馬來西亞加密貨幣監管新政策正式出臺

點選上方“藍色字”可關注我們！

作者：Samuel Haig    翻譯：Ina

馬來西亞推出針對加密貨幣的AML/CFT新政策

馬來西亞國家銀行推出這種新政策的目標在於“提高馬來西亞數字貨幣活動的透明度”，同時還要“確保採取有效措施打擊與數字貨幣使用相關的洗錢和恐怖主義融資風險”。

這種新政策宣稱會“提高數字貨幣使用的透明度，從而保護金融體系的完整性，並強化激勵機制，防止其被濫用於非法活動”。

該法案已於2月27日生效。馬來西亞國家銀行表示它“考慮了草案在2017年12月14日公佈後於公眾諮詢期間收到的反饋意見”。該銀行補充道，它收到的反饋意見“主要關於數字貨幣交易所及提供加密貨幣相關中介服務的企業所承擔的義務”。

馬來西亞加密貨幣交易所需落實KYC要求

新政策規定：

“當報告機構與客戶建立業務關係以及報告機構有任何洗錢或恐怖主義融資嫌疑時，馬來西亞的加密貨幣交易所必須對所有客戶和涉及交易的人員進行客戶盡職調查”。

該政策要求，除身份證件外，馬來西亞的虛擬貨幣交易還要檢視所有客戶的全名、地址和出生日期。它還規定：“任何提供加密貨幣之間交易或加密貨幣與法幣交易服務的人都要遵守《2001年反洗錢，反恐怖主義融資及非法活動收益法案》。”

馬來西亞國家銀行重申道，虛擬貨幣在馬來西亞不是法定貨幣。因此，該銀行表示，受其監管的金融機構需遵守的嚴格市場行為標準對數字貨幣業務沒有約束力。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

關注本公眾號後，進入公眾號

回覆關鍵詞可以查閱資料，以下是部分關鍵詞

回覆 WEF ，檢視《WEF：世界經濟論壇認為區塊鏈是網際網路金融行業的未來報告》

回覆 智慧合約 ，檢視《巴克萊銀行報告》

回覆 moody ，檢視《穆迪120個區塊鏈專案報告》

回覆 SWIFT ，檢視SWIFT《區塊鏈對證券交易全流程產生的影響及潛力》報告

回覆 論文11 ，檢視論文《可擴充套件的去中心區塊鏈》

回覆 埃森哲2 ，檢視埃森哲《區塊鏈每年可以為投資銀行節省120億美元》報告

回覆 聯合國報告 ，檢視聯合國報告《數字貨幣和區塊鏈技術在構建社會和可信金融之間扮演的角色》

回覆 使用者特性 ，檢視普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣使用者的特性（Characteristics of Bitcoin Users）》

回覆 普林斯頓 ，檢視普林斯頓大學首本比特幣教科書初稿《比特幣和數字貨幣技術（Bitcoin and Cryptocurrency Technologies）》

回覆 IMF，檢視國際貨幣基金組織報告《Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations》

回覆 DTCC ，檢視美國存管信託清算公司報告《DTCC: 擁抱分散式》

回覆 廣發 ，檢視報告《科技前沿報告：區塊鏈：正快速走進公眾和政策視野》

回覆 川財1 ，檢視報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之一：具有顛覆所有行業的可能性》

回覆 川財2 ，檢視報告《川財證券：區塊鏈技術調研報告之二：區塊鏈技術進化論-區塊鏈技術的國內實踐和展望》

回覆 桑坦德 ，檢視桑坦德銀行報告《The Fintech 2.0 Paper: rebooting financial services》

回覆 拜占庭 ，檢視《拜占庭將軍問題詳解》

回覆 論文1 ，檢視論文《比特幣閃電網路：可擴充套件的離線即時支付》

回覆 論文2 ，檢視論文《比特幣骨幹協議》

回覆 論文3 ，檢視論文《數字貨幣是否應該進入Barbados央行國際儲備貨幣組合中》

回覆 幫助 ，檢視本公眾號全部關鍵詞列表

點選下方“閱讀原文”檢視更多，頁面出現後再點選“來源”可以檢視譯文原文連結 ↓↓↓