在金融行業數字化轉型背景下，銀行等金融機構面臨著業務模式創新與資料應用的深度融合。業務上所需要的不再是單純的資料，而是資料背後對映的業務趨勢洞察，只有和業務相結合轉化為業務度量指標，經過資料分析處理呈現為報表進行展示，才能真正體現它們的價值。
但在需求轉化為指標的過程中，存在需求管理雜亂、登記維護難統一、指標溯源困難等痛點，進而需要統一的需求登記平臺進行管控。
本文結合實際案例，深入探討了需求登記管理方案在金融客戶中的應用，為銀行等金融機構構建高效統一的需求登記管理體系，提供了有效的參考與借鑑。
建設背景
以某頭部城市商業銀行為例，隨著業務的快速發展和監管要求的日益嚴格，面臨著複雜多變的業務指標管理挑戰。該銀行擁有多條業務線，包括零售、公司、金融市場等多個部門，產生的指標需求量大、涉及業務環節複雜、維度眾多。
由於缺乏統一的指標需求管理平臺，導致指標口徑不一、更新滯後、查詢困難等問題頻發，不僅影響了內部管理決策效率，也在一定程度上加大了合規風險。
案例場景
行內組織架構變革逐漸由數開主導變為業務主導，整體上分為四個核心部門：業務部門、資料管理部門、指標屬主部門和大資料應用部門。這四個部門在指標開發流程中互相配合，助力行內資料決策與業務發展。
某業務部門經理小王在季度業務分析會上提出，需要了解該行信用卡業務在第一季度的逾期率情況。業務領導稽核透過後，小王將這一需求提交給指標屬主部門的產品經理小李。小李收到需求後，經過資訊比對，發現現有指標庫中並沒有直接反映信用卡逾期率的指標。於是小李定義了一個新的業務指標，描述了指標開發涉及到的基礎資訊、業務口徑等資訊，並完成了登記和釋出。隨後，大資料應用部門架構師小張進行了技術評估，補充了技術口徑、詳細SQL等資訊，並指派資料開發小朱。最終由小朱根據這個新指標進行了開發，並將結果呈現給業務部門經理小王進行業務驗數。
痛點分析
金融機構在數字化轉型中面臨多項挑戰，包括需求登記流程缺失、指標檢索低效、管理體系混亂、開發流程不規範、需求變更無法溯源以及審計合規壓力等痛點，影響業務指標的呈現效果和開發質量。
• 需求登記流程空缺：存在需求來源廣泛、開發排期緊張，需求流程分散、無統一管控平臺的問題，導致資料質量和準確性難以保證，制約了技術對業務訴求響應時效的支撐。
• 指標檢索效率低下：在查詢所需指標及其歷史資料時，通常需要進行指標資訊比對，需在不同業務系統中花費大量時間搜尋，隨著指標需求不斷增長，急需釋放相應人力。
• 指標管理體系混亂：指標往往涉及跨部門多條線的業務分類及過程，各部門在定義和使用同一指標時存在理解和計算方法上的差異，傳統管理模式難以適應當下組織架構及產品策略的頻繁更迭。
• 指標開發流程不規範：出於快速響應業務訴求的目的，指標開發過程通常會忽視後設資料資訊的維護，導致業務系統指標資訊完善度低、頻繁重複開發、資料治理難推動。
• 需求變更無法溯源：指標需求變更後，無法快速準確地定位歷史版本的資訊，並傳遞到相關係統和人員，影響業務響應速度和決策有效性。
• 審計合規壓力：因指標資源管理的無序性，無法快速提供完整的歷史指標演變記錄以滿足內外部審計要求。
建設方案
01 完善需求登記
需求登記的流程中，需要明確需求提交、審批、開發、測試、上線等各個環節的流程和責任人，確保需求流程的規範化和統一化。根據業務緊急程度、開發難度等因素，對需求進行優先順序分類，確保重要需求得到優先處理。另外，需要提供需求池進行需求資訊的集中儲存和統一管理，方便各方人員進行需求檢視和跟進。
02 規範指標管理
指標開發往往存在前置定義不清晰、缺少統一指標管理的問題，因此需要規範指標管理，對全行指標進行梳理和分類，建立統一的指標庫，方便業務人員查詢和使用。
指標開發之前，需要強化對後設資料資訊的收集和維護，確保指標資訊的完整性和準確性。針對指標的基本資訊、業務口徑、技術口徑、詳細SQL等資訊進行規範化維護，使指標定義流程更加規範化。
除此之外，針對指標的檢索和溯源，需要提供智慧檢索和版本控制能力。業務人員透過輸入關鍵詞，能快速定位所需指標，大大提高檢索效率；透過歷史版本比對，能檢視指標的變化趨勢和歷史資料，對已經開發完成的指標進行復用，避免重複開發，提高開發效率。
03 平臺建設
平臺提供一站式需求登記、指標定義、指標總覽模組，支援對接業務審批管理。對於公共模組，提供平臺管理功能，支援成員引入、角色配置、日誌管理。
1、 需求池管理
業務經理在需求池進行業務需求的統一登記和管理，需求透過審批後可指派給產品經理進行後續的指標定義。平臺提供需求目錄和需求匯入功能，規範化業務需求的分類整理，適配業務需求批次匯入的場景。
2、指標池管理
需求經過業務管理員審批透過後，可由業務經理指派給產品經理進行指標定義，包括定義指標基本資訊、業務口徑、業務分類、資料域等資訊。
業務經理和產品經理在檢視需求的過程中，可能需要比對歷史指標的資訊，以判斷是否有滿足條件的指標可複用。針對批次維護指標的需求，平臺提供了指標匯入功能，支援匯入指標寬表並在平臺展示。
指標配置的過程中，可能有很多不同的業務配置欄位，因此平臺提供模版管理的功能，支援業務人員自定義指標步驟，維護業務分類、業務過程、資料域等資訊。
3、 業務審批
平臺提供業務審批的功能，業務管理員在稽核需求或指標口徑時，可在審批中心模組進行審批操作，確保需求和指標的釋出質量。
4、指標檢索
提供全域性搜尋的能力，支援按指標名稱或描述資訊進行檢索，提供多樣化圖表展示，使業務人員能便捷查詢指標內容，更加直觀的看到指標釋出內容。
建設收益
結合配套需求管理方案的使用，該行實現了集中式、標準化的需求管理，提升了資料的一致性和準確性，降低了由指標理解偏差引發的風險。透過統一的需求管理流程，規範化了指標需求的處理，實現了資料資源的快速查詢與獲取，大大提高了管理層的決策效率。透過強化內控與合規能力，保障了銀行在遵守法規方面的穩健表現：
• 提高資料質量與一致性：平臺統一維護了3000+業務新增及歷史指標，實現了跨業務線的統一指標語義。
• 歷史需求對比迭代：平臺支援了1000+指標的對比分析，減少了業務上的重複開發。
• 強化內控與合規能力：完備的歷史指標資訊為內部控制、風險管理以及外部審計提供了有力支援。
• 提升資料需求的協同效率：基於統一的平臺，各部門能夠更好地共享和協調資源，增強了團隊間的協作與溝通效果。
《行業指標體系白皮書》下載地址：https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm
《數棧產品白皮書》下載地址：https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm
《資料治理行業實踐白皮書》下載地址：https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm
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