華夏基金：基金行業數字化轉型實踐成果分享

近日，星環科技線上上舉辦了2022年春季新品釋出周，帶來數字底座、數字化轉型、國產替代、資料安全與流通四大專題，60餘場演講。來自金融、能源、交通、政務、高校、運營商等多個領域的客戶、合作伙伴現身說法，分享數字化轉型成功經驗。 華夏基金金融科技條線負責人陳一昕結合自身在金融科技領域的探索和經驗，帶來了《基金行業數字化轉型實踐》主題演講。

華夏基金管理有限公司成立於1998年4月9日，是經中國證監會批准成立的全國性基金管理公司之一。截止至2021年6月30日，華夏基金母公司及子公司管理資產規模超過1.7萬億，服務超過1.8億戶個人投資者及近7萬戶機構客戶。

在數字化轉型浪潮、客戶結構和偏好變化、數字經濟政策環境的多重影響下，基金行業數字化轉型進入全面數智化階段，邁入以資料為資產、以智慧化為目標的新徵程。主要表現在：資料技術為數字化轉型提供能力支撐，客戶群和偏好變化牽引服務創新，政策為資料經濟發展創造良好環境，謀求創新發展是基金公司數字化轉型的內驅動因。

數字化應用場景識別：營銷、投研、中臺管理

華夏基金結合技術創新情況與業務特點，重點在營銷與銷售、投資與研究、運營與中後臺管理三個領域識別數字化應用場景，把握髮展機遇：

在營銷與銷售領域，客戶銷售、營銷和服務能力提升是多數基金公司最先落地的數字化戰略領域，藉助數字化工具分析客戶行為特徵，洞察差異化需求，從而將適合的產品或服務以合適的渠道傳遞給客戶，全面提升數字化獲客、活客、留客的營銷能力。

在投資與研究領域，研究與投資領域是打造差異化產品競爭優勢的根本要素，目前智慧投研領域尚未形成成熟的解決方案，具有廣闊的發展空間，如何深度利用科技手段提升資料獲取效率，增強投資研究與決策精準度，降低交易成本，排除潛在風險，是短中期類基金公司數字化轉型探索的攻堅領域。

在運營及中後臺管理領域，效率提升對於基金公司意義重大，以流程重構最佳化為基礎，依託機器人，自然語言處理，低程式碼等技術全面提升運營管理自動化水平，可以讓專業化管理人才減少花費在低效行政事務、重複操作流程上的時間，釋放更多精力投入到高增值領域，有助於基金公司形成低成本的競爭優勢。

華夏基金轉型發展思路及側重點梳理

華夏基金未來將致力於打造業界領先的數字化管理公司，使科技轉化為新型核心驅動力，促進效率增長、規模增長和業績改善。其總體發展思路為：

• 適應金融國際化、數字化趨勢，抓住新技術帶來的機遇，致力於從科技支撐到科技引領升級，真正實現以科技促進治理效率；
• 推進數字化與業務深度融合，在交易、投資、研究、營銷、運營等各方面取得重大突破，打造自主核心技術能力；
• 積極對標國際先進，加強與國際接軌，引入國際人才和經驗，構築技術優勢護城河；
• 成為國內基金公司科技能力領跑者。

在探索技術輸出的新商業模式方面，華夏基金的發展重點包括：

• 建立先進的智慧營銷系統，全面提升智慧營銷水平，建設先進的客戶關係管理系統；
• 建設財富規劃一體化平臺，支援財富頭部業務流程重塑；
• 統籌實施投研一體化工程，重點打造以資料為驅動，以智慧化、高效化、視覺化為目標的全流程、全業務、全資產投研一體化平臺；
• 加速升級數字管理和服務能力，加速完善資料治理機制，打破資料孤島，實現內外資料資源深度整合，提升資料服務效能；
• 積極推進人工智慧、機器學習、大資料等新技術應用創新；
• 穩步最佳化基礎設施和整體系統架構，統籌最佳化資料資源、演算法模型、算力支援等人工智慧核心資產，穩妥推動人工智慧在智慧銷售、智慧投研等各領域應用，構建全流程智慧金融服務模式。