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在外灘大會的第二天,螞蟻集團副總裁屠劍威連同德勤中國法證服務合夥人、反洗錢專家張豐裕在智慧風控與反洗錢論壇上,正式推出德勤中國與外灘大會主辦方聯合釋出基於區塊鏈技術的智慧反洗錢資訊共享的白皮書,題為《推動風險資訊共享技術——區塊鏈融入金融犯罪合規》,旨在探討如何將區塊鏈技術融入金融犯罪合規領域,並闡述實施該技術的主要優勢以及金融機構面臨的主要挑戰。

德勤中國法證服務合夥人、反洗錢專家張豐裕表示:“在過去十年間,我們見證了全球監管體系無論在深度和複雜性均急劇加速。因此,金融機構積極開展工作,以建立有效的金融犯罪合規控制框架來應對固有風險,並最終實現全機構的合規、誠信和聲譽文化。這為金融機構及其利益相關方、監管機構和客戶之間的可持續業務發展和更牢固的信任關係鋪平道路。金融機構正在調動資源向敏捷和可擴充套件的解決方案發展,以確保標準化、安全和有針對性的策略,旨在讓每一個金融犯罪合規流程都能夠針對滿足監管期望而設計,並在自動化的協助下,以風險為本的方法精簡運營工作。 ”

報告指,與某些快速發展的金融犯罪型別相比,由於對人力的高度依賴,金融機構的合規專案發展速度也相對緩慢,對其風險狀況構成重大挑戰。因此,金融機構也開始探索使用新技術的使用,提高資料的準確性和安全性,並釋放勞動力,使他們可以專注於重複性較低且更具戰略性的任務。從對新技術的探索中,金融機構面對著一系列從運營轉型到流程定製到滿足機構特別需求的潛在挑戰。

資訊共享對於有效開展反洗錢和反恐融資計劃至關重要。監管和法律框架往往只針對特定司法管轄區,但犯罪分子卻不侷限於在某特定司法管轄區犯案,犯罪分子在反洗錢和反恐融資程式中經常利用此

漏洞來逃避定罪和執法。資料隱私與保密法有時會限制執法機構識別、捕獲犯罪分子和破案的能力。

符合多個地方的隱私與保密法規的資訊共享機制將使全球執法機構能夠共同打擊金融犯罪。反洗錢主要標準設定方與國際組織,金融行動特別工作組(“FATF”)也曾指出,有效的資訊共享也是打擊金融犯罪一大關鍵,因為有效的資訊共享可提高金融系統透明度,並保護金融系統的完整性。

德勤中國法證服務合夥人、反洗錢專家張豐裕分享道:“根據FATF私營機構資訊共享指南,在政策和機制成熟後此範圍可以考慮進一步擴充套件到可疑情報、高度可疑但尚未報告資訊以及其他被標記的可幫助識別客戶洗錢和恐怖融資風險的資訊等。區塊鏈聯盟機構通過充分共享情報資訊,可以進一步提高所涉機構的透明度並建立更有效的協作環境。使用區塊鏈和資料隱私保護技術對參與機構的資料進行保護,在實現資料資訊跨機構共享的同時確保符合有關客戶資訊保安的法規要求。”

有效實施區塊鏈當中的聯盟鏈,將為機構間洗錢風險資訊共享帶來以下優勢:

  • 打破跨機構的洗錢情報資訊孤島,在安全和保密的基礎上,建立聯合防控體系,全面提升私營機構反洗錢與反恐怖融資工作的有效性和及時性。
  • 金融情報機構可以從受監管實體獲得更完整、更有價值的情報和高質量的可疑交易報告,以及有關可疑客戶的交易中的更多身份或資料。
  • 在反洗錢活動中實施區塊鏈技術使該網路具有擴充套件的潛力,參與機構可逐步擴大至公安、海關、稅務、工業、商業和執法機構參與,並形成相互信任和緊密聯絡的公私聯盟網路,進一步提高反洗錢工作效率。
  • 形成聯合防控體系將有助於降低行業內與跨行業洗錢風險,最終在國家層面降低洗錢風險。
  • 反洗錢能力較強的大型金融機構可以與規模較小的機構合作,以加強整體反洗錢措施和控制,並提高其效力以取得更好的結果。

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