被騙的錢為什麼很難追回來？這裡的水到底有多深？

經常有受害人問：

“我被騙了XX錢，怎麼能追回來？”

“騙我的人抓得到嗎？”

“順著網路查怎麼就查不到人呢？”

“有銀行卡、電話、網站資訊，為何躲在背後的人，就是抓不到呢？”

 

為什麼騙子抓不到？

騙子都抓到了，被騙的錢為什麼追不回來？

答案就在這裡

 

很多人認為，無論騙子採取什麼樣的欺騙手段，他收取錢款的銀行卡都是實名的，怎麼就抓不到呢？事實上，詐騙分子熟練掌握反偵察技能，善用各種偽裝，隱去一切可能會曝光自己身份的痕跡。

 

第1層：地理偽裝

 

騙子往往身居國外，目前根據不少地區追蹤到的資訊顯示，大部分詐騙團伙的落腳點都在東南亞，東南亞已經成為亞洲“詐騙基地”。

即使能查到騙子所在地也很難實施抓捕，因為跨國抓捕的難度很大、流程也很複雜。雪上加霜的是，如果這種犯罪被當地國家認可或者不予嚴厲打擊甚至有的國家還予以保護的情況下，就產生了這種犯罪生存的土壤，相關犯罪打擊就更加困難。

 

 

第2層：虛擬電話偽裝

 

詐騙分子打電話使用的往往是虛擬號碼或者使用網路改號器後的虛擬號碼，這些虛擬號碼往往沒有與真實的身份資訊繫結在一起，根本無法透過虛擬號碼追蹤到真實的身份資訊。

第3層：身份偽裝

 

透過利用社交軟體等方式詐騙的，騙子也往往不會使用自己的真實身份資訊，很難對應到實際的人。

詐騙分子經常使用假的身份證註冊登記，這裡的“假”並不是指證件是假的，這些身份證都是真的，但不是犯罪分子自己的，而是透過黑市等非法手段獲取。

大量被盜、或者丟失的真實身份資訊在網路黑市被公然叫賣，詐騙分子透過非法渠道獲取別人的身份資訊來隱匿自己的真實身份資訊。所以即使查到了身份資訊，也可能並不是犯罪分子本人。

 

 

第4層：收款渠道偽裝

 

騙子使用的銀行卡往往都不是自己身份資訊辦理的銀行卡，而是從社會上以付費方式收來的銀行卡。即使透過這些銀行卡抓到了人，也並非是真正的詐騙犯罪嫌疑人，真正的犯罪分子還在繼續逍遙法外。

 

 

不少人應該也會有這樣的疑問：”既然騙子已經被抓了，被騙的錢為什麼追不回來？

因為犯罪分子會透過各種渠道和手段將被騙的錢快速洗白、轉走，即使抓到了犯罪分子，錢可能已經早被轉移了。

 

一、專業化的洗錢詐騙集團

 

專業洗錢集團主要服務於各類詐騙團伙，他們用最短的時間，將其他詐騙同行騙來的錢取出來，並用合法途徑返還。將銀行卡上的一串串數字變成能裝在口袋裡的真金白銀。集團各個層級的人兢兢業業、分工合作、隨時響應，形成了一張無形卻又強大的蜘蛛網，只要一有資金觸網，立即就會在這張網路的作用下消失得無影無蹤。

詐騙洗錢集團內部分工極其精細，一般分為五個層級。

 

第一層“聲佬”，專門負責打電話、發資訊、郵寄等工作；

第二層“接數佬”，負責連線“聲佬”和下一層；

第三層“刷機佬”，負責刷POS機，把錢刷到網上結算中心去；

第四層“卡佬”，負責提供各種銀行卡，分別自己轉移；

第五層“取款仔”，專門負責取錢，可以自己去取，也可以付費叫別人去取。

層級紀律嚴明。五個層級職責明確，紀律嚴明。跨級之間相互不認識也無聯絡，每個層級只能跟上一層對接，決不能也無法越級與上上層聯絡。這樣，即使“取款仔”被抓，一般也很難問出上一級的人是誰、在哪，更無法抓到上上一層，最高層級風險很小。

多路出擊分散資金。比如“聲佬”騙到20萬，可以叫“接數佬”A處理10萬，“接數佬”B處理十萬；“接數佬”A又可以叫“刷機佬”A處理五萬，叫“刷機佬”B處理五萬；“刷機佬”A又可以叫“卡佬”A處理貳萬五，叫“卡佬”B處理貳萬五；“卡佬”A又可以叫“取款仔”A取一萬，叫“取款仔”B取一萬五。

 

二、錯綜複雜的“子孫賬戶”

 

“子孫賬戶”通俗點解釋就是，詐騙犯在收到騙款後，會對騙款進行拆分，透過銀行賬戶和第三方支付平臺進行N+1次的分散轉賬，之後再透過“車手”取現。錢款一旦進入到這一步，想要證明資金來源和凍結賬戶就難了。

如果詐騙分子想更安全一點，則會找“水房”處理。水房就是專門用來洗白贓款的新型犯罪窩點。一般“水房”都服務於多個詐騙團伙，洗白速度快，且最終款項大多都會流向海外賬戶，難以被追討。

 

三、難以追蹤的虛擬貨幣

 

詐騙分子在獲得騙款時，第一時間需要做的事情就是安全地將所獲贓款洗白。隨著虛擬貨幣的火熱，犯罪分子會透過購買比特幣這類虛擬貨幣進行洗錢，因為虛擬貨幣匿名性、難追蹤，犯罪分子可以快速、安全的讓髒款成功變身，並完美躲避法律的制裁。

 

從上文我們可以知道，涉及到詐騙犯罪活動中的銀行卡、電話、身份資訊、網站資訊等可能都是假的，這就為辦案民警增加了案件偵辦難度和挑戰。而透過各種渠道和手段快速將詐騙所得進行洗白，這就使得即使抓住了詐騙分子，被騙的資金也可能難以追回或者全數追回。

所以，保護自己“錢袋子”的最好方法，是提高防騙意識。

一旦被騙後，只要醒悟時間“快”、報警（110、96110）“快”、接警員止付“快”，將被騙資金止付在銀行卡或者賬號內，並不是沒有可能趕在騙子取款之前制止支付。 

 

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