投行業務專案組的實際工作中，存在大量的文件處理工作，包括專案盡調階段的各類工作底稿、專案上報階段的全套申報材料、以及受託管理/持續督導工作中的定期報告稽核及底稿製作，所涉及的文件資料量龐大、格式繁多且文件質量參差不齊，單純依靠人工進行資料錄入、文件稽核、專案質控將耗費大量的人力成本，工作效率低下且準確度難以保證。
達觀資料基於公司自研的四大能力平臺，即IDPS文件智慧審閱平臺+NLP平臺+OCR平臺+RPA流程自動化機器人，針對投行業務實際工作中的專案盡調、專案申報、受託管理/持續督導三大工作階段，提供全流程的綜合解決方案。
在投行專案盡調、受託管理或持續督導階段，工作留痕及底稿歸檔是貫穿始終的重要工作內容，也是專案組勤勉盡責的重要依據。然而實際工作中，底稿文件中大量文件為PDF、掃描件、圖片等非結構化文件，格式多種多樣，電子和紙質檔案資料存在共通難的問題，給業務人員帶來了極大的檔案內容稽核及底稿歸檔難度。達觀資料基於自研的各項底層技術，並密切結合業務需求，開發了投行底稿結構化抽取平臺。基於光學字元識別技術（OCR），融合自然語言處理技術（NLP）及流程自動化機器人（RPA）技術，將債券承做、股權IPO底稿中的各類文件進行結構化解析；基於業務需求提取底稿文件中的關鍵資訊，便於業務人員進行底稿歸檔及快速檢索；實現資料結構化及核查記錄自動生成；並可以與投行內部的專案管理及底稿管理系統打通，自動獲取底稿文件並將稽核結果回傳，輔助業務人員處理複雜的底稿文件，提升工作效率及準確度。投行底稿結構化抽取平臺支援的底稿文件型別包括但不限於：徵信報告、借款合同、融資租賃合同、土地證、房產證、保證擔保合同、抵押擔保合同、不動產評估報告、轉賬憑證、審計報告等。
按照工作底稿的編制要求，平臺將抽取到的關鍵資訊，自動生成核查過程中相應的工作底稿，完成工作留痕。例如關於對外擔保、資產受限、有息債務、募集資金使用、資產所有權情況的核查等。在投行專案組的實際工作中，所收集的銀行流水資料量大、時間跨度長，各家銀行的版式不統一，且大多為掃描件或照片，單純處理流水的時間可能長達幾個月，耗時耗力。特別是證監會最新修訂的《首發業務若干問題解答》，對銀行流水核查提出了更高的要求，投行IPO業務中銀行流水核查已成為監管處罰的重災區，已有多家券商因關聯交易、關聯方資金佔用、銀行賬戶核查等與發行人銀行流水相關的問題被罰。因此，如何高效率完成銀行流水的真實性和完備性的校驗、對重要資料進行統計和分析、準確識別其中的風險成為投行從業人員面臨的重要挑戰。達觀資料自研的銀行流水核查系統，產品成熟、開箱即用、靈活部署，包含流水解析、歸一化處理、流水校驗、流水核查、經營分析等功能模組，將掃描件流水和電子銀行流水解析後的結構化資料，基於大量標註訓練的多銀行多流水模板實現自動匹配，形成標準化流水資料，結合流水分析系統全面的、自動化的探測專案風險。
在投行專案申報過程中，申報材料質量問題是監管的常見處罰點之一，例如提交的申報材料存在財務資料前後不一致、披露口徑出現明顯差異、資訊披露內容前後矛盾等問題。專案組需花費大量時間完成以招股說明書、募集說明書為核心的全套申報材料撰寫、校對、交叉比對工作，確保申報材料質量。達觀資料自研的投行文件稽核產品，按照《證券法》、《公司法》、《票據法》等相關規定，針對債券募集說明書、招股說明書、年報/半年報等文件內的文字內容及財務資料進行篩查與糾錯，並結合股、債、財會的相關語料進行語義理解，對專案文件進行全面的糾錯。
在涉及證券文書報送的工作中，不同文件間資訊交叉核驗是個高頻需求。例如，專案組常需從審計報告中摘取部分資料至招股說明書、債券募集說明書或年報中，當審計報告中的資料發生修改時，專案組則需要從頭梳理修改的內容，以保證披露資訊的準確與完備。達觀資料自研的投行文件稽核產品，具備跨文件稽核功能，支援募集書/招股書與審計報告、年報、主承銷商核查意見等不同文件間的交叉核對。
目前的投行工作流程中，存在自動化程度低、效率低的痛點。達觀資料圍繞投行業務全流程，從專案盡調、申報材料稽核、受託管理/持續督導、到貫穿專案始終的底稿製作等業務場景，將AI技術深度賦能投行業務，幫助業務人員從重複機械的工作中解放出來，大幅提升投行業務效率和準確度，為業務部門降本增效。
