我國自從2000年正式步入老齡社會以來，人口老齡化趨勢越來越明顯，並且老齡化速度不斷加快，是我國將要長期面臨的嚴峻挑戰。隨著老齡化趨勢的加配，養老日益成為全社會重點關注的話題。2016年，習近平總書記兩次對老齡化工作作出批示，2019年中共中央國務院印發《國家積極應對人口老齡化中長期規劃》，將應對人口老齡化上升為國家戰略。在一系列政策的支援下，我國養老事業取得了較快的發展，但總體來看，相對於廣大國民多元化的養老需求而言，目前我國養老供給仍存在著發展不平衡不充分的問題，未富先老、未備先老的嚴峻局面嚴重影響著我國養老金體系安全以及老年群體的經濟保障。在人口老齡化的壓力和挑戰下，利用金融工具和技術的媒介作用提高老年收入保障，是適應傳統養老模式轉變、滿足群眾日益增長的養老需求的必由之路。在此背景下，大力發展養老金融日益成為社會各界關注的焦點，事關社會穩定和諧與國民養老福祉。
然而，目前我國養老金融基礎資料缺乏，這不僅制約相關研究的深化，影響巨集觀養老政策制定的科學性，也制約相關研究邁向深化。同時，微觀資料的缺乏也不利於金融機構開發相關產品以滿足廣大國民養老金融需求。在此背景下，作為長期關注中國養老金融發展的智庫，中國養老金融50人論壇從2017年開始將建設國民養老金融資料庫作為一項長期的重點工程，調動各種調研渠道，持續開展中國養老金融調查，從國民金融基礎知識與鳳險認知、養老金融知識與教育認知、養老金融行為與偏好等不同視角出發，瞭解當前國民養老金融知識及需求，為政策制定提供決策依據，為科學研究提供高質量微觀資料，為金融產品開發提供資料支援。
2017年，中國養老金融50人論壇聯合中國家庭金融調查與研究中心、人民網共同發起“中國養老金融調查”專案，收集了國民養老規劃情況和養老金融需求的高質量微觀資料，完成了主要針對城鎮居民的養老金融調查報告。2018年，中國養老金融50人論壇依託中國人民大學千人百村社會調研活動的調查資料，從農村居民的養老政策認知、養老保障制度參與情況和養老儲備以及養老相關活動的參與意願等方面瞭解了中國農村養老金融的發展狀況。2020年，中國養老金融50人論壇繼續推進最新一期中國養老金融調查，聚焦於城鎮居民的養老金融行為和偏好。
本次調查通過探究城鎮居民對基本養老保險的認知和參與情況、養老金融基礎知識與風險認知、養老金融行為與偏好等，試圖描繪出我國養老金融的發展情況和市場現狀。該專案主要從需求元的角度，找出當前養老金融發展過程中存在的主要問題，從而探尋提高居民養老保障廣度和深度的可行為法，為今後我國養老金融的進一步改革和發展提供客觀的決策依據和科學建議。這對於解決我國人口老齡化、提高現在和未來老年人的生活水平和質量、提升國民老年生活的幸福度，以及推選社會和經濟發展來說，無疑具有重要的現實意義。
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