中國人民銀行：2021年反洗錢報告

DinK發表於2023-02-26

一、全力推進反洗錢國際評估整改

根據國務院金融穩定發展委員會第八次會議和反洗錢工作部際聯席會議第十次會議精神，中國人民銀行牽頭，反洗錢工作部際聯席會議各成員單位大力配合，補短板、強弱項，在反洗錢國際評估整改方面開展了大量卓有成效的工作，取得了顯著進展。《刑法修正案（十一）》正式實施，進一步完善洗錢入罪相關規定。人民銀行釋出《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，規範金融機構反洗錢內控措施。同時，我國在非營利組織恐怖融資風險評估，完善匯款業務反洗錢相關識別要求，金融情報資訊使用和系統建設，加速處理外國凍結、查封和沒收請求，協助非定罪沒收等方面均取得重大進展。

2021年10月，金融行動特別工作組（FATF）全會審議透過《中國反洗錢和反恐怖融資第二次後續評估報告》，肯定中國後續評估整改進展，將“內部控制、境外分支機構和附屬機構”“雙邊司法協助：凍結和沒收”2項技術合規性指標評級提升為“合規”，將“洗錢犯罪”“非營利組織”“電匯”“金融情報中心”4項技術合規性指標評級提升為“大致合規”。中國在FATF《四十項建議》中達標的合規性指標從25項進一步提升至31項。

二、反洗錢制度建設和協調機制建設取得實質進展

（一）《反洗錢法》修訂取得重要進展

人民銀行就《反洗錢法（修訂草案）》再次徵求中央和國家有關單位意見，召開專家研討會，完成向社會公開徵求意見工作，根據有關意見對《反洗錢法（修訂草案）》進一步修改完善並按程式上報。

（二）反洗錢規章制度取得重要成果

人民銀行印發《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，強化風險為本反洗錢監管；會同中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）、中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）修訂《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，進一步明確反洗錢核心義務要求；會同國家外匯管理局印發《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》，對銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作進行規範。研究並推動數字人民幣反洗錢制度建設，支援法定數字貨幣安全、有序開展業務探索與創新應用。

（三）受益所有人制度建設取得突破性進展

人民銀行積極協調國家市場監督管理總局，在推動確立受益所有人資訊備案制度的基礎上，研究制定受益所有人資訊報告的具體辦法，制定完成《受益所有人資訊備案管理辦法（草案）》和《受益所有人填報要素報表（初稿）》。

（四）反洗錢協調機制進一步強化

人民銀行及時組織召開反洗錢工作部際聯席會議聯絡員會議，提升成員單位對反洗錢工作的認識站位，形成合力做好下一階段反洗錢工作；加強日常溝通協調，與部際聯席會議成員單位就《反洗錢法》修訂、反洗錢國際評估整改等重點工作交流意見，達成共識，推動相關工作穩定有序開展；累計印發反洗錢工作部際聯席會議工作簡報12期，及時釋出國際反洗錢新動向，總結各成員單位及各地先進經驗，有效引導、督促各單位切實加強反洗錢工作。

三、風險為本反洗錢監管有效性持續提升

2021年，人民銀行進一步強化反洗錢執法檢查工作統籌力度，加強執法檢查外其他監管措施的應用，改進和完善金融機構洗錢風險評估體系，監管針對性和有效性不斷提升。

強調法人監管原則，加強對全系統的反洗錢執法檢查統籌。在執法檢查中推動落實“法人監管、分類負責”原則，進一步突出“全國一盤棋”，避免各地分支行對同一法人機構重複檢查。同時，統籌制定並在全系統下發反洗錢執法檢查方案和取證參考，對檢查要點、法規依據、取證內容等進行明確規範。檢查重點進一步聚焦高風險領域和新業務，更關注機制性問題和風險防範措施落實問題，檢查內容以及執法尺度的一致性顯著改善。2021年，人民銀行各級分支行共對638家義務機構開展反洗錢執法檢查，依法處罰反洗錢違規機構401家，罰款金額3.21億元，處罰違規個人759人，罰款金額1936萬元。

突出風險為本和問題導向，指導分支行對非法人金融機構開展專題性檢查。圍繞網際網路金融、跨境業務等洗錢高風險領域，制定六類專題檢查方案，發揮專題檢查問題相對聚焦的特點，進一步明確對較高風險領域的監管要求。完成對15家總行直管機構36家分支機構的專題檢查。

完善現場檢查與其他監管措施的銜接，構建立體式、全流程監管框架。加強執法檢查外其他監管措施的應用，探索有“風險梯度”的監管措施組合，逐步實現對不同業務規模和風險狀況的機構採取不同強度的監管措施。利用監管走訪形式靈活的優點，在現場檢查之前預先了解機構履職情況，及時發現並指出問題，在現場檢查之後督促機構加強後續整改工作。加強與義務機構的溝通反饋，及時梳理執法檢查、監管走訪發現的典型案例和問題並進行通報，提示機構進一步瞭解反洗錢監管期望和共性問題，督促其主動對照整改。2021年，人民銀行全系統共開展監管走訪6679次，約見談話2391次，質詢 386次，發出監管提示函365次。

夯實風險為本監管基礎，改進洗錢風險評估工作。印發《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，明確機構自評估框架與組織流程，要求各法人金融機構在2022年底前逐步完成首次自評估工作。組織分支行指導轄內金融機構紮實推進自評估工作，強調循序漸進，注重經驗積累。參考國際經驗，設計固有風險和控制措施有效性並重的監管評估體系，經過嚴密的資料定義和提取分析工作，完成總行直管機構初評，後續將向機構反饋並總結推廣評估方法。

加快推進特定非金融行業反洗錢工作。在牽頭與相關部門共同完成六類特定非金融行業風險評估的基礎上，研究制定特定非金融行業反洗錢制度，目前相關制度草案已較為成熟。

四、反洗錢監測分析工作成效顯著

2021年，人民銀行反洗錢監測分析工作在國家反洗錢資料庫建設、反洗錢監測分析效能提升、科技賦能資金監測分析、防範化解重大風險和支援執紀執法部門打擊違法犯罪等方面取得新成效。

（一）國家反洗錢資料採集和治理能力不斷提升

中國反洗錢監測分析中心加快構建覆蓋完備、結構最佳化、內容豐富和質量穩定的反洗錢大資料體系，報告機構管理和資料治理取得長足進步。一是不斷拓寬資料包送覆蓋範圍。實現234家非銀行支付機構線上全面報送大額交易，充實最佳化國家反洗錢資料庫的內容和結構。制定更具有針對性的報送工作模式，推動網路小貸從業機構履行反洗錢報送義務。結合實際情況，完善貴金屬和房地產行業等特定非金融行業反洗錢資料包送管理機制。二是強化反洗錢資料治理。完善多渠道、多層次、立體化的資料質量反饋機制。透過通報、風險提示等多種方式，推動報告機構提升資料質量。指導試點中小金融機構完善可疑交易監測指標模型，提升其反洗錢資料包送水平。三是加強反洗錢資料保護。統籌業務發展與資料安全，依法做好各環節、全流程的資料安全保護。

（二）反洗錢監測分析效能持續提高

認真落實黨中央、國務院重大部署，在國家治理重點領域積極發力，形成主動監測分析與協查支援並舉、國內線索和國際情報互動的良好局面。加強對涉毒、逃稅騙稅、非法傳銷、電信詐騙、賭博、非法集資等涉眾型犯罪的監測分析，維護人民群眾根本利益。協助執法部門處置國內首例利用網路遊戲服務平臺進行非法跨境匯兌地下錢莊案等多起重特大案件，協助海關專項緝私行動。與執法部門就重大專案開展現場研判或專題聯合研判，有效提高金融情報支援打擊違法犯罪活動的覆蓋面和精準度。透過穿透式監測助力重點領域金融風險防控，為相關金融風險整治提供資訊支援。

（三）推動反洗錢監測分析工作形成更大合力

印發中國人民銀行反洗錢監測分析系統資料安全管理辦法（試行），全面強化人民銀行分支機構反洗錢資料使用安全管理。實現執紀執法部門11.5萬條名單資訊和2.6萬份對外移送線索入庫，國家反洗錢資料庫集中統一管理進一步加強。擴大對人民銀行分支機構的資料開放，36家分支行同步參與分支行反洗錢監測分析子系統測試與最佳化工作，向6家試點機構開放轄內大額交易資料並強化監測分析，逐步搭建起反洗錢資料庫管理和監測分析隊伍建設新模式。藉助反洗錢監測分析資料，具有區域特色的案源性線索得到進一步挖掘。

（四）科技賦能反洗錢監測分析不斷加強

繼續推進系統建設，國家反洗錢資料庫安全保障水平進一步提高。非銀行支付機構大額交易資料包送專案建設取得預期進展。智慧化模型和資料備份中心專案建設持續穩步推進。

五、打擊洗錢犯罪取得新成績

2021年，人民銀行緊緊圍繞黨和國家工作大局，積極開展反洗錢調查和協查工作，配合有關部門加大打擊洗錢和恐怖融資犯罪力度，充分發揮反洗錢在維護金融安全、完善國家治理和促進雙向開放方面的重要作用；進一步增強反洗錢工作合力，會同監委、法院、檢察院、公安、海關、稅務等部門，依法嚴厲打擊各類洗錢犯罪及其上游犯罪，在掃黑除惡、反恐、反腐敗、禁毒、反逃稅，以及打擊電信網路詐騙、跨境賭博、地下錢莊等諸多領域取得新成績。

（一）可疑交易報告

2021年，中國反洗錢監測分析中心共接收4453家報告機構報送的大額交易報告和可疑交易報告，其中可疑交易報告381.6萬份，同比增長47.52%，報告機構反洗錢資金監測水平和可疑交易報告質量進一步提升。

（二）反洗錢調查與線索移送

2021年，中國人民銀行各分支機構共處理重點可疑交易線索16196份；篩選後對需要查深查透的692份線索開展反洗錢調查7321次，同比分別下降14.36%和6.19%；向偵查、監察機關移送線索6940份，同比增長13.96%；協助偵查、監察機關對3181起案件開展反洗錢調查共34906次，同比分別下降4.22%和3%；協助破獲涉嫌洗錢等案件共1004起，同比增長41.41%。中國反洗錢監測分析中心全年共向執紀執法機關提供金融情報 9451批次，同比增長55.09%。

（三）批捕與起訴

2021年，全國檢察機關共批准逮捕涉嫌洗錢犯罪案件15408起28938人、提起公訴24341起47025人。其中，批准逮捕涉嫌《刑法》第一百九十一條“洗錢罪”的案件340起494人，提起公訴982起1262人；批准逮捕涉嫌《刑法》第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”的案件15047起28397人，提起公訴23302起45677人；批准逮捕涉嫌《刑法》第三百四十九條“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”的案件21起47人，提起公訴57起86人。

（四）洗錢犯罪宣判

2021年，全國人民法院依法一審審結洗錢案件15368起，生效判決31883人。其中，以“洗錢罪”審結案件499起，生效判決552人；以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”審結案件14848起，生效判決31229人；以“窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪”審結案件21起，生效判決102人。

六、部際聯席會議成員單位積極推進反洗錢工作

2021年，反洗錢工作部際聯席會議成員單位在黨中央、國務院領導下，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，有效發揮職能作用，密切協調配合，積極推動《反洗錢法》修訂和反洗錢法規體系建設，強化反洗錢監管體制機制，有效打擊洗錢、恐怖融資和各類上游犯罪活動，深入開展反洗錢國際合作，做好反洗錢國際互評估後續整改工作，為保障國家安全和金融穩定發揮重要作用。

中共中央紀律檢查委員會、國家監察委員會繼續加強反洗錢相關工作部署。十九屆中央紀委五次全會明確提出，要加大對涉腐洗錢行為的打擊力度。加強與人民銀行等單位的協作配合，推進修改《反洗錢法》，推動實施《刑法修正案（十一）》洗錢犯罪相關條文，同步查處腐敗行為和相關洗錢行為。穩步推進反洗錢國際評估後續整改，落實反腐敗相關整改任務。在追逃追贓培訓中專門設定反洗錢內容，進一步充實人員力量，培養追逃追贓專業人才。部署開展“天網2021”行動，努力克服疫情影響，依法開展追逃追贓工作。充分運用違法所得沒收程式追繳外逃腐敗分子境內外涉案資產。

最高人民法院持續加強反洗錢相關法律制度建設，修改釋出《關於審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問題的解釋》，會同最高人民檢察院聯合研究修訂關於辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋。針對“強化反恐怖融資”整改任務制定落實方案，重點打擊恐怖和恐怖融資犯罪，加強查扣海外犯罪資產。就強化反洗錢國際合作制定落實方案，建立反洗錢國際合作案件登記制度，提高案件審查效率和督辦力度，研究制定《國際刑事司法協助法》的落實配套規定。完善反洗錢資料統計體系，健全洗錢犯罪資料庫。

最高人民檢察院持續加大力度推進反洗錢工作並作專門部署，提出工作要求，督導地方檢察機關強化反洗錢工作。貫徹執行《刑法修正案（十一）》，加強辦案指導，在辦理上游犯罪時同步審查洗錢線索，對包括“自洗錢”在內的洗錢犯罪加大追訴力度， 2021年以洗錢罪起訴的案件數和人數同比大幅上升。會同人民銀行釋出懲治洗錢犯罪典型案例，結合實際案例製作預防宣傳作品，透過最高人民檢察院公眾號進行釋出，進一步加大反洗錢宣傳，提高全民反洗錢意識。

外交部根據國務院授權，持續做好安理會制裁決議執行通知工作。深入參與聯合國安理會、金融行動特別工作組有關討論，支援旨在完善防範和打擊恐怖融資、擴散融資相關國際規則的多邊努力；持續推進防擴散立法程式，不斷完善防擴散法律體系。繼續完善對外司法合作條約網路，為對外合作打擊洗錢等跨國犯罪提供法律基礎。嚴格按照《引渡法》《國際刑事司法協助法》和相關條約的規定辦理引渡、刑協等事宜，切實推動反洗錢國際合作。處理外國透過外交途徑提出的刑協請求150件，部分案件涉及洗錢或有關上游犯罪。積極利用金磚國家反恐工作組、全球反恐論壇、反恐國際研討會等多邊平臺，推動國際社會在反恐怖融資方面加強交流、深化合作。

公安部根據中央反腐敗協調小組“天網2021”行動統一部署，組織開展打擊利用離岸公司和地下錢莊向境外轉移贓款專項行動，嚴厲打擊各類地下錢莊和洗錢犯罪活動。組織開展全國公安機關打擊虛開騙稅犯罪專項工作，持續加大對涉黑洗錢犯罪的監測打擊力度，嚴厲打擊涉恐融資犯罪，深入推進涉毒資產查處，開展打擊治理跨境賭博工作，取得良好成效。與人民銀行、國家外匯管理局等部門密切協作，聯合開展監測分析、線索核查、穿透研判工作。深化疫情防控常態化下的國際執法交往，進一步提高反洗錢類刑事司法協助合作效率，不斷拓寬執法合作渠道。

民政部加快推進反洗錢國際評估後續整改，持續加大培訓教育力度，完善制度依據，明確權責事項。嚴格依法辦案，強化執法剛性，規範執法流程，堅決查處社會組織違法違規行為。聯合中共中央政法委員會等部門部署開展“進一步打擊整治非法社會組織專項行動”，會同中共中央紀律檢查委員會等部門印發通知，防範不法分子借社會組織名義從事洗錢等違法犯罪活動。強化日常管理，有效降低社會組織違法違規風險。加快推進國家社會組織法人庫專案建設，推動資料共享和系統聯通，全面掌握社會組織登記管理資訊。

司法部積極配合人民銀行修訂《反洗錢法》，多次就修訂草案進行研討並提出意見。會同人民銀行開展公證行業洗錢風險評估，研究起草《公證機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。會同中華全國律師協會、律師代表召開專題會議，就律師反洗錢工作進行研究部署，指導中華全國律師協會制定律師行業反洗錢工作指引，健全完善律師行業反洗錢制度機制。依法依規辦理國際刑事司法協助案件，全年辦理涉及洗錢及相關上游犯罪的刑事司法協助案件43件。

財政部持續配合人民銀行做好國家洗錢風險評估和《反洗錢法》修訂相關工作，將註冊會計師行業納入《反洗錢法（修訂草案）》規定的特定非金融行業範圍。會同人民銀行起草《註冊會計師行業反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對註冊會計師行業反洗錢工作提出具體規定和要求。印發通知要求各會計師事務所填報《履行反洗錢和反恐怖融資義務情況表》，透過年度報備持續健全註冊會計師行業反洗錢監管。

住房和城鄉建設部積極會同人民銀行開展國家洗錢風險評估工作，落實反洗錢國際評估整改任務。推進行業相關立法，加快《住房租賃條例》立法程式，繼續推進《住房銷售管理條例》制定和《城市房地產管理法》修訂立法研究工作，規範房地產各方主體相關行為。

商務部持續完善外商投資資訊報告制度，積極參與反洗錢領域立法工作，配合人民銀行等部門，進一步明確和細化相關制度。強化對外投資真實性、合規性審查，加大對企業境外投資行為的指導和規範力度，防範假借對外投資名義從事洗錢活動的風險。加強對外投資備案報告管理，完成2021年度對外投資備案（核准）報告管理專項工作，加強對企業境外投資經營活動的日常監測。

海關總署有效打擊走私及關聯洗錢犯罪，2021年全國海關緝私部門共立案偵辦涉稅走私犯罪案件2799起，案值749.4億元，涉嫌偷逃稅款173.9億元；立案偵辦走私關聯洗錢犯罪案件25起，查明涉嫌洗錢資金5.36億元。海關緝私部門與42個國家和地區開展打擊走私犯罪國際協查往來289份，接收和發出情報線索76份，涉及走私案案值100多億元。透過加強與人民銀行等部門的國內執法合作、與境外司法機關的國際執法合作，實現對走私、騙取出口退稅、洗錢等違法犯罪的全鏈條打擊。與聯合國毒品和犯罪問題辦公室聯合開展打擊瀕危野生動植物走私反洗錢專題培訓，針對打擊瀕危野生動植物走私犯罪涉及的金融調查方法和國際執法合作進行研討交流。

國家稅務總局會同公安部、海關總署、人民銀行針對“假企業”“假出口”“假申報”虛開發票、騙取出口退稅及稅費優惠等違法犯罪行為開展專項行動，有效遏制了虛開騙稅違法犯罪高發、多發勢頭。對照反洗錢國際評估後續整改問題清單，制定工作方案、細化整改任務，有序推進整改工作開展。注重金融情報使用、線索移送和接收、稅銀資訊共享等工作，增強打擊洗錢及其上游犯罪的工作合力。積極配合做好《反洗錢法》修訂相關工作。強化與外國稅務主管當局的溝通與情報交換，推動國際稅收徵管協作深入開展。

國家市場監督管理總局組建市場監管領域反洗錢工作領導小組及其辦公室，細化市場監管領域反洗錢行動方案，形成齊抓共管的工作機制。結合自身職責，推進受益所有人資訊備案等反洗錢國際評估整改問題的落實。多次與人民銀行等部門就受益所有人資訊備案主體範圍、識別標準等內容進行溝通；在《市場主體登記管理條例》中增加備案 “公司、合夥企業等市場主體受益所有人相關資訊”的內容，推動制定受益所有人資訊管理的聯合部門規章和填報指南；推動調整改造登記註冊系統，配合人民銀行擬定受益所有人資訊採集表。積極參與《反洗錢法》修訂等相關工作，配合人民銀行開展民事信託反洗錢和市場主體登記註冊代理機構反洗錢調研、金融放貸行業專項整治等。

銀保監會強化反洗錢領域監管和資金監測合作，聯合人民銀行、國家外匯管理局開展洗錢案件警示教育；推進實施反洗錢處罰建議權，指導派出機構對人民銀行反洗錢現場檢查發現的違法違規責任人員實施紀律處分。切實打擊洗錢上游犯罪，強化非法集資案件查辦，防範虛擬貨幣交易滋生的洗錢和非法集資等違法犯罪活動。積極推動提升行業洗錢風險防控水平，在日常監管中督促機構落實反洗錢義務、增加反洗錢考評內容、強化境外機構合規管理；紮實履行市場準入反洗錢審查職責，繼續完善制度、細化工作標準，推動反洗錢審查在市場準入工作中落實落細；在非現場監管中，將反洗錢合規情況作為銀行業機構監管評級的考量要素，將洗錢風險管理制度建立情況作為判斷保險機構全面風險管理水平的評價要素，並及時釋出保險機構洗錢案件風險提示；在現場檢查中，與人民銀行保持溝通交流，重點對反洗錢內控制度建設等開展檢查，並結合檢查情況採取進一步措施。加強與境外監管當局的溝通合作，指導大型銀行切實做好境外機構反洗錢合規工作。指導信託登記公司不斷最佳化信託登記機制，完善內部規章制度，助力行業反洗錢工作。

證監會持續完善行業反洗錢制度機制設計，推動健全行業監管規則，如《關於擴充證券賬戶註冊資料職業類別有關事項的通知》規範了投資者開戶規則；指導交易結算單位完善反洗錢工作制度，如上海期貨交易所在《上海期貨交易所違規處理辦法》對利用期貨交易從事洗錢的非法活動進行規制；指導證券、期貨、基金等行業協會制定完善反洗錢自律規則。持續推動落實落細反洗錢工作，發揮機構行政許可、從業人員自律管理功能，把牢入口關，如在新設證券公司、基金管理公司行政許可稽核及現場檢查驗收時，重點關注反洗錢工作的籌備情況；融合執法與反洗錢監管，做好市場監察；發揮現場檢查威懾作用，提升機構反洗錢意識，制定相關工作指引，將反洗錢要求落實情況納入年度現場檢查工作中；組織反洗錢風險評估，將反洗錢監管向前延伸；大力開展多層次的培訓宣傳，深耕群眾基礎；開展專項研究，多個派出機構加強對義務機構重點反洗錢業務環節的調研，加深對行業反洗錢工作狀況和問題與難點的瞭解，提高監管針對性；牽頭探索科技前沿，解決行業反洗錢痛點問題。

國家外匯管理局持續加強制度建設，著力提升監督效能，與人民銀行聯合印發《銀行跨境業務反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》，切實規範銀行跨境業務管理，防範跨境資金流動風險。壓實展業責任，把好風險防控第一關，2021年累計對200餘家銀行、支付機構進行現場檢查，監督外匯業務經營機構規範展業；組織開展“以案倒查”，依法嚴肅處理地下錢莊涉案銀行的違規行為；綜合採取案例通報、約談等方式，提示合規風險。封堵跨境洗錢通道，打擊外匯違法違規活動，配合公安機關破獲地下錢莊案件90餘起，查辦大案要案成效顯著；強化涉賭“資金鍊”防控治理，協助公安機關破獲跨境賭博案件40餘起；加強宣傳警示力度，公開通報地下錢莊與跨境賭博典型案例，有效震懾外匯違法違規行為。

七、反洗錢國際合作進一步深化

反洗錢多邊國際合作持續深入。一是參加金融行動特別工作組(FATF)全會、工作組會、型別研究研討會等各類會議，在戰略回顧、反洗錢國際標準修訂、反洗錢國際標準負面影響等重大議題上提出建設性方案和合理化建議。認真履行金融行動特別工作組指導小組成員職責，參與國際反洗錢治理核心問題討論，推動互評估、國際合作審查等工作向更加平等、包容的方向發展。參與金融行動特別工作組型別研究工作，介紹中國在虛擬資產反洗錢、風險為本反洗錢監管等方面的最佳實踐，分享中國經驗。再次向金融行動特別工作組秘書處派出工作人員，支援秘書處工作。二是參與歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）工作，參與修訂《歐亞反洗錢和反恐怖融資協議》，有效推動內部治理、互評估、型別研究、技術援助等各項工作。三是有力推動亞太反洗錢組織（APG）各項工作，派員參與越南、寮國、巴基斯坦等成員互評估和後續評估工作，參與亞太反洗錢組織職權檔案修訂、戰略規劃、技術援助等重要議題討論。四是積極配合相關部門開展國際貨幣基金組織第四條款年度磋商和金融部門評估規劃（FSAP）政策建議整改，配合相關單位磋商二十國集團（G20）公報、全球反恐論壇、金磚國家反恐工作組會議成果檔案和工商峰會（B20）政策建議等，參與應對《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》履約審議工作，在多邊平臺充分展示中國反洗錢工作成效。

紮實推進反洗錢雙邊合作。與美國、澳大利亞反洗錢監管部門溝通海外中資金融機構反洗錢合規情況；與阿聯酋央行磋商反洗錢監管合作；與新加坡金融管理局交流反洗錢監管科技運用；與土耳其、越南、阿聯酋等國探討國際評估和國際合作審查整改工作。在反洗錢合作框架下，分別與香港特區、澳門特區開展定向金融管制工作研討；促成粵港澳大灣區反洗錢論壇，探討新形勢下大灣區反洗錢工作的機遇與挑戰。中國反洗錢監測分析中心與盧森堡、阿聯酋、斐濟和土耳其等國金融情報機構簽署金融情報交流合作諒解備忘錄，截至2021年底，已與60家境外金融情報機構正式確立情報交流合作關係；2021年接收來自36個國家和地區的金融情報425份，向境外金融情報機構發出國際協查70份。

八、反洗錢宣傳培訓持續深入開展

人民銀行聯合最高人民檢察院釋出6個懲治洗錢犯罪典型案例和答記者問，起到了較好的社會警示作用。人民銀行反洗錢局負責同志接受中央廣播電視總檯和新華社採訪，就反洗錢熱點問題主動發聲、權威解讀，有效提升反洗錢影響力和輻射面。人民銀行舉辦全國反洗錢徵文比賽，反洗錢工作聯席會議各成員單位、人民銀行分支機構及社會各界廣泛參與，進一步加強反洗錢研究交流，提高反洗錢理論水平，激發了社會各界對反洗錢工作的關注、支援和參與。人民銀行各地分支機構聯合轄內聯席會議成員單位共同開展形式多樣的宣傳活動，有效提升反洗錢宣傳輻射面和穿透力。

人民銀行會同反洗錢工作部際聯席會議成員單位圍繞虛擬貨幣反洗錢、人工智慧在反洗錢領域應用、受益所有人、國家洗錢風險評估等重要問題開展相關研究，湧現出一批高質量研究成果，選編100餘篇稿件出版《中國反洗錢實務》12輯。及時在人民銀行官網反洗錢專欄釋出反洗錢工作動態、國際合作與交流、風險提示等工作資訊，提升各部門、各單位和社會公眾對反洗錢工作的認知和理解。

人民銀行根據新法規、新形勢、新要求，組織反洗錢領域專家深入講解反洗錢形勢、政策要求、監管和調查實務等，充分利用人民銀行遠端培訓平臺，完成人民銀行分支機構專兼職反洗錢人員5000餘人25門課程培訓，有效提升政策指導的及時性和針對性。組織人員參加多期國際組織反洗錢培訓，中國具有國際評估員資格的人員達到 27人。協助中國金融培訓中心開展金融機構反洗錢相關培訓，全年舉辦10期金融機構遠端培訓，約12萬人次參與，切實提高了機構高階管理人員和反洗錢崗位人員的履職能力。