特拉維夫法庭迫使銀行接受比特幣銷售所得資金

區塊鏈鉛筆發表於2018-05-10
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暴走時評：以色列最大銀行Bank Hapoalim以擔心涉及洗錢和恐怖主義融資為由，拒絕為一位客戶接收歐洲一家加密貨幣交易場所的交易所得。但是檔案表明了這些資金的來源及完整流通情況，因此特拉維夫地區法庭?裁決銀行將這筆資金存入客戶賬戶。但是銀行要求這個客戶證明與美國沒有聯絡，顯然銀行真正擔心的是美國監管機構的態度。而在國內行業參與者希望依法經營的同時，銀行拒絕此類服務的案例卻增多。因此此次判決顯然是迫使整個銀行系統重新考慮對加密貨幣交易的政策。

作者：Avi Mizrahi    翻譯：Annie_Xu

銀行以反洗錢為禁用比特幣的藉口

特拉維夫地區法庭已經迫使以色列最大銀行Bank Hapoalim接受比特幣銷售得來的資金轉移。銀行拒絕一位替客戶接收歐洲一家比特幣交易場所向其聯名賬戶轉賬的195,000美元。

Hapoalim稱，擔心比特幣銷售與洗錢和恐怖主義融資有關是有合理依據的，儘管檔案表明這次購買的確切資金來源，以及全程追蹤資金的能力。另外客戶已經正式向以色列稅務局（Israel Tax Authority）申報這筆交易。這些都沒能說服銀行，銀行堅持拒絕提供支援，甚至通知客戶打算在一週內退回資金。

案件雙方當事人通過法庭解決，銀行敗訴。在法官Limor Bibi考慮臨時禁令的聽證會上，明確了沒有真正涉嫌違反反洗錢法規或違反稅法，銀行被迫同意立刻將資金存入客戶賬戶。而這位交易員則同意簽署IRS W8表格，宣佈與美國沒有聯絡。這表明，與此前案例一樣，這家銀行真正擔心的是美國監管者最終的打擊。有趣的是，法庭也拒絕銀行關於該案件的禁言令請求。


大幅增長

代表原告的律師事務所Doron, Tikotzky, Kantor, Gutman & Amit Gross評價，“最近我們看到銀行抵制比特幣和其他虛擬貨幣的大幅增長。在似乎有計劃的針對目標的暗殺政策中，銀行阻止客戶將來自虛擬貨幣的外幣兌換到以色列貨幣賬戶，儘管客戶希望公佈資金流動，並依法繳稅”。

“這是勒令整個銀行系統重新考慮源自虛擬貨幣交易的資金政策的重要先例，同時對每筆交易進行真實有意義的審查，而不是還沒檢查其好處就自動否定交易”。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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