該《白皮書》顯示，當前，我國中產家庭呈現中年化、高學歷的特徵，生育率較低，收入水平相對較高，且與學歷、所屬地域經濟發達程度成正相關；中產家庭已投資資產規模較可投資規模向下偏移，投資潛力未被完全挖掘。

《白皮書》依託全國24個省、直轄市共145個城市的深度資料與普益集團超151萬的客戶服務經驗，為中產家庭資產配置與財富傳承提供了一個可行的答案。

近20年間，我國社會財富大幅增長，已成為全球第二大財富管理市場。《白皮書》指出，隨著居民財富快速積累，中國中產家庭強勢崛起，在創富、守富以及傳富方面的需求快速增長，而目前資產管理和財富管理機構現有產品和服務體系可能難以完全滿足中產家庭日漸多元化的資產配置需求，財富管理行業面臨巨大的市場機遇及挑戰。

《白皮書》顯示，目前，我國36-55歲的中產家庭佔比超六成；大學及以上學歷佔比近七成；年輕中產家庭婚育意願不強，26-35歲年齡段中超25%未步入婚姻；在資產規模方面，超三成家庭已投資資產規模明顯少於可投資資產規模。打理投資的時間和精力有限、現有理財產品相對單一或成制約中產家庭投資潛力提升的主要原因。

《白皮書》指出，隨著巨集觀環境錯綜複雜，中產家庭的財富管理困惑增加：相較2020年，2021年66%的中產家庭不看好未來1-3年的房地產市場投資價值。57.59%的中產家庭對未來一年家庭收支感到悲觀；48.14%的中產家庭的經濟壓力來源於子女教育，38.50%的中產家庭的壓力來源於養老。超六成中產家庭對投資知識僅有基本的瞭解或基本無瞭解；僅不足兩成中產家庭有充足的時間去打理投資。中產家庭對自身家庭保險配置的現狀存在諸多不滿，其中“保險產品太多，不知道怎麼選擇”和“保險太貴”是中產家庭最主要的不滿之處，佔比分別為31.45%、31.12%。

《白皮書》也顯示，中產家庭資產配置理念有所改善，財富保障意識較2020年有所提升。在資產配置方面，44.31%的中產家庭選擇接受其他理財師的推薦，中產家庭對第三方機構印象最佳，中產家庭對第三方機構的信任度及評價在4分及以上的佔比達58.73%。在資產配置型別方面：中產家庭增配公募基金意願最為強烈，商業保險、股票分列第二、第三位，其中35.71%的中產家庭計劃增加商業保險的配置。

西南財經大學信託與理財研究所所長翟立巨集在釋出會上指出，隨著我國多層次財富管理市場需求的逐步形成，財富管理行業將迎來新的發展機遇。

西南財經大學中國金融研究中心教授王鵬表示，在經濟社會發展的不確定性增加的背景下，建議中產家庭資產配置要更加重視風險保障，選擇專業機構，秉承長期投資的理念並付諸實踐，重視多元化資產配置。