牢築安全防線｜綠盟反欺詐運營服務解決方案助力打造清朗網路空間

2021年5月12日，工信部召開資訊通訊行業防範治理電信網路詐騙工作會議暨“斷卡行動2.0”啟動會，對資訊通訊行業防範治理電信網路詐騙工作進行了全面部署。會議指出四大舉措重拳出擊電信網路詐騙，並針對最為緊迫的電話卡、物聯網路卡管理問題，要以更為嚴格的精準治理措施，更加深入地推進“斷卡行動”，堅決從根源上堵住行業問題漏洞。某省作為電信詐騙高發地之一，考核形勢嚴峻。

解決方案

某省運營商在網使用者約3500萬，通訊使用者約3200萬，語音話單每日1.5億-2億。綠盟反欺詐運營服務解決方案透過反詐運營人員結合電信網路反欺詐平臺，打造人工運營反詐+平臺主動防禦體系，進行涉詐資料管理、統計分析模型調優、涉詐線索提供、人群分析等工作，提供反詐工作諮詢建議，協助客戶進行“斷卡行動”反詐日常運營支撐。

日常涉詐資料管理

涉詐資訊整理：每日對被舉報、公安涉案號碼資料進行整理，匯入態勢感知平臺進行涉詐資料指標呈現，並透過系統畫像對涉詐資料進行深入擴充、關聯分析。

涉詐情報管理：透過多種收集統計方式，對公安涉詐騙卡號、大資料平臺標記等涉詐資訊進行統一情報管理，並對相關資訊進行統計分析。

統計分析模型調優

對彙總統計的涉詐資訊進行總結，向反詐模型庫提交最佳化調整建議。模型包括不限於詐騙卡號預警分析模型等。詐騙卡號預警分析模型主要包含聯絡人模型、黑名單模型、異常行為模型、詐騙工具模型、位置聚集模型等。

涉詐線索提供

定期提交涉詐線索。如針對詐騙卡號、詐騙裝置、詐騙賬號進行關聯分析，利用統計分析提取出涉詐人員或組織資訊，為“斷卡”行動提供有力支撐。包括IP 信譽等情報、IMEI 資料情報、手機號歸屬情報、基站情報、500億DNS資料等，可以透過 portal 介面、 API 介面、 訂閱推送等不同輸出方式將情報資料與各級反詐系統對接進行共享。

人群分析

支撐進行詐騙受害人分析，提供識別判定受害人受害風險等級判定的可行性方案，為向不同級別的詐騙受害人進行反詐引導方案提供方案支撐。

支撐分析識別易感人群，提供易感人群分析可行性方案，為後續採取相應的反詐騙防範措施提供方案支撐。

網路涉詐預警

為了應對層出不窮的網路詐騙套路，可透過本地反詐平臺對公安通報或平臺識別的涉詐URL進一步擴充，結合綠盟黑灰產雲分析中心實現對線上URL、釣魚網站、惡意軟體、惡意網址等實時監測，發現變種URL及涉詐新URL。

協助配合涉詐打擊

配合客戶對涉詐行為進行及時有效打擊。透過涉詐卡畫像、涉詐裝置識別、詐騙組織定位等方式輸出詐騙線索，包括詐騙人/詐騙組織的聚集位置、涉詐資源等，協助客戶配合檢察和公安機關進行詐騙案件打擊，維護社會法治。

運營管理動態防護

詐騙套路往往不會一成不變，反詐模式也無法固化。只有將事件研判、卡號研判、模型研判結合人工運營結果，採用動態實時防護策略，透過不斷提升自動化研判結果的準確性，方能應對層出不窮的詐騙手段和套路。

建設成果

實現反欺詐要求

完成了對客戶斷卡（反欺詐）事務性工作的梳理，將工作內容、工作方式、交付成果、成果質量進行細緻化的拆分和定義，使斷卡（反欺詐）工作落到實處，行之有物。

協助當地公安抓獲詐騙團伙

結合大資料進行畫像分析，對地市預警詐騙團伙，多次命中詐騙團伙定位，協助當地公安抓獲詐騙團伙，獲得客戶肯定。

獲得使用者認可

隨著電信網路詐騙呈現出專業化、職業化、團伙化、作案手段不斷豐富的特點，反詐技術對抗更迭速度也會越來越快。綠盟反欺詐運營服務解決方案透過人工運營反詐加平臺主動防禦體系，應對不斷變化的新型網路犯罪形勢，為數字化轉型時代背景下的國家和人民的人身財產安全護航。