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全球家族財富管理的發展源遠流長, 以現代私人銀行的形式起源於瑞士, 為歐洲皇室及貴族提供專屬的私密性金融服務;19世紀中後期興起於美國,一些抓住工業革命機會起家的富豪聚集了金融、法律和會計領域的專家,以研究如何保護家族財富和商業利益為出發點,推動了金融產業鏈最頂端的“家族辦公室” 的誕生;近年來,亞太地區新興經濟體的崛起帶來了區域財富總量的快速攀升,亞洲富豪財富的快速增長,推動亞太地區成為近年來全球家族財富管理髮展的新熱點。

但與全球領先市場相比,中國家族財富管理市場的發展起步較晚。改革開放40多年來,中國經濟發展取得巨大成就,隨著財富的積累以及西方先進家族財富管理理念的滲透,國內超高淨值家族萌生了針對 家族財富保護、家族企業治理與家業傳承等多方面的專業服務訴求, 揭開了中國家族財富管理市場的發展序幕。

當今全球正面臨經濟下行風險嚴峻、 數字經濟驅動產業變革、“黑天鵝” 事件頻發等新形勢,眾多變動因素使得全球金融市場動盪加劇,外部環境越發錯綜複雜,使得國內家族財富管理的訴求加速凸顯,中國家 族財富管理也將邁入了全新的發展階段。作為財富管理行業中的一個細分領域,家族財富管理未來將會成為“藍海”市場。中國的金融機構應當持續捕捉髮展新趨勢,把握 歷史機遇,加快構建自身發展家族財富管理業務的能力體系,力爭奪得市場先機。

普華永道由衷希望本報告能夠為中國家族財富管理行業未來的蓬勃發展提供有價值的洞見,協助廣大金融機構規劃家族財富管理業務藍圖,先行一步,制勝藍海。

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