99%基金公司難以消除資料孤島？看Smartbi如何助力破僵局

一、前言

大資料和新科技的時代，金融擁抱科技，科技擁抱金融。作為企業的重要資產，資料創造的價值堪比石油資源。而創造資料價值逐漸成為金融行業的核心競爭力。從海量資料中迅速獲得有價值資訊，發現內部規律，進而支援業務決策，最終實現把合適的產品與服務準確、快速地傳遞給適合的客戶，成為金融業追求的重點。

 

 

二、該基金集團資訊化建設背景

1、海量資料無法及時更新

隨著IT技術的發展，該基金集團也重視起自己IT應用系統的建設和發展。隨著各類業務系統的陸續上線，以前手工作方式的紙質資料記錄就逐步被拋棄，系統裡開始源源不斷產生資料。龐大的企業資訊資料無法及時更新、對比分析，導致企業高層無法及時作出相應的決策；

 

2、系統脫節，產生資訊“孤島”

系統各自為政，現有子系統只是單純地解決靜態資料流，缺乏系統間動態資料的資源共享和實時監控，系統間出現脫節，企業內部資訊互動存在障礙，不符合企業管理的要求，資訊“孤島”現象較為嚴重。

 

3、技術依賴，無法實現“我的資料我做主”

目前資料共享（含報表資料共享）多是“技術”層面的共享，使技術人員按照中臺思路在平臺進行應用開發更敏捷、快速和高效。但是業務人員不具備寫SQL程式碼檢視、運算元倉資料的能力，報表資料需求依賴技術人員的支撐，業務人員資料獲得感不強。

 

鑑於以上原因，集團內部開始選型各種BI工具。經過反覆比較和評估，最終選擇了Smartbi一站式解決方案。該方案不僅易於配置，可以滿足集團的業務需求。此外更重要的是，Smartbi的學習曲線更為平緩，員工無需長時間的學習和適應即可快速上手，甚至無需專門的培訓即可讓每個人獲得自助式資料分析能力。

 

三、該基金集團資訊化建設歷程

1、總體架構

 

從資料分析的目的導向入手，對全公司進行分析指標的梳理，以整合資料為基礎，把分散在各系統的業務資料採集到本系統的報表資料平臺，通過系統自動提供的分析工具、分析模型、分析方法、對資料進行加工，形成各類指標和資訊，快速生成有價值的決策支援資訊，並通過視覺化展現工具直觀、高效地將這些資訊推送到管理層面前，搭建一個面向企業高層領導的視覺化BI，幫助高層領導快速實時做出預測和判斷，優化流程，精準定位。

 

2、主題分析

 

 

基於Smartbi的核心產品之一企業報表軟體Spreadsheet，並通過前期的調研和溝通，結合該基金集團的核心業務，公司綜合考慮設計了KPI分析、渠道分析、投產分析、業績分析、產品分析、利潤分析六大主題模組，也就是在物聯網和供應鏈優化兩個方向進行雙管齊下，全面涵蓋到基金行業的各個業務範圍。

 

（1）利潤分析

分析各條線各月和年度的收入、支出、利潤走勢情況，並分析該團隊本月和本年度子類明細資料。通過各項資料走勢，分析企業經營成果和獲利能力，及時發現問題並作出相應的調整或補救。

 

（2）投產分析

分析不同團隊各月的收入、支出、利潤走勢情況，並分析該團隊這個月子類明細資料。通過投產分析幫助團隊抓管理，降耗損，減少成本開支。

 

（3）渠道分析

分析各個渠道銷售的規模和份額情況，通過雙向對比審視公司不同渠道的銷售狀況。提供差異化的渠道建設，通過做廣、做深、做強和做精渠道來確立渠道核心競爭力，並不斷強化渠道營銷服務功能，藉此提升綜合業務水平。

 

 

四、亮點創新

 

1、通過統一報表平臺，實現資料集中管理，形成跨專業共享生態，更好的保證資料的一致性，消除資訊孤島，快速響應報表應用需求。

 

2、建立公司級指標體系，實現指標資料集中儲存、動態更新，有效支撐和推進業務人員基於指標的資料加工和應用。

 

基於業務中心資料集市及指標集市提供面向主題的自定義報表、敏捷分析等分析，滿足業務上個性化報表需求。

 

五、專案價值

 

Smartbi專案團隊以客戶滿意度為標準，以交付高質量專案為使命，協助客戶建設資料開發體系、資料運維體系、資料治理體系、資料加工體系，從而打通資料生產、加工、分析、利用的全鏈條，幫助客戶最大限度的挖掘資料價值，實現資料變現，讓資料成為新的利潤增長點。同時，專案落地了更加靈活的運營監控平臺，輔助管理進行決策，增強了企業的適應能力，也提高了決策的成功率。