11月12日，由易趣財經、《金融理財》雜誌社主辦，光大永明資產管理股份有限公司特別支援舉辦的“金貔貅·2020第三屆銀保合作發展（北京）高峰論壇（資管峰會）”在京舉行。會議以“變革與使命”為主題，圍繞後疫情時代大資管行業的轉型與破局、資管行業跨界合作模式展望、資管過渡期資管轉型的機遇與挑戰、資管線上化轉型與發展等一系列主題進行，銀行保險信託高管齊聚一堂，傾囊解道。益普索Ipsos公司在此次會議上釋出了《後疫情時代影響下的中高階使用者理財新態暨中國銀保合作藍皮書報告》。
2020年是充滿變化和挑戰的一年，金融行業正在經歷全方位的變革。疫情帶來的環境變化和使用者行為變化，以及智慧化、線上化發展的加速，同時附加的高淨值客戶代際轉化，使得今年高淨值使用者的需求變化更加複雜多端。
益普索Ipsos在10月-11月通過採集了800多個高淨值客戶的樣本，進一步洞察高淨值客戶理財特徵。
資管新規去剛兌之後，高淨值客戶不再依靠銀行理財，將直面選擇投資方向，進行理財產品的篩選。從這次資料調研來看，經過疫情衝擊，高淨值客戶心態發生明顯變化，其中最為直觀的是客戶風險偏好的調整。高淨值客戶對社會巨集觀環境和全球發展局勢的關注度提升，導致他們投資心態變得更理性、更謹慎，高淨值客戶的理財配置更趨於避險。網際網路理財、外匯理財等面臨被高淨值客戶減倉的風險，而銀行及其子公司的理財仍需進一步打造優勢吸引使用者。基金在這個變動關頭成為高淨值客戶選擇的目標。
高淨值客戶在理財資金的配置過程中，遵循著不將雞蛋放在一個籃子裡面的原則，開始根據自己的資金規模與風險偏好，選擇多種型別的機構與理財產品進行組合。益普索Ipsos調研資料顯示，超過一半的客戶會選擇5種以上的理財產品進行投資。
今年高淨值客戶最佳資產配置次序依次是：基金、保險、銀行理財產品、第三方理財產品、股票和定存/國債。如果配置一種資金時，客戶選擇最多的是基金；配置兩種資金的最優組合是基金+保險；接下來第三種增加的配置是銀行及其子公司的理財產品；如果高淨值客戶要組合四類理財產品的時候，會加入第三方理財產品，其次會配置股票和定存以及國債等產品。
從收益情況看，雖然2020年對於高淨值客戶並不是一個不樂觀的年份，但高淨值客戶在理財上的收益並沒有出現大量虧損，大多數使用者獲得收益。
在後疫情時代，面對未來預期的不確定，為了保持並提升收益，高淨值客戶在接下來的資產配置中，會一定程度上減少對高風險、高收益產品的配置，更多的將資產配置在中等風險或者是低風險、低收益的產品上，並更關注投資的長期受益。

基於這樣的理念，高淨值客戶將會增加對基金、保險以及定存與國債等理財產品的投資，這三個品種也成為了高淨值客戶的資金避風港。

當下疫情的反覆加之全球的依賴共存關係，使未來的市場走勢變幻莫測，不可預測的風險已經變成新常態。投資理念並不成熟的高淨值人群，將面臨更不確定的選擇，從而對理財經理/投顧的依賴度進一步加深，凸顯了財富管理服務的重要性和專業性。依靠AI和大資料的線上投顧，可以通過平臺便捷獲得專業服務，也將迎來更大的發展空間。
面對後疫情時代波雲詭譎的金融市場和不斷變化的政策環境，作為富裕階層，高淨值客戶的心理、風險偏好和投資需求仍會不斷地變動和調整，但財富投資收益、財產保值以及財富傳承仍是高淨值使用者投資行為的核心目的。