歐盟確定加密反洗錢新規！難成漏網之魚？避免加密行業淪為洗錢“聖地”！

歐洲議會發布訊息稱，歐盟就加密貨幣反洗錢規定達成一致，這意味著野蠻生長的加密貨幣市場將面臨更加嚴格的監管。

事實上，歐盟議員和政府代表過去三個月裡一直在商討加密貨幣反洗錢提案。新規旨在通過要求加密資產服務提供商收集和儲存識別參與加密貨幣交易的人員的資訊，並將資訊移交給正在進行調查的當局，來防止洗錢和恐怖主義融資等犯罪。

經過數月商討，歐盟政策制定者適當放寬了監管要求。新規不會要求加密資產的傳送者收集有關使用非託管收件人的資訊，也不會對私人非託管錢包施加跟蹤要求。

換言之，假如交易是在兩個受監管的數字錢包提供商之間進行的話，那即便是最小金額的加密資產轉賬，也要核驗客戶的身份。但是對於非託管的私人錢包，仍將在很大程度上被排除在反洗錢檢查之外。

然而，如果私人錢包與提供商託管的錢包進行互動，則無論交易規模如何，新規則都將適用。如果交易超過1000歐元，服務提供商將不得不驗證交易中使用的私人錢包所有者的身份。

此外，新規有助於確保服務提供商不會為涉及受歐盟經濟制裁的組織的交易提供便利，或者通過要求提供商使用其託管的錢包檢查加密貨幣交易中的資產來源。

歐洲議會議員歐內斯特·烏爾塔鬆（Ernest Urtasun）對此表示，“我們正在結束不受監管的加密貨幣的狂野西部，填補歐洲反洗錢規則的主要漏洞。”西班牙綠黨議員Ernest Urtasun說：“有了新規，執法官員可以將特定交易與犯罪活動串聯起來，確定交易背後的真實主人。”

總結

隨著國際資本的流動日益頻繁，全球洗錢活動也日益猖獗。在數字技術的發展和虛擬貨幣的廣泛應用背景下，也為洗錢犯罪提供了新渠道和新空間。

因此，全球政府要積極應對技術變革對監管環境的衝擊，避免犯罪分子成為漏網之魚、加密行業淪為洗錢“聖地”。