如何使用六西格瑪識別欺詐行為？

六西格瑪的用處遠遠超出流程改進。它還是檢測會計資料欺詐的有力工具。你應該始終保持警惕，因為它通常出乎意料且難以識別。你是否擔心你的組織因欺詐而受到損害？六西格瑪可以提供幫助。一旦你知道要尋找什麼，你就可以輕鬆識別這些跡象並在需要時主動尋找欺詐行為。

使用六西格瑪技術和理念，你還可以學會在欺詐發生之前加以預防。檢測（和預防）是一種強大的業務分析，可以幫助你擺脫困境。你必須儘快瞭解如何使用它。

什麼是欺詐檢測？

你必須先了解欺詐檢測的含義，然後才能學習使用它。此檢測是一種業務分析工具，專注於識別某些案例。它透過分析來自計算機系統和使用者行為的記錄資料來做到這一點。有許多型別的欺詐需要注意，包括：

信用卡

網際網路交易和電子現金

醫療保健和保險

洗錢

電信

身份盜用

非法訪問計算機或網路

欺詐檢測過程與每種型別相似，都涉及資料探勘。資料探勘涉及使用經典統計方法分析大量無監督資料。儘管需要一些人工指導，但你將主要透過自動控制進行資料探勘。雖然每個行業都是相似的，但它對它們的影響卻不同。保險欺詐可能構成虛假索賠，而銀行業的例子往往涉及信用卡盜竊和非法交易。它是你資料集中的異常值，即偏離規範的例項，充當欺詐的危險訊號。數字頻率分析和 SAS Enterprise Miner 等工具將為你識別這些例項。然後你可以用你學到的東西來判斷它是否有可能。

檢測工具如何工作？

欺詐檢測工具透過預測自然發生的資料集中數字的頻率來發揮作用。如果某個數字出現在不該出現的地方，我們稱之為異常。當檢視每個數字的機率分佈時，異常通常是第一個跡象。一旦你在資料集中識別出可疑值，它就可以揭示類似的異常情況，從而回到問題的根源。然後，你將更清楚地瞭解問題的影響範圍或相關程度。

請記住，就像任何六西格瑪問題一樣，你對問題了解得越多，解決它的準備就越充分。使用根本原因分析和DMAIC找到問題的核心。到達那裡後，你可以將問題徹底解決。

天行健六西格瑪顧問表示：任何形式的欺詐，無論是挪用公款、逃稅、會計舞弊還是計算機病毒，都會給你的企業帶來壞訊息。但是使用六西格瑪，你可以建立一個專注於識別和消除這種可能性的公司文化。