歐盟將為數字貨幣設定更嚴格的透明度規則

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暴走時評：歐盟第五次反洗錢指令於7月9日生效。該指令將為歐洲金融監管機構制定新的法律框架，以更好的監管數字貨幣，防止洗錢和恐怖分子融資。新規則制定了更嚴格的透明度要求，旨在打擊“通過預付卡匿名支付”和“虛擬貨幣交易平臺”進行洗錢或恐怖主義融資的行為。此外，為確保對數字貨幣的適當保護，防止潛在非法使用，當局應觀察數字貨幣的使用方式，將貨幣地址與所有者聯絡起來，形成自我報告機制。

作者：Markus Kasanmascheff   翻譯：Miracle Zhang

Cointelegraph德國7月10日報導，歐盟第五次反洗錢指令於7月9日生效。該指令將為歐洲金融監管機構制定新的法律框架，以更好的監管數字貨幣，防止洗錢和恐怖分子融資。

歐盟委員會發表宣告表示，新規則制定了更嚴格的透明度要求，旨在打擊“通過預付卡匿名支付”和“虛擬貨幣交易平臺”進行洗錢或恐怖主義融資的行為。歐盟委員會宣告中寫道：

“第五次反洗錢指令加強了反洗錢協會（AML）和審慎監管機構間的合作和資訊交流，包括與歐洲中央銀行的合作與交流”。

此外，為確保對數字貨幣的適當保護，防止潛在非法使用，當局應觀察數字貨幣的使用方式：

“就反洗錢和打擊恐怖主義融資（AML/CFT）而言，主管當局應通過有義務的實體公司監測虛擬貨幣的使用情況”。

為了使監管機構能夠有效監控虛擬貨幣，委員會指出監管機構應將貨幣地址與所有者聯絡起來，形成自我報告機制：

“為打擊匿名貨幣所帶來的風險，國家金融情報單位（FIU）應能獲取相應資訊，將虛擬貨幣地址與虛擬貨幣所有者的身份相關聯。此外，應進一步評估使用者自願向當局自我申報的可能性”。

但是，所謂的“本地貨幣”僅能在非常有限的範圍內使用（例如在某城市或某地區內）由少數使用者使用，這將排除在新指令下的虛擬貨幣監管範圍之外。

隨著新指令監管力度的提升，成員國現在有18個月的時間將新立法納入本國法律，28個成員國在今年4月同意了新指令的條款。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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