ERP能不能給保險行業上“保險”？（轉）

ERP能不能給保險行業上“保險”？
作為一個資料和資金密集型的行業、作為一個對資訊化依賴程度高的行業，越來越多的保險公司把資訊化作為當前公司的工作重點。在企業管理資訊化領域，ERP是最熱門的話題之一。在過去的幾年中，國內的很多企業通過上ERP專案，理順了管理流程，形成了較好的管理機制，通過資訊系統提高了管理決策的水平。ERP正在逐漸深入人心。那麼，在保險行業，是否也需要上ERP？這將給我們帶來哪些效益呢？

　　我國保險業是否需要ERP？

　　作為一套先進的資訊化管理系統，ERP的主要功能是將企業內部的各種資源與資訊進行整合和優化。它可以消除公司內部不同的資訊孤島，提高資訊共享水平，結合管理流程的更新，理順公司內部和外部的資金流、資訊流和物流。

　　ERP在保險行業的應用，也經歷了一個從逐漸認識到大規模應用的過程。國外的保險公司，大都在近10年紛紛應用ERP系統管理所有的財務、人力資源、採購等關鍵業務管理活動。目前，歐美主要保險公司中的90％已實現ERP的改造。

　　我國的保險行業是否也需要ERP？答案是勿庸置疑的，而且是非常有必要的,越早行動越好。

　　首先，ERP主要功能是理順公司內部的管理流程，關注資金流、資訊流和業務流的統一;

　　其次，對於保險行業來說，產品的同質性決定了服務和成本對保險公司的經營管理非常重要。而保險公司可以通過引入ERP，解決資訊整合和成本管控的老問題;

　　最後，保險公司很多的管理規劃、業務設想也只有通過實現ERP這一基礎資訊化管理系統才可以實現。

　　根據有關方面的行業調查報告，我國保險行業最迫切的資訊化管理系統需求在資料集中和客戶關係管理。而ERP可以幫助保險公司實現財務、人力資源管理、採購等方面的集中管理系統；打造先進、整合的保險公司資訊化管理平臺，為客戶關係管理提供堅實的基礎。

　　保險公司轉變觀念，實現ERP之後，可以實現：

　　1.打造堅實管理平臺，為實現從粗放式管理向精細化管理轉變創造條件。

　　國內的大多數保險公司都處在一個快速膨脹式發展的過程中，有的保險公司今年一年的新增分支機構就要達到20多家。面對這種快速的發展，管理層如何保證管理水平的跟進？這裡面有一個管理平臺的問題，而ERP的作用是可以從總公司層面打造這樣的一個管理平臺，它包括了主要的流程、控制點和資訊，可以保證這些基本的管理要素在新設機構的滲透。

　　2.建立面向未來的統一、整合保險公司資訊平臺。

　　目前保險公司往往擁有的是不同時代開發的、不同業務型別的系統。這就逐漸形成了一個又一個的“資訊孤島”。不同的系統之間通過一個又一個的介面實現資料的交換，而無法做到流程上的整合，所以經常會出現資訊斷層的情況。此外，一旦有新的應用要求，新開發出的系統又要考慮和以前系統的單獨整合。而老系統的升級又會引發大量的系統更新和檢測工作。而通過專業和趨於標準化的ERP管理資訊平臺的應用，這些問題可以最大程度的避免。

　　ERP能夠帶來什麼？

　　從保險公司的管理層面來說，ERP最基本的效益將反映在如下層面：

　　第一、 財務管理層面。通過ERP系統中的財務管理功能，將使保險公司達到：

　　—財務會計資訊的及時性和準確性有大大的提高，從業務系統整合的財務會計資料將可以按照統一的口徑，及時反映到財務系統中，這不但大大減輕了財務和業務人員的工作量，更為重要的是，它將明顯提高保險公司財務資訊披露的效率和質量。此外，一些國際化的ERP軟體還可以解決保險公司海外上市遇到的不同國家會計報表處理的問題。

　　—降低成本。成本的降低不僅僅表現在通過系統自動化處理功能提高業務處理的效率，更重要的是通過引入整合的預算管理和採購管理流程、管理會計中的成本中心、利潤中心等工具，做到成本的自動化歸集和監控。

　　—提高財務分析水平。通過ERP系統，系統可以完成繁雜的財務預算工作、多種基本的業務和財務資料分析，可以幫助保險公司進行多維的獲利分析和各種趨勢分析。

　　第二、 人力資源管理層面。通過ERP系統中的人力資源管理功能，將使保險公司：

　　—大大減輕手工操作。目前國內大多保險公司的人力資源主資料管理還是通過手工操作完成，不僅資料和資訊的準確度無法保證，而且工作量繁重。通過ERP系統可以有機地管理所有的資料和資訊。

　　—實現真正意義的人力資源管理。人力資源管理工作更重要的作用是體現在人力資源的規劃和培養上。這方面涉及到員工技能樹的建立、培訓和商務事件管理等。這些工作也都是通過系統輔助才可以開展和完成的。

　　第三、 理順內部管理流程，提高員工素質和保險公司資訊化應用水平。

　　一個成功的ERP專案在完成之後，將使企業的管理水平有較大程度的提高和改進。這不僅僅表現在通過系統使先進的管理思想和流程得以貫徹推行，而且在實施的過程中也伴隨著大量的員工培訓。通過實施ERP專案，對於保險公司提高整體資訊化水平也是一個難得的機遇。

　　第四、 促進科學化管理的實現。

　　除了系統為管理工作提供及時、高效的資訊之外，還有很重要的一點是通過系統可以解決以前管理中的一些老大難問題，如：管理規則的執行、管理的隨意性和不一致性。

　　如何實施？

　　什麼時候需要做ERP？

　　ERP是保險公司管理資訊系統的平臺，是保險公司管理資訊化工作的必經階段。ERP系統的實現應該優於業務系統。在具備了基本的業務系統之後，保險公司應該及早關注和建設先進的ERP系統。ERP系統涉及保險公司的財務管理和人力資源管理這兩大核心管理系統。ERP系統的有沒有、好與壞直接影響到保險公司管理水平，而這也會直接影響到保險公司的經營能力。

　　由誰來做ERP？

　　ERP不是一個純粹的IT專案，而是管理專案。它的實現應該更多的由業務部門發起和領導，同時IT部門參與規劃和實現；ERP的專案是“一把手”工程。高層領導的重視程度直接影響到ERP專案的推行力度，是專案按時保質實現的重要保證；諮詢公司的參與必不可少。在專案前期，諮詢公司可以幫助保險公司梳理現有業務流程，發現管理上的問題，設計新的業務流程。保險公司的ERP軟體選型工作也可以通過諮詢公司的幫助進行。在專案實施過程中，保險公司也需要藉助諮詢公司在ERP系統實施方面的經驗和指導。

　　怎樣做ERP？

　　首先是要有管理應用的需求。包括管理層希望提高管理現狀和水平，業務部門希望有更加先進、高效的管理系統；然後，業務部門和IT部門成立聯合的ERP專案小組。專案小組這階段的主要工作包括業務需求的收集、專案立項、與ERP軟體公司和諮詢公司初步接觸、申請專案預算、指定專案工作計劃等；接下來，需要首先選定的是ERP軟體。專案小組可以獨立或者由諮詢公司指導對不同的ERP軟體進行比較選擇。專案小組將組織和領導關鍵業務和管理部門參與需求調查、軟體測評、提交軟體選項報告給保險公司的採購部門，參與進行ERP軟體的招標和商務談判等；在選定ERP軟體後，馬上需要決定的就是該軟體的實施顧問公司。在選擇實施顧問公司需要注意兩個問題：不要迷信諮詢公司的牌子和介紹，應該多瞭解實施顧問的資歷；不要和顧問公司在實施費用報價上斤斤計較， 太緊的預算會影響到專案的實施質量；隨後就是ERP專案小組與顧問公司共同合作，開始ERP系統的實施：主要包括專案準備、業務藍圖設計、系統實現、系統上線前準備、上線及後續支援等工作。

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