某種形式的信任是所有金融交易的核心。投資者必須對整個金融體系充滿信心，而信任對於投資管理尤其重要，因為客戶的成果只會在未來的範圍內體現出來。行業領導者必須瞭解投資者信任的驅動因素，以便他們能夠提供最大的價值。

2022 年的報告發現，自 2020 年以來公眾和機構投資者對金融服務的信任度顯著提高。機構投資者（如保險公司、養老基金、捐贈基金等）通常對管理其資產的公司具有較高的信任度，並對這些公司提供的價值感到滿意。公眾投資者總體上也表現出較高的信任度，儘管他們的信任度低於機構投資者。重要的是，有顧問的公眾投資者和沒有顧問的公眾投資者之間的滿意度不同。

報告還研究了投資者群體之間的信任鴻溝，包括跨地域市場、世代之間以及有和沒有顧問的公眾投資者之間的差異。

報告認為技術可以成倍提高投資服務的信任度。一半的公眾投資者和超過4/5的機構投資者報告說，技術的擴大使用增加了對顧問或資產經理的信任。

報告還研究了價值觀和個人溝通在建立和維持信任方面的優勢。個性化可以增加信任，如果顧問能夠親自了解客戶並提供符合客戶個人價值觀和信仰的投資產品，就可以提高效率。納入可持續發展偏好的投資產品和策略在這方面繼續發揮重要作用，直接指數化是一個新興的增長領域。

最後，報告總結了財務顧問和投資公司為建立長期信任而採取的行動。增強信任的因素包括新技術和相關產品創新，以及更好地協調公司和客戶之間的利益，將客戶價值和對資金投資方式的更廣泛期望納入其中。

PDF版本將分享到199IT知識星球，掃描下面二維碼即可！