日本希望通過信用評估阻止加密貨幣犯罪活動

點選上方“藍色字”可關注我們！

暴走時評：本週，日本政府在披露其強制取締匿名加密貨幣Zcash、Dash和Monero的計劃後表示，主要的信貸機構將對加密貨幣使用者進行評估以防止其利用數字資產進行洗錢或從事其他非法活動。

作者：Joseph Young    翻譯：Miracle Zhang

可疑使用者將被調查

信貸機構、資訊保安研究機構和日本信用資訊服務機構將與政府合作，調查可疑的加密貨幣交易賬戶和個人。在近幾周內開始交易異常大額數字資產的賬戶和個人將被調查。

地方當局嚴格監督當地加密貨幣交易市場並密切監控大額交易的決定是由近期的一系列報告引發的。這些報告表示Yakuza，該國最大的黑社會性質犯罪組織，使用加密貨幣定期進行洗錢活動，涉案金額有數億美元之多。

日本當局還表示，根據使用者的社交媒體資訊及信用評分，涉嫌與恐怖組織和犯罪組織有聯絡的個人也將成為審查目標，可疑的加密貨幣交易所個人賬戶將由四家信貸機構和當地金融機構進行廣泛評估。

日本信用資訊服務機構主席Yizumi Nobuhiko表示：

“通過提供可疑賬戶包括信用評分和財務資料在內的個人資訊，政府希望能夠保護投資者並提高加密貨幣行業的安全性。”

然而，為防止個人資訊洩漏，四家信貸機構將不會提供敏感的財務和個人資料，除非當地金融機構有合理的理由懷疑某些個人和企業參與了洗錢或犯罪活動。

加密貨幣市場重組正在進行

CCN於6月22日報導，日本政府已下令由日本金融廳（FSA）授權的六家交易所（共十六家授權交易所）實施其反洗錢系統（AML）和了解你的客戶（KYC）系統。

FSA進行的一項調查發現，像美國最廣泛使用的加密貨幣交易所bitFlyer這樣的主要交易所在其AML和KYC系統中都存在缺陷，這些缺陷導致防洗錢難以進行。

根據政府要求，包括bitFlyer在內的日本交易所停止新使用者註冊並開始修復其內部管理系統。

加密貨幣對衝基金BKCM創始人、CNBC快錢促成人Brian Kelly表示，日本交易所改進其內部管理系統將使當地加密貨幣市場變得更加合法，長遠來看這是十分有益的。

Kelly表示：

“日本交易所被（政府）命令改善商業環境，這實際上是一件好事。短期來看，因為阻止新使用者註冊，這將會有點困難，但實際上這是對系統的清理。政府想確保市場更有活力，更加有益。”

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

3分鐘瞭解什麼是區塊鏈？（中文動畫）|（英文動畫教程）

3分鐘瞭解什麼是DAO?（中文動畫）|（英文動畫教程）

3分鐘看懂以太坊和智慧合約？（中文動畫）|（英語動畫教程）

3分鐘瞭解比特幣挖礦和區塊鏈共識機制？（中文動畫）|（英文動畫教程）

3分鐘瞭解公有鏈和私有鏈（中文動畫教程）|（英文動畫教程）

3分鐘瞭解區塊鏈的六層模型（中文動畫教程）|（英文動畫教程）

什麼是區塊鏈英文版（動畫教程）

肖風：區塊鏈與另類資產配置

逐鹿區塊鏈！詳解三大巨頭BAT區塊鏈戰略佈局

麥肯錫報告：區塊鏈對保險行業的影響

八張圖表解讀區塊鏈的未來發展

震驚全球的The DAO黑客事件全程回顧

Circle獲得包括IDG、百度、萬向在內6000萬美元融資

關注本公眾號後，進入公眾號

回覆關鍵詞可以查閱資料，以下是部分關鍵詞

回覆 WEF ，檢視《WEF：世界經濟論壇認為區塊鏈是網際網路金融行業的未來報告》

回覆 智慧合約 ，檢視《巴克萊銀行報告》

回覆 moody ，檢視《穆迪120個區塊鏈專案報告》

回覆 SWIFT ，檢視SWIFT《區塊鏈對證券交易全流程產生的影響及潛力》報告

回覆 論文11 ，檢視論文《可擴充套件的去中心區塊鏈》

回覆 埃森哲2 ，檢視埃森哲《區塊鏈每年可以為投資銀行節省120億美元》報告

回覆 聯合國報告 ，檢視聯合國報告《數字貨幣和區塊鏈技術在構建社會和可信金融之間扮演的角色》

回覆 使用者特性 ，檢視普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣使用者的特性（Characteristics of Bitcoin Users）》

回覆 普林斯頓 ，檢視普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣和數字貨幣技術（Bitcoin and Cryptocurrency Technologies）》

回覆 IMF，檢視國際貨幣基金組織報告《Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations》

回覆 DTCC ，檢視美國存管信託清算公司報告《DTCC: 擁抱分散式》

回覆 廣發 ，檢視報告《科技前沿報告：區塊鏈：正快速走進公眾和政策視野》

回覆 川財1 ，檢視報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之一：具有顛覆所有行業的可能性》

回覆 川財2 ，檢視報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之二：區塊鏈技術進化論-區塊鏈技術的國內實踐和展望》

回覆 桑坦德 ，檢視桑坦德銀行報告《The Fintech 2.0 Paper: rebooting financial services》

回覆 拜占庭 ，檢視《拜占庭將軍問題詳解》

回覆 論文1 ，檢視論文《比特幣閃電網路：可擴充套件的離線即時支付》

回覆 論文2 ，檢視論文《比特幣骨幹協議》

回覆 論文3 ，檢視論文《數字貨幣是否應該進入Barbados央行國際儲備貨幣組合中》

回覆 幫助 ，檢視本公眾號全部關鍵詞列表

點選下方“閱讀原文”檢視更多，頁面出現後再點選“來源”可以檢視譯文原文連結 ↓↓↓