儘管許多消費品企業青睞Facebook、推特、YouTube等社交媒體，將此作為新的收入來源，但金融企業，特別是私人銀行對此表現並不很主動。

據金融資訊研究組織Assetinum網站對全球前50傢俬人銀行的社交媒體使用情況研究分析，他們中的絕大多數確定了非專業的社交媒體戰略，但在Facebook、推特、YouTube等社交媒體的活動卻非常少，處於初級階段。

在每三家銀行中，就有一家銀行在Facebook沒有建立檔案。那麼建立了檔案的銀行，也只有一半能對“朋友”的請求做出反應，這顯示出與使用者的互動非常之低。

研究發現，50家銀行中有42家儘管建立了推特帳號，但只有26家能積極地使用推特帖子，只有13家釋出關於財富管理的主題。只有不到一半的銀行能更新推特頻道，只有15家銀行通過這一渠道釋出財富管理相關主題。

研究稱，銀行網站在社交媒體發展中相對滿後，幾乎一半的銀行儘管整合了社交媒體但缺乏有效的活動，只有19家銀行建立有部落格，只有6家銀行能與使用者開展積極的互動活動。

據市場諮詢組織Scorpio Partnership研究，有40%的年齡在50歲以下的高資本淨值的個人將社交媒體視為與銀行交流的重要渠道。渣打銀行負責線上交流的主管Marged Lloyd指出，“高資本淨值個人使用者在社交媒體非常活躍，這些人的國際能動性很強，社交媒體從本質上講不受地域的限制。對於我們來說，社交媒體是一個非常有效的交流工具。”

對於積極主動地涉足社交媒體，私人銀行也有自己的顧慮。這其中包括，監管問題、聲譽風險等等。但專家稱，如果銀行能積極地使用社交媒體渠道，聲譽風險就可能很好地規避，並能對指責做出反應。

Assetinum研究稱，有一些銀行能對使用者的反應做出積極回應，比如加拿大皇家銀行和美國國家銀行對使用者詢問反應迅速，併為使用者提供機會參與研究和活動之中，同時，還告訴使用者如何使用新的金融服務專案，這讓使用者感到有一種被銀行重視的感覺。

專家指出，討論金融問題不是私人銀行涉足社交媒體的唯一原因，社交媒體還可以用作吸引其它的活動，比如體育贊助和藝術巡展等。渣打銀行通過社交媒體交流關於銀行贊助活動的資訊。