收到陌生人轉賬被要求退回？這種極其隱蔽的詐騙手段又出現了

女子銀行卡里突然多了1.9萬

細看是莫名其妙冒出來的貸款

到底是怎麼回事？

注意

這種極其隱蔽的詐騙手段又出現了

 

詐騙過程回顧

上海青浦區的李女士來到銀行網點，要求給一個個人賬戶轉賬19000元，原因是對方轉錯錢了，自己的卡上多了19000元，要還給對方。銀行工作人員仔細檢視了這筆錢的由來，發現是一筆貸款，而且貸款人的資訊就是李女士本人。

報警後瞭解到，原來李女士在網上購物後，接到“客服”電話，聲稱多收了李女士的錢，要返還給她。於是，獲悉了李女士個人的身份資訊，包括銀行卡號及身份證號。

判斷是詐騙分子利用李女士的個人資訊在網上辦理了貸款，等錢到賬後，謊稱打錯了，要求李女士退還，將錢騙走。

 

 

收到陌生人“錯誤”轉賬的意外之財事件

無獨有偶

案例一：收到不明轉賬，好心退回卻被騙3000元

韓女士查詢銀行卡餘額時發現，賬上多出2.52萬元，接著就有男子來電說，輸錯了賬戶，匯錯了款。

善良的韓女士不虞有詐，就將2.52萬元都匯給了對方。

結果一個月後，韓女士的銀行卡就被扣了3000多元！一查才發現，自己被辦理了網貸，而這3000元只是第一期的利息。至於個人資訊如何洩露，騙子如何繞過網貸審批，無從知曉。

 

案例二：轉錯賬拒絕退回，被境外電話騷擾轟炸

黃某收到兩筆未知賬號的轉賬，共計3300.43元。隨後，黃某接到境外號碼告知對方轉賬錯誤，要求其將錢款匯回，但對方一直拒絕提供真實賬戶，只是要求黃某下載某款APP，透過APP進行還款。

 

因對方沒有提供真實賬戶，黃某並沒有匯款。之後黃某一直不斷地收到對方要求還錢的電話及簡訊威脅。對方用境外電話多次向黃某的親朋好友打電話，宣稱黃某欠款。由於不堪其電話騷擾，黃某到銀行詢問匯款事宜，被公安發覺並制止了轉賬行為。

 

此類騙局的詐騙手法分析

第一步：騙子透過非法手段獲取了受害人的資訊

第二步：利用受害人的名義在貸款公司貸款，而申請貸款的錢，會打到本人的賬戶。

第三步：編造轉賬錯誤的理由，讓受害人將那錢（貸款）轉到提供的賬號上，或下載指定APP還款（實質是進行貸款）或傳送仿冒的釣魚連結，誘導使用者轉賬，盜取銀行賬號。

更有騙子打上了“人情牌”

謊稱轉錯的錢是用於

給家人治病，或是給孩子交的學費

博得使用者同情

 

除去轉錯賬的藉口

編造充錯話費的理由也很多發

讓人防不勝防

 

“你好，我充電話費不小心充錯了，充到您手機上……”

李大爺接到手機運營商發來的簡訊，顯示他的手機號碼被充值500元。隨後李大爺就接到這個陌生電話，對方顯得很著急，說充值輸錯電話號碼，充錯了錢，要李大爺把錢透過網銀轉回或者把話費充回去。

李大爺還是比較警惕，給對方提出兩個解決方案：一、如果他在本地，請他和自己一起到派出所，當面還給他現金；二、請他給個地址，從郵局把錢給他寄去。

對方則堅持轉賬或手機充費。不久，李大爺再次收到10086發來的簡訊，該筆500元話費已經取消。

 

騙術揭秘

騙子先隨機給一個號碼充值話費，然後打電話給機主稱充錯話費，要求回充或者透過網銀轉回，等過一段時間後再將充值話費取消，若機主真的回充話費，就上當受騙了。

同樣的充錯話費騙術也可能變換成“網銀”、微信、支付寶轉錯賬，騙子聯絡稱轉賬轉錯了，給使用者傳送賬戶查詢連結，看是否多出了錢，要求退回錢款。這其實就是騙子製作的仿冒釣魚網址，頁面以假亂真。

 

安全課堂

若遇到類似銀行賬戶突然多出一筆錢，而對方致電要求你退還（可以想想，對方是如何知道你電話號碼的），最好要先要求對方提供姓名、轉賬匯款明細等資訊，而且要跟銀行核實，必要時直接報警。

在日常生活中，大家一定要注意保護個人資訊，避免個人資訊的洩露，以免被不法分子利用。