本期《機器人報告 》追蹤了26家不同供應商的41個賬戶。

美林指導投資和嘉信理財智慧投資組合繼續在最佳機器人顧問排名中領先。

對機器人顧問的全面評估使用了超過45個指標，包括實際表現資料。最新排名強調了機器人顧問的持續相關性和吸引力，因為它們的可負擔性和低投資要求。

市場概述

2023年年末，投資者強勁反彈，美國國內標準普爾500指數飆升26.26%。這種表現在很大程度上歸因於對美聯儲政策轉向鴿派的預期，以應對通脹下降和對2024年降息的預期。在人工智慧熱潮的推動下，科技股領漲，金融服務和醫療保健行業表現顯著。儘管有這些收益，但國際市場的表現落後於國內市場，MSCI EAFE指數上漲了18.95%。

主要發現

“最佳綜合機器人”得主美林指導投資(Merrill Guided Investing)以其分層服務模式和強勁的表現脫穎而出，得益於其戰略投資選擇和全面的規劃工具。

“最佳數字理財機器人”的獲獎者Empower和Wealthfront是簡單而有效的線上理財的典範。

SoFi、US Bank和Stash在一年中表現出色，受益於它們對成長型股票和國內股票的關注，這與市場對成長型股票的偏好高於價值。

三年來，嘉信理財(Schwab Domestic Focus)、Wealthfront和Zacks Advantage在美國股票配置方面處於領先地位，顯示出在艱難的全球市場中投資美國股票的價值。

在過去的五年裡，Wealthfront、Fidelity Go和Zacks因美國大盤股而脫穎而出。

過去五年在固定收益方面強調了久期管理和市政債券的好處。

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