根據加拿大投資行業監管機構（IIROC）與埃森哲合作釋出的一份新報告，包括女性和千禧一代在內的強大的投資者群體；新的行業參與者；以及新的數字工具和金融技術正在改變加拿大投資者消費建議和服務方式，以及人們選擇與財富管理服務提供商互動的方式。
報告的目的是為了更好地瞭解財富管理行業是如何為投資者服務的，以及監管如何確保資本市場的健康和保護投資者。報告指出，雖然該行業正在轉型，以滿足不斷變化的投資者人的需求，但利益相關方必須繼續共同努力，調整吸引客戶的方式，適應整個財富管理行業，例如，如何提供不同型別的建議和服務模式，如何適用和解釋規則以及如何監管公司。
千禧一代是一個強大的新興投資者群體，企業應當根據千禧一代的需求進行轉型的。這個群體有數字財富管理的需求，他們希望財富管理有更大透明度和控制權，這些對X世代和嬰兒潮一代也越來越有吸引力。總的來說，加拿大的投資者比以往任何時候都更有信心，並且憑藉豐富的數字生活，他們期望從其他服務提供商那裡獲得與金融服務公司相同水平的數字體驗。因此，僅僅提供數字功能和工具往往不足以使金融公司脫穎而出。此外，研究發現，為了響應投資者對建議和服務的不斷變化，行業正在從以產品為主導轉向專注於整體建議，財務規劃和相關服務。各公司正在擴大其提供的財富管理建議和服務的範圍，包括傳統的財務規劃支援活動，如信貸、房地產、信託和稅務諮詢支援。為此，許多公司正在整合銀行、保險和其他專家，以改善其整體價值主張。
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