雖然4/7的北美財富管理機構（84%）相信，人工智慧（AI）將在未來五年內改變其行業，但只有不到1/3的企業（28%）正在將其擴充套件到整個業務領域。

埃森哲調查了美國和加拿大財富管理公司的100名技術和業務C級高管發現，7/10的企業（72%）重點是通過概念的孤立證明來試驗該技術或將其部署在目標業務組中。此外，4/7的受訪者（85%）認為，財富管理領域對AI的承諾目前比實際情況有更多的炒作。

但是，財富管理機構願意接受AI，因為4/5的受訪者（79%）表示，他們渴望採用能夠提高效率和增強功能的AI工具。這是在COVID-19的背景下提出的，病毒流行導致財富客戶對高度數字化體驗的需求不斷提高，以及持續的收費壓力和投資銀行競爭的加劇。

但是，財富管理者可能低估了使用AI改變客戶體驗的長期價值。近2/3的受訪者（65%）認為，人工智慧可以為中層辦公室或運營創造最大的長期價值；只有35%的受訪者認為，它可以改善客戶體驗和參與度。

埃森哲認為人工智慧對重塑財富管理具有巨大潛力：始終線上和量身定製的客戶參與；更個性化的客戶體驗；動態和定製的產品建議；提高顧問的工作效率；和自動化以減少後臺的成本。AI可以挖掘客戶見解，從而產生可行的線索和機會，以幫助獲得新客戶、改善交叉銷售並管理客戶流失。

令人鼓舞的是，當被問及利用AI的好處時，3/5的受訪者表示，他們使用該技術吸引新客戶（62%）或提高客戶服務（61%）。實際上，超過4/5的財富管理機構（84%）認為，明年可以通過AI工具改變客戶體驗。

埃森哲認為，顧問的日常活動中約有30%可以通過AI實現自動化。業界已經看到了其巨大的潛力，一半的受訪者（49%）計劃部署AI以自動顧問、會計和其他任務。