埃森哲釋出了“2021年財富管理報告”。北美投資者越來越期望他們的財務顧問提供全面、更個性化的財富產品，這些產品跨越財富、保險和銀行業務，更符合他們的社會價值。

對於60歲以下的投資者來說尤其如此，他們的建議需求和偏好不同於嬰兒潮一代。79%的受訪投資者預計他們的顧問將提供銀行和保險產品，但85%的X世代、91%的千禧一代和97%的X世代希望提供此類服務，而嬰兒潮一代的為47%。

年輕投資者也更有可能對符合他們生活方式偏好的產品感興趣，包括可持續性。59%的投資者諮詢了他們的顧問關於ESG或社會責任投資的問題；但Z世代、千禧一代和X世代這樣做的可能性是嬰兒潮一代的兩倍多（分別為80%、63%、60%和27%）。

技術威脅與代際財富轉移

58%的受訪者希望從父母那裡繼承大筆資金或遺產，26%的受訪者計劃在繼承後選擇一名新顧問監督其所有資產，包括51%中高淨值投資者（個人財富1000萬美元及以上）。

此外，年輕投資者更容易接受財富管理以外非傳統來源的金融建議。例如， 95%的Z世代、83%的千禧一代和74%的G世代會考慮谷歌、蘋果和Facebook提供的財富產品和服務，而10個嬰兒潮一代中只有3個會這麼做（30%）。

報告的其他一些主要結論包括：

  • 71%的投資者希望聘請與自己價值觀一致的顧問，而69%的投資者希望聘請與配偶互動並考慮配偶意見的顧問。
  • 近1/5的受訪者（17%）在去年被更好的技術產品（49%）和更好的投資產品（49%）吸引而更換了顧問。
  • 近39%的受訪者希望更主動地聽取顧問的意見，近29%的人願意參加更多的會議。

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