中信銀行行長方合英表示：“金融是國民經濟的晴雨表，金融行業是國民經濟的核心部門，面對今年以來國內外一系列的挑戰和機遇，金融機構應與企業共生共榮，全面融入國家發展戰略，傾力加大金融科技投入，履行應盡的社會責任。為積極應對這種經濟新常態及疫情疊加的影響，中信銀行私人銀行攜手胡潤百富，編寫了《2020中國高淨值人群需求管理白皮書》，旨在為社會各界提供更多有益參考。中信銀行私人銀行堅持以客戶服務為導向，把握趨勢、順應需求，在高淨值人群的財富傳承、場景生態建設、金融科技融合等領域積極開展戰略佈局，致力於為客戶提供個人、家庭、企業三位一體的綜合金融服務解決方案 。”
胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤表示：“2020年是我們胡潤百富榜22年以來，財富創造最快的一年，上榜企業家總財富比去年增加近十萬億，比之前五年增加的總和還要多。可以說，過去二十年是財富快速積累的二十年，那麼下一個二十年則是財富管理的二十年。很高興與中信銀行私人銀行聯合釋出《探索·主動·更新——2020中國高淨值人群需求管理白皮書》，希望這份白皮書能幫助高淨值人群和服務他們的機構瞭解後疫情時代財富管理與非財富管理，包括子女教育、健康管理和旅行方面的變化趨勢。”
胡潤認為，2020年是機遇與挑戰並存的一年。疫情初期全球股市暴跌，之後V型復甦，全球央行的放水及各種經濟刺激政策推動了很多新的金融投資機遇的出現，但同時全球疫情仍然存在不確定性。今年大家都特別重視資產的安全性和流動性，以快速應對各種不確定性。 “從全球投資趨勢來看，企業家表示，由於國際巨集觀環境的不確定性，他們將減少全球投資，迴歸中國。白皮書調研發現，中國香港已經成為高淨值人群全球投資的首選目的地。很明顯的例子是，近年來的中概股迴歸熱潮，即很多原來在美國上市的中國企業尋求在中國香港二次上市，去年阿里巴巴，今年網易、京東、中通快遞等等。也有很多新的企業選擇香港上市，比如農夫山泉。”
“高淨值人群的金融投資熱情比去年提高了67%，給我感覺牛市來了。”
“這些高淨值人群值得你關注，因為他們對於財富趨勢的把握更為超前一些”。
“白皮書還研究了當下熱門的話題，比如出國留學。調研發現，正在留學的家庭大部分都選擇繼續完成學業，現在有很多留學生沒有返校，採用線上授課的方式繼續完成學業，晝夜顛倒。而有留學規劃的家庭很多選擇延後留學，但是取消留學規劃的比例很低。這說明國際化的教育仍然是高淨值人群子女教育的剛需”，胡潤補充。
白皮書核心發現
2020年是進入經濟增速長期放緩的新階段，寬鬆的貨幣政策，與經濟全球化相悖的“逆全球化”，疊加疫情的衝擊，都將影響全球經濟的走勢。在此背景下，高淨值人群的金融需求和非金融需求有哪些趨勢變化呢？
企業家們對中長期保持相對樂觀態度，他們認為經濟企穩復甦，企業盈利改善等趨勢並未改變。近四成企業家認為2020年業績會保持增長，兩成企業家預計營收與2019年持平。
事實上，短期的風險事件並沒有改變高淨值人群的資產配置邏輯和中長期人生規劃。他們相信中國經濟領先全球穩步復甦，中國資產仍將受到全球資本的追逐，將是長期趨勢。
金融需求趨勢變化：Where: 去哪裡配置？
全球資產配置熱情褪去，未來保持觀望或進一步收縮。疫情導致全球經濟不確定性增加，高淨值人群未來全球配置總體呈減弱態勢。從全球金融投資趨勢看，三成高淨值人群未來將選擇減少全球金融投資，五成高淨值人群將保持觀望態度。從全球非金融資產配置趨勢看，出售國際房產比例也升至32%，為2019年的三倍。
香港成為跨境資產配置首選目的地，美、英、澳吸引力明顯下降。後疫情時代，中國香港超越美國，成為最受青睞的跨境資產配置目的地，選擇比例從去年的40%提高到45%，選擇美國的比例從去年的61%下降到40%。投資美國的熱情在川普執政的4年中下降近五成，但比例仍然超過英國、日本、瑞士、法國四個國家之和。
What: 配置什麼？
過半高淨值家庭資產配置偏愛金融資產，且資產等級越高，家庭金融資產比重越高。56%高淨值人群金融資產配置比例超過五成，5,000萬是高淨值家庭資產配置拐點，當資產超過5,000萬以上，資產配置中金融資產比例開始明顯提升。總資產1億以上的高淨值人群中，65%的家庭金融資產配置佔比在60%以上（相當於配置了6,000萬元以上的金融資產）。
疫情後，金融投資熱情比去年提高67%。儲蓄和現金（86%）、股票（84%）、基金（78%）、保險（57%）及理財產品（54%）等配置熱情均提升。
金融資產：多元配置、平衡風險特徵凸顯，且未來一年仍將持續。多元配置呈現“四三二一”的特徵：四成高淨值人群計劃增加收益型投資，包括二級市場的股票、股票型基金，以及市場的股權、房地產實物及基金、收藏品等；三成計劃增加穩定型投資，包括養老金、孩子教育基金，主要為信託、債券、債券型基金等；兩成計劃增加保障型投資，即消費性保險，抵禦家庭與企業風險；一成計劃增加短期固定型支出，即支付短期消費、負債，維持家庭與企業日常開銷的部分。平衡風險體現在保險資產配置顯著增加。
不動產：超五成高淨值人群未來一年有置業計劃。房產配置作為穩定的資產保值型別仍受高淨值人群青睞，尤其是國內一二線城市房產。
How: 如何選擇金融機構？
金融機構選擇標準從重視“行業地位和專業性”轉變為“安全性和滿足個性需求”。安全性（55%）上升為選擇金融機構的首要投資標準，而對於機構專業程度（46%）以及機構行業地位（45%）的重視程度自2016年以來首次出現明顯下降。
非金融需求：
國際教育的需求，作為高淨值家庭中長期規劃，並未改變。疫情不會改變留學規劃，但或推遲留學階段，國內國際學校或成為過渡站。對於正在留學的家庭，超過七成選擇繼續完成學業，26%選擇暫緩留學。對於計劃留學的家庭，超過九成家庭不會取消留學規劃，但留學時間點會考慮推遲。
低齡留學熱降溫，高中階段出國留學的意願下降五成，研究生階段出國留學比例（41%）是去年的8倍，上升到過去5年來最高。
美國（56%）、英國（44%）仍然是中國高淨值家庭首選的留學國家，加拿大吸引力在下降。專業選擇上，最青睞商科（58%），其次是數學/計算機專業（31%）。
後疫情時代，高淨值人群有哪些新興需求？
“健康第一”成為疫情後高淨值人群人生目標的首位，且健康管理呈現年輕化趨勢。後疫情時代，醫療健康服務（72%）成為高淨值人群最希望獲得的非金融服務。25~35歲年輕群體更願意體驗私人銀行提供的醫療健康服務。值得注意的是，涉及高淨值人群個人或家庭層面的稅務或法律諮詢成為新興需求，主要基於稅務資訊透明化監管趨勢（如新個稅法的實施、共同申報準則CRS）。
高淨值人群對高階體檢專案表現出較強興趣。腫瘤篩查（66%）是高淨值人群最感興趣的體檢專案，其次是基因檢測（59%）。在青睞的體檢目的地中，中國大陸最受歡迎，佔67%，其次為中國香港（41%）。
2020中信財富論壇
2020中信財富論壇以“中信溫度·共贏未來”為主題，探索財富人群2020年需求變化。活動中除了釋出中信銀行私人銀行與胡潤研究院聯合編寫的《探索·主動·更新——2020中國高淨值人群需求管理白皮書》，還邀請到不同領域、行業的傑出企業家進行圓桌論壇，以及在金融領域的知名專家學者講授投融資建議。
研究方法
《探索·主動·更新——2020中國高淨值人群需求管理白皮書》的研究成果來源於中信銀行私人銀行與胡潤百富共同合作專案
專案組充分挖掘胡潤百富二十餘年研究成果，依託胡潤全球富豪榜3,000+榜單級企業家資料庫，追蹤觀察疫情對財富金字塔頂端的影響，並結合《2020胡潤全球獨角獸榜》、《2020胡潤中國瞪羚企業》和《2020胡潤中國獵豹企業》等榜單，探索疫情後的行業趨勢變化。
在調研方式上，專案組採用了定量與定性相結合的研究方法，以保證研究的深度與廣度。為確保調研結果的真實性和代表性，專案組依託胡潤百富高淨值人群樣本庫，在2020年5月至9月期間按照性別、年齡、區域、家庭總資產、需求經歷等維度進行分層隨機抽樣，對360位典型高淨值人群代表開展一對一專項問卷訪問形式的定量研究，樣本覆蓋了全國主要一、二線城市。在此基礎上，專案組邀請超過180位來自不同行業的高淨值人群進行定性訪問，探索疫情對他們的人生目標與企業發展的影響，以期更廣泛、深入地對後疫情時代下中國高淨值人群需求變化進行挖掘和研究。
自2016年中信銀行私人銀行與胡潤百富合作釋出白皮書以來，聚焦高淨值人群和企業家群體，洞察他們在金融與非金融方面的需求，積累了豐富的一手調研資訊。五年來，累計追蹤研究2,863位高淨值人群（包括專項定量研究以及定性訪問），並連續觀察3,000+榜單級企業家（包括胡潤百富榜和系列子榜單），白皮書披露的資訊真實而詳盡，持續性的研究挖掘、洞察、創造了巨大的趨勢性價值。