幣安麻煩事不斷，監管不斷施壓！被視為“非法金融活動的溫床”？

   近期，幣安麻煩事不斷。除了被曝曾挪用數十億抵押品外，還面臨著美國證券交易委員會和美國司法部的一系列法律和監管調查。

   2月27日，福布斯指控幣安將17.8億美元的穩定幣抵押品轉移給了對沖基金，然而這些資金的外流並沒有隨著代幣流通供應量相應減少，因此福布斯對幣安對客戶資產和穩定幣抵押品的管理和保管提出了重大疑問。

   2月28日，幣安釋出《關於福布斯2月27日“不實指控”的回應》。文章稱，幣安每天都有大量的加密資產充值進入使用者的賬戶地址，也有大量使用者提現去不同的錢包地址，而福布斯文章中所提及的轉賬皆為這些機構使用者或者個人使用者的自發行為。

   此外，幣安從未挪用使用者資金，不管是中心化交易所的資產，還是B-token的抵押品，始終都保持1:1的資金儲備。Binance首席戰略官Patrick Hillmann表示，數十億資產在錢包之間的轉移是交易平臺正常業務行為的一部分。

   雖然這種說法仍然不能很清楚地解釋資金移動的具體原因，但它沒有反駁福布斯和其他人的核心發現。福布斯認為，Patrick淡化了投資者對混合平臺及使用者資產行為的擔憂，同時迴避了穩定幣抵押品遭挪用的問題。

   由於Binance回應不夠清晰，已經導致了資產和客戶實質性的流失。上週，美國證券交易委員會反對幣安美國接管破產的加密貨幣貸款機構Voyager的客戶賬戶，理由是其對客戶資產的安全性披露不足。

   據訊息，由美國兩黨參議員組成的小組正在向幣安施壓，指責該加密貨幣交易所是“非法金融活動的溫床”。在一封措辭嚴厲的信中，兩黨小組稱幣安及其相關實體故意逃避監管機構，將資產轉移給犯罪分子和制裁逃避者，並向其客戶和公眾隱藏基本財務資訊。

    參議員要求高公司提供自2017年以來的資產負債表副本，在此期間其平臺上美國使用者的數量，有關幣安反洗錢政策的更多資訊，以及有關該公司執行長趙長鵬涉嫌不利於合規的任何通訊內容，並要求幣安在3月16日之前做出回應。

   對此，幣安在一份宣告中表示，作為一家受到全球監管的交易所，該公司經常收到運營轄區官員的詢問，關於公司的許多錯誤資訊已經傳播，他們將向美國參議員提供資訊，以幫助他們更好地理解為什麼幣安仍然是全球使用者最信任的平臺。

總結

    短短時間內，媒體和政府對幣安輪番轟炸且沒有停止之勢，越來越多的線索正在指向幣安在使用者資產的安排上並不規範，而這些線索，往往就是決定一家公司生死存亡的重要資訊。幣安急需更加明確的解釋來恢復市場的信心，誰能獲得更多使用者的信任，誰將獲得市場。