我的創業你也可以複製：現金流的重要性

上一篇文章和大家聊了經營一家企業需要花多少錢，今天繼續和大家展開聊一下現金流的重要性。很多朋友剛開始經營的時候，由於缺乏專業的財務知識，在經營過程中容易出現以下三個問題：

沒有專職的財務 人員。為了節約開支，剛開始創業的朋友往往會把記賬這塊外包給代理記賬公司，一個月200到300元的代理費。代理公司只會幫助你做做賬，處理下和稅務相關的事宜，對企業的經營無法提供及時的支援。

看不懂財務報表。創業的朋友一般都沒有學過財務相關的知識，看不懂財務報表。

忽視對現金流的管理。這幾年我們因業務開拓也和幾個團隊接觸過，深入接觸之後發現普遍的問題就是忽視現金流管理。做得賬目很亂，不清楚，也不合規。

這些問題的存在會導致創業者無法掌握企業真實的經營情況，影響判斷和決策，嚴重地會影響企業的經營甚至生存。現金流管理對企業的重要性我總結了以下三點：

現金流是企業生存的基礎。

一個企業只要現金流不斷，就可以持續地生存發展，哪怕企業是虧損的。

比如京東之前常年虧損，但現金流一直很充足，支撐了京東持續不斷地投入，打造自己的倉儲物流體系，奠定了今天的基礎。

相反2018年金立公司宣佈破產清算，其導火索是創始人賭 博，銀行擔心其信用問題，不再貸款給公司，資金鍊斷裂，只能破產重組。

幫助創業者掌握真實的經營情況。

財務報表其實是無法反映企業真實的經營狀況的，它更多是從稅務監管角度來出發，而不是從企業經營角度出發。
比如企業經營中有很多支出像日常用品採購或者人工維修無法取得發票，就無法計入成本。但這些費用已經支出了。再比如房租，往往是年付，但財務記賬是按月分攤的方式記賬。從財務角度上看資產還包括剩餘月份的房租，但現金已經支出去了。

再比如從收入角度看，只要發票開出就算作收入，就要繳納相應的稅費。但實際的回款可能要滯後很久，甚至付款方資金鍊斷裂，錢都收不回來。所以有句話叫孵不出來的小雞都不算，煮熟的鴨子都有可能會飛，錢只有到了公司賬戶才算是落袋為安。

幫助企業快速決策。

財務會計做的報表週期長，很難給予我們及時的支援。我曾經拜訪過一位浙江的客戶，閒聊的時候聊起他們公司在談投融資。老闆一開始以為公司賬面上還有幾千萬現金，但實際只有八百多萬了。本來他對公司的估值很高，最後只能將估值降低，很被動。

2020年疫情剛開始的時候，走勢不明，我自己壓力也很大。但公司賬面上的現金比較充足，心裡面還是比較有底。開工之後我就緊盯著ZDOO系統刷現金流，然後看到了很多雲服務的訂單。雖然每筆訂單都不大，只有幾千塊錢，但這些訂單給了我很大的信心。中國的中小企業韌性在，所以在三四月份以後就果斷地招人，儲備人才，為接下來的發展奠定基礎。

松下幸之助曾經就企業經營發表過演講，提出 企業經營要像水庫蓄水一樣，在景氣時為不景氣時做好準備，以備不時之需。所以當公司收入好的時候，不要把錢全部都用掉，要貯存起來，為企業建立一個“資金水庫”。請創業的朋友一定要重視現金流，做好現金流的管理。

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