韓國監管機構收緊加密貨幣交易所銀行賬戶規則

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暴走時評：韓國金融監管機構修改了適用於該國加密貨幣交易所的反洗錢規定，要求國內銀行加強對相關銀行賬戶的監控。根據金融服務委員會（FSC）週三公佈的訊息，修正案——最初將實施一年——意味著向加密貨幣交易所提供服務的國內銀行現在必須監控交易所持有的所有賬戶。

作者：Wolfie Zhao   翻譯：Miranda

韓國金融監管機構修改了適用於該國加密貨幣交易所的反洗錢規定，要求國內銀行加強對相關銀行賬戶的監控。

根據金融服務委員會（FSC）週三公佈的訊息，修正案——最初將實施一年——意味著向加密貨幣交易所提供服務的國內銀行現在必須監控交易所持有的所有賬戶。

通常情況下，交易所擁有一個銀行的多個賬戶——例如在平臺上持有交易者資金的存款賬戶，以及儲存交易所自有資產的運營賬戶。

然而，FSC解釋說，最近三家銀行機構——Nonghyup銀行，KB Kookmin銀行和KEB Hana銀行——檢查發現，一些交易所已經將資產從投資者的存款賬戶轉移到自己的經營賬戶。

根據韓國CoinDesk的報告，這樣的交易直接違反了交易所需要保持投資者資產與他們自己的資產分離的準則。

由於銀行目前只在加密貨幣交易所監控投資者的存款賬戶，因此FSC擔心如果沒有更廣泛的賬戶審查，就可能會增加交易所洗錢或逃稅的可能性，通過使用其經營賬戶從外匯購買加密貨幣的方式。

因此，修正案將要求銀行密切關注交易所將資產轉入或外匯的交易。在發現可疑交易的情況下，資訊必須與FSC共享。

新規則標誌著FSC對加密貨幣交易所的反洗錢控制措施更加嚴格。早在1月份，監管機構就釋出了一項命令，要求所有交易平臺必須實名認證，禁止在該國進行匿名交易。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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