【日記】碰到了一個洗錢嫌疑很高的客戶(755 字)

南国微雪發表於2024-11-06

正文

  早上有個客戶來開戶,總感覺他洗錢的嫌疑很高。1. 沒有財務章,甚至沒有財務職位,會計工作是找的代理記賬公司;2. 客戶經理盡職調查時,註冊地和實際經營地址不一致,3. 開企業網銀覺得還不夠,說外勤多,要開手機網銀;4. 覺得每天 20 筆,總額 100 萬的限額有些低;5. 差章程,他第一反應是讓公司的人自己草擬,而不是去工商局提;6. 一個空氣淨化公司,說限額低,我們說有真實交易證據可以調,他說專案多,我問什麼專案,有沒有購銷合同或者委託合同,他又說不出個所以然;7. 不知道受益所有人是什麼;8. 開戶意願非常強烈;9. 本來網銀一個制單一個稽核,他嫌麻煩,要求只開一個;10. 不是我們營銷的,是自己跑來的。

  我們全行都覺得他十分可疑。目前一直在拖開戶流程,看看接下來怎麼辦吧。

  昨晚帶雅婷入坑了泰拉瑞亞。雙人成行果然沒玩到十分鐘就通關了,畢竟章節都到大結局了。每次看萌新玩泰最有意思了(笑。不過我真沒想到開局第一天就能沙塵暴。

  最近洗了好多東西,單位四條晾繩有一條快被我掛滿了。

  早上有些冷,想買雙手套了。不然這樣下去感覺又要長凍瘡了。去年母親買的手套是全指的,戴上之後就沒法幹活了。

  下午他們在群裡搶紅包。我本來看到了,但不想點。搶領導的紅包總感覺一不小心就會出事。我也不想做這種看起來 “佔便宜” 和“欠別人”一樣的舉動。尤其是工作上的往來。結果副行長給客戶部每個人都計劃了一個,主管看出來有人沒領,跑出來問我是有心事嗎還是怎麼的。我有些尷尬,不過還是裝出一副驚訝的樣子:“啊?有紅包嗎?”“你又不看群訊息哦?”“我所有群都免打擾了。”

  不想上班。

  最近也沒什麼慾望呢,好奇怪。

成功日記:

  1. 看了一點《香帥金融學講義》;

  2. 寫了一篇文章:

  3. 中午睡得太好了,感覺要溘然仙逝了……;

  4. 做了很多工作。

  南國微雪 Miyuki

  2024 年 11 月 5 日

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