AI加速“應用現代化”,金融核心系統轉型正當時

华为云开发者联盟發表於2024-03-07

本文分享自華為雲社群《AI加速“應用現代化”,金融核心系統轉型正當時》,作者:韓滿 華為數字金融軍團分散式新核心業務總經理。

​​數字經濟時代,金融機構需要快速感知客戶需求,提升產品供給的敏捷度,才能在白熱化的競爭環境中搶佔先機,而無論是金融機構還是方案提供商,都需要深入思考核心繫統現代化的內涵,攜手邁出應用現代化的重要一步,共同推動金融行業進行全面的創新升級,促進科技與金融業務的協同發展。

技術+業務,現代化金融核心系統的兩大維度

近年來,伴隨數字化轉型浪潮席捲全球,“應用現代化”的概念也隨之進入大眾視野,並被認為是開展數字化轉型的必然選擇。從銀行業務角度看,在存貸款業務、數字信貸、數字支付、中間業務、智慧合約等領域,現代化金融核心系統可以提供體系化的技術支援,讓銀行能夠更聚焦於教育、醫療、旅遊、電商等金融場景的業務創新,彈性、敏捷地應對市場,實現客戶增長。

所謂現代化金融核心系統,其內涵包含了技術和業務兩個維度。

從業務角度看,透過“後設資料驅動的多租架構”的類“SaaS”模式,快速構建、組裝和擴充套件應用,在實現業務快速上線的同時,降低總體TCO,並藉此實現更好的客戶體驗、更快的產品創新、更安全的資金處理、更開放的金融生態、更靈活的多租戶經營、更強壯的業務連續性以及更低的運營成本。

從技術角度講,現代化金融核心系統是指依託“雲原生”架構,透過引入容器、服務網格、微服務和宣告式API等關鍵要素,推動應用全面上雲並使資源利用效率最大化,包括從基礎設施、技術架構、共享平臺及開發治理等四方面完成現代化改造。

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“平臺+服務”模式,是金融走向商業敏捷的關鍵

基於對金融核心系統的深入理解,華為提出“平臺+服務”模式是金融走向商業敏捷的關鍵,並升級“分散式新核心解決方案”,致力於推進金融行業向現代化核心系統轉型。

華為持續深耕核心架構轉型全時態,引領金融應用現代化升級。華為聯合夥伴打造的分散式新核心解決方案,能夠為銀行提供包括核心轉型頂層規劃、分散式平臺建設、核心系統改造升級、運營運維等一整套產品和服務,支撐客戶構建安全韌性、多地多活,高效能易擴充套件的現代化核心系統。

提供金融級“高可靠+高效能”底座,滿足核心業務要求。該方案基於華為基礎硬體(伺服器、儲存、網路)、華為雲平臺和GaussDB資料庫,承擔了核心系統先進算力平臺和高效能交易型資料庫的重要角色,不僅支援金融級多地多中心部署,還可輕鬆支撐6.8萬筆/秒的交易峰值。

採用敏捷靈活的分散式技術架構,支援應用低成本改造。採用分散式技術架構,既能支援多樣化的業務敏捷開發及部署要求,又能高度聚合底層資源、靈活編排結構化元件,進而更快、更好地支援業務創新發展。

引入高效能分散式資料庫,支援資料平滑遷移。面向核心交易場景,強一致、高擴充套件的 GaussDB在資料庫專業服務和工具方面,提供從遷移評估、結構遷移、應用遷移、全量+增量資料遷移、資料一致性實時校驗等一站式遷移服務方案,自動化遷移效率提升 80%,做到業務零中斷、資料零丟失。

提供“兩融三全”服務,支援金融核心系統高效建設。其中“兩融”即業務和技術的融合、現狀與未來的融合,“三全”即全域、全週期、全時態保障體系,兩者旨在讓整個演進路線更為平穩,遇到問題能快速“排障”。

構建場景化業務生態,打造極致使用者體驗。透過與多家合作伙伴聯手打磨,方案適配多個行業主流核心應用,包括存款、貸款、支付以及中間業務。同時,方案還支援產品中心、定價中心等基礎元件,並可透過開放API迅速、便捷地連線各類客戶場景。

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2022年11月,華為聯合業界釋出了《現代化金融核心系統白皮書》。今年華為在全聯接大會2023期間,基於金融客戶核心建設的“設計-開發-部署-執行-運維”全時態全面升級構築能力,釋出金融級PaaS,全面升級分散式新核心3.0解決方案,引領金融應用現代化升級。

華為分散式新核心解決方案3.0,全面升級金融級PaaS能力

面對快速迫近的AI時代,華為公司基於“平臺+服務+AI”的全新模式,推出了分散式新核心解決方案3.0,圍繞核心轉型全時態,從韌性、架構、開發、交付、運維等五大維度,全面升級了金融級PaaS能力。

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在基礎設施韌性方面,支援多地多活的容災體系。基於15年實踐打造的單元化、混沌工程技術,方案3.0可助力金融機構實現5個9級別的高可用性。

在系統架構方面,引領架構向Serverless演進。採用以V模型驅動的服務化架構設計,方案3.0基於高低程式碼結合的敏捷化的開發、單元化的執行、智慧化的運維、Serverless化的部署,可幫助金融機構加速構築業務價值。

在應用開發方面,重塑軟體開發效能。透過打造CodeArts軟開流水線,透過引入基於盤古大模型構建的CodeArts Snap程式碼助手,使研發效能提升了30%以上。

在應用交付方面,提供低碼化組裝式交付。基於統一的低程式碼平臺Astro,方案3.0實現了組裝式的交付模式。

在應用運維方面,打造智慧運維新模式。雲網協同模式下,方案3.0實現了全景可視、業務可管、效能風險可控,並基於全方位的系統監測與管控機制,高效支撐了1分鐘感知故障、3分鐘定位根因、5分鐘故障恢復的自愈模式。

在邁向金融應用現代化的路上,華為聯合夥伴持續打造競爭力領先的場景化解決方案,更好地服務客戶,截至目前,在全球已支援150+金融客戶走向應用現代化,包括大型商業銀行、城商農信及海外金融機構等。

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