華永道在近期出版的《第23期全球CEO年度調研：2020年資產和財富管理行業趨勢》中，深入分析全球資管行業面對的機會，併為資管機構如何把握機遇、脫穎而出指明瞭方向。

對經濟前景轉趨悲觀，但挑戰中也孕育機遇

隨著投資者預期的轉變和市場環境不確定性的增加，資產和財富管理公司在2020年將面臨考驗。調研結果顯示，認為未來12個月全球經濟會改善的受訪者比例比前兩年有顯著下降，而預計經濟會惡化的受訪者比例則大幅增加。

儘管經濟前景不明朗，但在快速增長的市場中，財富和人口的增加仍孕育新的投資機會，資產和財富管理服務的需求也隨之上升。例如，中國等重要市場逐步開放，將為行業帶來更多機遇。

普華永道預計，到2025年，全球資產管理規模將達到145萬億美元。隨著個人養老金固定繳款計劃（Defined contribution pension plan [DC Plan]）佔資產管理規模比例上升，投資決策和產品分銷的方式也隨之變化。

客戶體驗是把握機遇的重點

此次調研結果顯示，客戶體驗是CEO們未來一年投資決策中最關心的問題，其重要性可見一斑。CEO們還表示，對如何為客戶創造價值有清晰的願景，是實現戰略目標的最重要因素。

公司層面的根本性技術提升，包括數字化升級，對於改善客戶體驗非常重要，因為這樣有助於從整體上了解並滿足投資者需求。核心技術轉型和轉向雲技術（包括應用程式程式設計介面和第三方整合）則是上述轉型的核心。

提升員工技能，在滿足客戶期望和釋放企業深層潛力方面同樣重要。調研結果顯示，大多數資產和財富管理公司都作出了不同程度的努力，但只有不到20%的受訪者表示在關鍵領域，如推動未來增長、增加員工和領導者的技術知識等方面取得了重大進展。

ESG成為主流

不確定性增加以及形勢的變化，迫使資產和財富管理公司越來越關注環境、社會和治理（Environmental, social and governance [ESG]）因素。此外，ESG因素也對投資決策產生影響。除了更低的收費外，透明度和參與度也是投資者的重要考量，以確保資產和財富管理公司擁有應對未來衝擊的戰略、人才和運營能力。

專注ESG的投資正在為許多市場設立新的標準，但資產和財富管理CEO們仍主要視其為聲譽問題。如能抓住ESG變化帶來的契機並貫徹落實，資產和財富管理公司有機會在此過程中獲得擴大差異化優勢，提高競爭力。

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