《金融江湖之傳統銀行風聲水起》案例研究過程總結

內容來源：PMO想靜靜

作者：靜靜

IDCF第五期DevOps案例深度研究-傳統金融組DevOps實踐研究戰隊產出：《金融江湖之傳統銀行風生水起 | IDCF第5期案例深度研究（附回放影片）》

本案例內容貢獻者：李靜 (Topic Leader)、陳浩、陸雷、劉威、馬明、王君、秦榕蓉、餘曉蒨、許靜初、張國惠、馮素娟

IDCF指導老師：徐磊、姚冬、許舟平、王立傑

行業指導老師：中國銀行（劉楊清）、工商銀行（廖定、方俊山）、建信金科（李卓、鄒鑫）

首先感謝大家對《金融江湖之傳統銀行風聲水起》傳統金融案例的關注，也感謝IDCF指導老師們和組員們的支援和信任，現將案例研究過程總結如下，既作為回顧也作為傳承，希望IDCF接下來的案例研究成員們能在此基礎上提出改進建議並將其完善，形成案例研究的方法，並將昇華成指南。

本次案例研究以傳統金融為命題、為期一個月的時間，交付物包含一份完整的案例研究成果PPT報告、一場一個半小時的線上直播呈現、一篇案例研究公眾號文章。

對於這次案例研究之所以取得成功：不僅獲得了《最佳案例研究成果》，還讓案例研究組的十一位成員收穫滿滿，我總結為以下四條原則：

• A.建立一種不評判（或延遲評判）、不干擾的發散方式，充分尊重和發揮每位成員的期望、訴求和想法（腦洞）；
• B.透過充分的交流討論將各位成員的觀點、思路、想法收斂、聚焦形成整體結論；
• C.在此基礎上及時糾偏，保證該發散的時候發散、該聚焦的時候聚焦，確保高效完成，高質交付；
• D.建立一種有趣有效的激勵措施，調動每位成員的參與積極性。

接下來為大家舉例介紹案例研究的各個階段。

一、組建與啟動

本次案例研究小組於2020年6月13日正式組建、並於6月14日舉行了啟動會議：

• 1.大家在會議中透過自我介紹相互熟悉；
• 2.透過討論，明確了一個星期一個迭代的迭代週期，以及第一個迭代的目標；
• 3.確定每個迭代選取一位Scrum Master的支援方式；
• 4.每週二、週四、週六晚9:00進行同步及討論的會議頻率；
• 5.騰訊會議為工具、騰訊文件同步過程資料、重要及需歸檔資料上傳Teams的協作模式。

大家可以看到我們組一共十一位成員，職業從商務、售前、諮詢顧問、研發人員、開發經理、質量管理到敏捷教練、PMO，可以說是一個全功能團隊了，從行業的角度，我們分別來自銀行、知名諮詢公司、人工智慧等企業，透過堅持和利用以上ABCD四個原則，作為本組的組長我認為我們充分調動和發揮了各自的行業以及職業優勢，為大家打造了較為完整、全面的傳統銀行案例剖析。

（組員介紹）

（A原則）

第一個迭代我們充分堅持了原則A，在小組的第一次會議前我們收集到了10位成員共計41條研究方向期望和建議：

（A原則）

接下來利用原則B，我們在第一次會議上透過“收斂”將41個方向進行了充分的討論和梳理，將研究方向“聚焦”在以下六大方面：

（B原則）

在此基礎上我們圈定了傳統銀行作為研究範圍，經討論選取：中行、農行、工行、建行、交行、交通、中信、匯豐、平安、以長沙銀行&鄭州銀行為代表的城商行作為發散範圍，然後我們又開啟了新一輪的頭腦風暴......

（A原則）

在這環節中，我們鼓勵所有成員不去受內容侷限，先去大量的蒐集潛在研究範圍中的各家銀行資料，我們透過這種不評判的方式來驗證各家銀行的資料池容量，經過兩天的收集，我們10位成員共收集到67篇文章，在這基礎上我們討論去掉了交行和匯豐銀行（找到的資料較少），進一步明確了研究範圍。

而在接下來的兩天時間裡我們對各自收集到的資料進行了內容分析，驗證了我們之前六大研究方向的資料支撐性，並且在這些資料中我們去蕪存菁，透過發散、收斂、聚焦形成了清晰、完整、豐富的研究框架。

（A原則&B原則）

二、規劃與實施

經過第一個迭代的摸索，在第一個迭代的末期我們明確了每個迭代的目標及交付物，並且在每一次會議開始之前都明確參會的DoR和DoD。

三、監控與變更

在每個迭代推進的過程中，我們都按照原定的計劃穩步推進，當然過程中隨著內容的不斷深入會發現原定範圍及方向的偏差，以及不足，這個時候非常感謝我們的成員們積極的應對、快速響應和決策，也很感謝我們的導師徐磊老師的及時提醒和點撥。

四、評價和覆盤

在每一個迭代結束之後我們都會對該迭代的ScrumMaster進行評價，以感謝其在整個迭代中的付出。

（D原則）

（D原則）

（D原則）

（A原則&B原則&D原則）

（D原則）

五、關於C原則

之所以把C原則單獨拿出來，是因為其貫穿始終，應用在每一個會議上、每一次討論中，原則C是從“發散”走向“收斂”再通往“聚焦”的橋樑、鎖鏈和紐帶，也是我們在僅僅一個月的時間能交付如此豐富、如此完整的案例的必要因素。

六、其他實踐

在案例研究的過程中，為了保證亮點例項和資料的準確性和客觀性，我們特別策劃了每週六下午的學習日，在僅一個月的時間，我們分別邀請了中國銀行、建設銀行、工商銀行、農業銀行的專家老師、諮詢顧問們為我們進行了系統的分享和交流，在此非常感謝各位老師。

另外，對於非本次案例研究方向的各位小組成員感興趣的話題，我們形成了專門的Topic進行討論和梳理，例如：

最後，在本期案例研究交付後，我們有幸請到了《銀行數字化轉型》及《企業級業務架構設計》的作者付曉巖老師和我們案例研究小組的夥伴們共同探討了Bank4.0、銀行數字化轉型、人工智慧、區塊鏈、物聯網技術的應用現狀及發展前景、銀行業務架構設計等話題，感謝付老師的的指導，也感謝冬哥有話說（當然在整個活動的過程中我們也充分發揮了ABCD四個原則）。