突發!美國矽谷銀行宣佈破產!是否會成為下一個“曼雷”?
美國聯邦存款保險公司(FDIC)宣佈,由於流動性不足和資不抵債,矽谷銀行(SVB)已經關閉,加州金融保護與創新部門(DFPI)接管了該銀行的存款,這也成為美國十多年來規模最大的銀行倒閉事件。
矽谷銀行1983年成立,定位於服務風險投資和科技型企業,擁有約2100億美元資產,歷來是一家非常強大、運營良好的銀行,然而從出現擠兌到破產不過兩天時間。
投資者不免會想,連矽谷銀行現在都有了問題,其他那些在資產和聲譽方面不如矽谷銀行的銀行會怎麼樣。因此市場已開始擔心,這是否會成為下一個雷曼,和08年引發次貸危機一樣。
矽谷銀行3月9日宣佈,因為出售投資組合中的部分證券將導致18億美元的虧損,決定透過出售普通股和優先股募資22.5億美元。不過矽谷銀行也說自己有1800億美金的流動性,暫時還不用擔心會破產倒閉。
不過這種自救舉措,被華爾街視為是恐慌性的資產拋售和對股權的稀釋,在投資者眼中,這顯然是斷臂求生式的選擇。大家嗅到了恐慌,自然選擇走為上策。因此這非但沒有幫助矽谷銀行獲得一線生機,反而引發了存款擠兌,令其股價暴跌60%,成為壓死駱駝的最後一根稻草。而矽谷銀行出現的問題,或許只是美國銀行業危機的一個縮影。
國際金融危機後,從川普到拜登,從聯邦政府到州政府,開啟了前所未有的大放水,在鉅額的量化寬鬆之下,優質企業以近乎零成本獲得了大量的貸款。
2020年以來,美國經濟受到重大挫折。2021年美國經濟看似復甦,但能源、礦產品和大宗商品價格上揚,滯漲陷阱暴露。2022年3月以來,美國邁入新一輪加息週期,年內連續4次加息75個基點是美聯儲自上世紀80年代以來最為激進的加息節奏,過去14年裡向市場注入的數萬億美元流動性開始從市場中迴流。
美國股市下行,企業和金融機構的資產風險逐漸增大,大量高度依賴融資的初創型科技公司出現資金困難,壞賬率提高進而影響到銀行流動性。早在去年年底,美國銀行業危機已初見端倪,銀行已不得不尋求“最後的貸款”工具,導致美聯儲貼現視窗借款飆升。
如今在矽谷銀行爆雷後,排名前10的美國區域性銀行最有可能面臨壓力,其次是美國科技和風投行業,矽谷VC和高科技公司成為重災區。不過使市場最擔心的是,如果美聯儲選擇繼續更高利率、時間更久的加息,那麼大批銀行將會因此出現流動性危機,繼而蔓延到整個世界。
總結
一切來得太突然,矽谷銀行引發的恐慌情緒,仍在金融界乃至全球資本市場蔓延。如今的SVB,當年的雷曼兄弟,危機往往都是從多米諾第一塊骨牌倒下開始的……
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