Dai——最具區塊鏈精神的穩定幣

jerrysun發表於2021-09-09

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小李:領導,快過年了。這是剛發行的新加密貨幣。送您兩萬枚,感謝您一年來的栽培。

領導:兩萬枚啊,市值多少?

小李:目前值10000塊人民幣吧。(小李順勢掏出手機讓領導看了看行情)

領導:這麼貴重,我怎麼能收!

小李:領導,請您收下!

領導:哎喲喲,下跌了。8000了。但還是很貴重,小李還是算了吧。你好好工作就是對我最大的支援。

小李:領導,您一定要收下!

領導:哎喲喲,5000了。5000也不行啊,收了是要受處分的!

小李:這是我的心意,領導請您務必要收下!

領導:哎喲喲,快變空氣了,快變空氣了。好吧,我收下來就當做紀念吧。

轉賬……成功。

5分鐘後。

領導:艾瑪,小李這幣我不能收!漲瘋了!漲瘋了!

看來這年頭要想規避行賄,只能送幣了。哈哈


上面這當然是個段子。但這也從側面反映了當前數字貨幣的一個情況——震盪過於劇烈。

中本聰發明比特幣的由衷是希望比特幣能夠成為世界貨幣。但由於比特幣價格的不穩定,讓比特幣難以成為主流法幣的替代品。然而,難以替代並不意味著沒有價值。區塊鏈技術在傳統金融領域有非常重要的應用,並被認為是未來金融系統的底層應用。但是如果要在區塊鏈上建立一個現代化的金融體系,那麼就必須解決加密貨幣極不穩定的問題。於是人們對穩定幣的需求逐漸浮出水面。


目前,市場上的穩定幣很多。那麼今天,就給大家介紹一個基於智慧合約開發出來的穩定幣——Dai。

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從技術角度來看,對於目前市場上眾多穩定幣來說,Dai是最具區塊鏈特性的。為什麼這麼說呢?因為Dai是一種去中心化,由智慧合約根據市場波動而自動作出調整的穩定幣。這也恰是Dai與眾不同的地方。


Dai之所以能做到與美元1:1錨定,主要原因是因為Dai是透過在MakerDAO平臺建立抵押債倉(CDP)而獲取的穩定幣。比如,你如果想獲得價值1000美元的Dai,那麼你首先需要在抵押債倉(CDP)按照抵押比率存入一定數量的ETH。然後,系統就會給你發放1000美元的Dai。這裡提到的抵押債倉(CDP)其實是一個智慧合約。如果你對這些名詞還不熟悉,那麼我們就用一個更為日常化的例子進行說明。


假如你在向銀行申請一筆貸款。你把屬於你的房子作為抵押品抵押給了銀行,然後銀行向你支付了一筆資金。如果房市行情不好,你抵押的房產貶值了。那麼銀行就會通知你償還貸款。這個時候,如果你無法償還,那麼銀行就會把你的房子收走。這個邏輯非常簡單,相信大家都能看明白。下面我就把之前提到的名詞帶入這個例子中去,大家就一目瞭然了。對於MakerDAO平臺來說,以太坊就相當於是房子,抵押債倉(CDP)就是銀行,Dai就是貸款。一旦你抵押的以太坊的價值低於某一個閾值,那麼抵押債倉(CDP)就會催你還款。如果不還,抵押債倉(CDP)就會把你的以太坊收走並拍賣掉。


基於這種機制,Dai能夠在沒有第三方監管的情況下,實現與美元1:1的錨定。Dai的這種模式與其它穩定幣相比主要存在兩方面的優勢。


第一、足夠穩定。我們知道,當前市場的穩定幣大戶是USDT。但是,USDT從2018年10月開始出現了連續八天的價格下滑,個別交易所的縮水量甚至達到了11%。這種情況對於穩定幣來說是難以接受的。因為當一個穩定幣無法錨定法幣時,那麼它就已經失去了存在的價值。所以,與人工管理的穩定幣相比,以智慧合約為履行基礎的Dai有著更為明顯的優勢。因為在區塊鏈的世界裡,我們相信程式碼即法律。


第二、運作過程公開透明。秉承著區塊鏈精神的Dai在運作過程中,更為公開透明。2018年USDT之所以出現問題。主要是因為其背後Tenther公司的中心化管理。由於加密貨幣市場缺乏監管,Tenther公司在運作過程中,出現了肆意增發的現象,這讓使用者對USDT的信心大打折扣。因此引發了2018年10月15日USDT危機。讓持有USDT的幣民們在毫無徵兆的情況下,感受了一把空倉被割的體驗。


穩定幣對於當前的加密貨幣市場來說,充當著一個非常重要的角色,它是穩定整個加密貨幣市場的底層基礎。加密貨幣之所以需要穩定幣,是因為穩定幣能夠幫助使用者實現資產治理。也正是因此,人們對穩定幣的信任要求極高。傳統的穩定幣多數都要依賴託管機構實現價格錨定,但基於這種模式發展起來的穩定幣必定要面臨中心化的風險。而隱藏在中心化背後的風險,則是人性。


有一句話是這麼說的:人性經不起考驗。這句話聽上去總讓人心裡覺得不太舒服。但反覆思考後,我們又不得不承認這是客觀事實。既然人性難以捉摸,我們為何不把這讓人困擾的問題交給程式碼處理呢?


對於使用者而言,Dai並不僅僅是一種穩定幣,它身上體現的更是一種信仰。這種信仰與區塊鏈精神一脈相承。



作者:夜闌風聲
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