連連支付拿下美國各州MTL貨幣兌換牌照讓其在跨境支付領域拔得頭籌

12月6日，一站式跨 186 境電 2687 商服務 2983 平臺連連國際宣佈其日前相繼獲得美國紐約州、夏威夷州、亞拉巴馬州Money Transmitter License（簡稱MTL牌照），至此已將美國各州支付牌照相關資質全部收入囊中。這是連連國際在美洲地區的又一大突破，也標誌著中國數字服務企業出海邁出了關鍵一步。

基於美國各州支付牌照及相關資質，連連國際將整合美國的卡組織、銀行渠道等資源，立足當地電商發展階段和客戶需求，持續創新產品、擴充服務型別，深入更多行業，為美國乃至全球的跨境貿易企業提供強支撐。

連連國際表示，“自2016年啟動國際化戰略以來，我們便以合規先行的理念積極擴充各地支付市場。截至目前，連連國際母公司連連數字已在中國大陸、中國香港、英國、美國、泰國、新加坡、巴西等地獲得了超過60個支付牌照及相關資質。美國全境支付相關牌照的落地，更為我們全球化戰略佈局奠定了堅實基礎。”未來，連連會持續推進全球化戰略佈局，在對外輸出國內成熟的支付經驗和商業模式的同時，不斷進行產品、技術創新，提升數字支付服務能力與水平，抓住跨境貿易、數字經濟發展先機，助力全球貿易高質量發展。

　　連連國際成功獲得美國全境支付相關牌照

12月6日，連連國際宣佈於日前相繼獲得美國紐約州、夏威夷州、亞拉巴馬州三州的MTL牌照，加上此前已取得的美國其它地區牌照，成功斬獲美國全境相關資質。

連連國際表示，“全境支付相關牌照的獲得增強了我們擴充美國乃至全球業務的信心。”基於此，連連將通過本地化合規服務能力，不斷加大創新產品研發力度，在自有體系內實現貿易各環節“端到端”的資金處理能力，以數字技術縮減運營鏈路及成本，為美國乃至全球的跨境貿易企業提供更加便捷、高效、低成本的服務。具體來說，一方面連連將為美國註冊企業提供境內、外多幣種收單、匯兌、分發等服務；另一方面還會輸出中國的跨境服務模式和成熟經驗，結合當地具體情況，提供美國本土化一站式綜合支付解決方案，幫助中國出海跨境外貿企業及當地企業實現美國本地收單、跨境匯兌、商務付款、退稅等全鏈路跨境服務。

　　作為資金流服務的一環，支付在多數國家都是重點監管的專案。在跨境匯兌、資金分發等服務中，支付牌照作為展業的基礎，是企業合規能力的直接體現。

　　事實上，中國企業若要獲取境外支付牌照並非易事，美國更是對金融、支付機構監管最為嚴格的國家之一。由於美國針對金融服務機構採用了雙層（聯邦和州兩個層面）監管框架，企業在美國開展支付及相關業務一般需要申請聯邦層面MSB（Money Services Business）和各州的MTL兩種資質。此前，一些國內跨境支付企業成功獲得過美國MSB資質，但嚴格意義上來說MSB只是美國財政部對支付企業的認可報備，在此基礎上，支付公司必須在遵守美國聯邦法規的同時分別拿到美國各州MTL牌照，才能獲准在核發牌照的地區開展支付業務。美國的MTL牌照需要在各州一一獲取，並需經過程式繁多且嚴格的層層稽核，一張牌照的落地往往需要耗費數年時間，成為檢驗支付機構綜合實力的試金石。

連連能夠成功取得美國全境支付相關牌照，不僅說明了當地監管部門對連連合規水平的認可，更是連連綜合實力強大的體現。

經過數年的持續深耕，連連國際實現了包括Amazon、Wish、Cdiscount、Shopee、Lazada等約50家全球主流電商平臺、近100個站點跨境收款服務，覆蓋100多個國家和地區，累計服務超過100萬中國跨境電商店鋪，已成為出海企業極佳的成長夥伴。

　　在解決中國跨境電商服務需求之時，連連國際在今年加速了出海服務的步伐，不斷深耕海外市場，將數字支付服務延伸至更多國家和地區。

　　今年，連連泰國公司面向當地市場正式上線一站式綜合支付解決方案，幫助中國出海企業及當地企業實現泰國本地收單、跨境匯兌、代付等一體化資金結轉服務。連連新加坡子公司正式被新加坡金融管理局授予大型支付機構牌照，展業範圍包括賬戶發行、境內匯款、跨境匯款、商戶收單、電子貨幣發行5項服務，通過本地團隊及連連總部團隊的共同協作，將為東南亞地區商戶輸送來自中國的優質支付服務。連連國際越南收款站正式上線，通過本地化服務及中國技術產品，為越南跨境電商賣家提供簡單、快捷的收款服務。在拉美地區，連連成立數年的巴西子公司，也在本地收單產品的時效性上不斷創新，並接入以Pix為代表的更多新興本地支付方式，幫助越來越多的商戶出海巴西。

目前，連連國際母公司連連數字已在中國大陸、中國香港、英國、美國、泰國、新加坡、巴西等地獲得了超過60個支付牌照及相關資質，為跨境電商賣家提供安全、合規的全流程全鏈路跨境服務。

向美國人提供服務的數字資產 "管理方" (例如資產發行方) 與 "兌換方" (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案下的需要在公司設立180天內向金融局提出註冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的B網和P網都是在只持有的前提下開展的幣幣交易業務。因此原則上來說，持有牌照可以在美合規開展幣幣交易業務不太嚴謹太比較符合現實情況

在所有50個州獲得許可的加密貨幣交易所需要遵守以下的許可要求：

每個州的最低保證金要求從1,000美元到500,000美元不等；

每個州的申請費從0美元到5,0000美元不等；

每個州的許可費從0美元到3,7500美元不等；

最低淨資產要求從5,000美元到2,000,000美元不等

在美申請牌照服務：

1. 設立公司、開設賬戶服務；

2.金融局註冊申請牌照服務；

3. 在美各州申請照服務。

MTL牌照每個州的申請都是不一樣的，詳細情況可以諮詢我。

該牌照不需要實際辦公場所及員工，但是對於資質要求較嚴格，必要的資質證明需要律師來出具，申請成功率80%。並且保證金根據你的業務量來繳納，需要定期更新(包括股份變動，場地變更，規模擴大等），華盛頓來舉例，2萬美金牌照保證金是從事100萬美金以下的業務，呈階梯式增加。金融局闡明瞭企業和個人在註冊方面使用數字資產的要求。（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於註冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。