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《報告》緊扣養老財富管理市場發展脈搏，從客觀角度調研分析居民養老財富管理的現狀和痛點，並對金融行業支援居民養老財富管理發展做出了客觀評價。
《報告》調查資料顯示，居民養老財富規劃意識整體偏弱，年輕人尤甚；居民養老財富儲備規模預期整體較高，中青年人儲備預期最高，並隨年齡增長逐步下降；居民養老投資期限整體較短，中高收入人群傾向拉長投資期限；從居民養老投資方式來看，多數調查物件透過多元化的養老投資方式進行養老財富儲備，整體投資風險偏好傾向保守。《報告》分析，目前我國居民仍存在養老財富規劃意識薄弱與全生命週期養老財務規劃理念不匹配、養老財富規劃需求與專業養老財富規劃顧問缺位的不匹配、養老投資短期化與養老投資長期目標不匹配、養老投資收益預期與實際收益不匹配等諸多痛點。
《報告》指出，儲蓄存款和起步早的商業養老保險，可以滿足居民養老“用來保證的錢”規劃需求；銀行理財發展較快，參與意願較強，可以滿足居民養老“用來保值的錢”規劃需求；養老基金髮展加快，可以滿足居民養老“用來增值的錢”規劃需求。
《報告》認為，當前我國養老投教制度體系尚未成型，亟需加快發展，投顧陪伴的缺位是養老財富管理行業實現高質量發展的瓶頸。未來，金融行業應從收益率、持有期角度以及強化投資者教育、豐富輔助工具等服務方式等方面著力解決居民養老財富管理的痛點。
《報告》以養老財富管理市場供需為依據，結合個人生命週期特點，闡述了中信銀行養老財富管理的業務實踐，提出了預備養老、退休金融、適老服務，以及專業養老規劃服務的全生命週期養老財富管理的路徑和策略，為全市場開展養老財富管理業務提供借鑑。
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