《白皮書》顯示，中國財富逆風前行，企業家家族仍對國內經濟環境和市場充滿信心，使得國內家族辦公室服務前景廣闊。疫情並沒有放慢中國造富巨輪的前進速度，2020年福布斯中國富豪榜上榜者的總財富值由一年前的9.1萬億人民幣飆升至14.1萬億人民幣，近三分之二的上榜者的財富在過去一年時間有所上漲。同時，今年的上榜門檻為15.5億美元（約110億人民幣），一年前為10億美元（約71億人民幣）。我們相信，國內家族辦公室市場將持續釋放可觀的增長潛力和巨大的市場價值。

中國企業家家族仍然會優先選擇商業銀行作為家族辦公室的合作機構，主要認可其品牌價值、財富傳承的專業規劃和執行能力。我們的調研發現，仍未使用國內家族辦公室的參與者在未來最期望的合作機構是商業銀行。同時，專業可靠的財富傳承服務、隱私保護和具有綜合金融優勢是參與者選擇合作機構時是最看重的三個衡量標準，這進一步佐證了商業銀行及其下屬的私人銀行因具有“更強的業務整合能力、與客戶間更好的信用基礎及更具影響力的品牌效應”而被中國企業家家族優先選擇的觀點。

此外，家族辦公室是國內家族財富傳承業務最重要的平臺，能夠滿足企業和家族的全方位的需求。參與者目前會優先使用的家族財富傳承工具是家族信託、保險計劃和保險金信託。可以看出，這三類工具均為目前國內家族辦公室財富傳承服務的有效落地執行工具。參與者也希望能夠由家族辦公室管理家族的慈善活動，因慈善活動已成為了其家族繼承人培養計劃的一部分，目的在於希望自己的子女能夠在長大成人後具有社會責任感、為人善良、富有愛心，從而給家族和企業帶來積極正面的影響，也能傳承優良的家族文化。

最後，年初突發的疫情對中國企業家家族的投資策略起到了警醒作用，財富保障、規避風險成為兩大新目標。疫情給國內企業經營帶來的負面影響不可避免，且直接拖累了國內企業盈利的增速。但受益於投資策略的改變，超過60% 參與者的家族投資回報與過去持平及獲得了增長。可以看出今年的疫情直接導致了家族財富管理及傳承理念的轉變，越來越多的中國企業家家族開始注重不可控事件發生前的風險防範、未雨綢繆。

PDF版本將分享到199IT知識星球，掃描下面二維碼即可！