花旗私人銀行調查顯示，全球家族理財室和超高淨值人士因新冠疫情、政府和央行的應對措施而採取防禦姿態。

大約四分之三受訪者對他們未來12個月投資心態的描述為“謹慎”，加上表示計劃“非常謹慎”的受訪者後，這個比例升至84%。花旗此次在6月和7月進行的調查約有180人蔘與。接近四分之一的人稱擔心社會動盪。

新冠疫情已造成美國20多萬人、全球近100萬人死亡。彭博經濟研究預測，受疫情影響，2020年GDP將僅僅增長2%，為1970年代後期以來最慢紀錄。花旗調查中，約一半受訪者預期未來12個月總體投資組合回報率僅為1%至5%。

花旗私人銀行首席投資官David Bailin表示，調查中展現的謹慎情緒“可能預示”錯過機會。

Bailin稱：“我們預計，根據政府出臺的刺激措施規模及全球創新帶來的進一步利好，中小企業將迎來一段時期的復甦，2021年和2022年全球經濟將加速增長。”

流動性擔憂

花旗私人銀行董事長Stephen Campbell稱，私人理財室挺過了疫情衝擊，狀況良好，但至少一半人稱擔心流動性問題。

“他們準備好一旦出現機會就部署更多資金，尤其是在非公開市場，”他補充說。客戶“通常願意犧牲中短期回報來維持”流動性。

調查發現，59%的家族理財室增加了對直接投資的配置，其中資訊科技、醫療保健和房地產是最有吸引力的領域。超過一半受訪者稱，打算藉助利率較低的機會來開展再融資和增加信用額度。