德國BaFin聯邦牌照怎麼辦理？

德國聯邦金融監管局（The Federal Financial Supervisory Authority），簡稱BaFin，是德國的一個獨立的聯邦機構，監管德國的金融市場，總部位於波恩和法蘭克福，並受德國聯邦財政部監督。目前，共有2700家銀行、800家金融服務機構以及700多家保險機構受其監管。
2002年4月22日，隨著德國的金融服務與整合法案通過，BaFin之後於2002年5月成立，而該法案的主要目的就是建立一個功能完整的覆蓋整個金融行業的監管機構，這也標誌著德國金融監管體系改革的有一次重大變化。德國聯邦金融監管局由三個監管機構合併而成，分別是聯邦銀行監督辦公室、聯邦證券交易監督辦公室以及聯邦保險監督辦公室。這也就意味著銀行、信貸機構、保險公司、金融服務公司、經紀商以及證券交易所有了統一的國家監管。
此前，數匯金融在全球外匯監管之歐洲篇裡面有介紹過，任何一個在歐盟經濟體內的國家都受歐盟金融工具市場法規（MiFID）的監管，歐盟金融工具市場法規的準則之一就是允許受某個歐盟經濟體內國家監管的經紀商在整個歐洲經濟區內提供投資服務，也就是說擁有其中一個國家的監管牌照就等同於擁有了一張歐盟經濟區的經營通行證，各成員國間無條件的相互承認，因此，在德國經營外匯業務並不需要德國監管當局的牌照，只需要獲得同在歐洲經濟體內其他國家的監管牌照，即可在德國經營外匯業務。
德國聯邦金融監管局的地位及職責分別由《聯邦銀行法》、《信貸法》、《儲蓄銀行法》、《合作銀行法》、《證券賬戶管理法》、《聯邦保險法》等四十餘部法律賦予。總的來說，聯邦有關法律規定聯邦金融監管局有權監管所有金融機構，包括銀行、金融服務機構、保險公司等，並且可以依法對被監管物件進行處罰。聯邦金融監管局依法獨立履行職責，不受任何機構制約。其監管目的是要保證金融機構業務經營的合規性和安全性，防範金融風險，保證保險投資者和債權人的資產安全。
BaFin對金融業的監管主要包括：對市場準入的審查。聯邦金融監管局負責德國境內新成立機構的資格審查，包括 低資本金、高層人員資格審查等，併發放經營許可證。對公司日常經營的檢查。聯邦金融監管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經營環節進行審查。比如，公司自有資本的數額必須保持在《巴塞爾協議》規定的比例之上；
公司資產的流動性必須保持在規定比例之上，以保證有足夠的支付能力。由於德國國內金融公司數量眾多，該局的審查主要依靠社會上的經濟審計公司以及相關計算機系統對央行每日報送資料所進行的自動檢查。依照有關法律，每家公司每年必須自行選擇一家經濟審計公司進行審計，且年審報告必須報送聯邦金融監管局。該局可以依據上報的年審報告，也可以依據其它渠道資訊，在不提供任何理由的情況下另行指派經濟審計公司或者直接指派內部審計人員對可疑的公司重新進行審計。
根據審查結果，若公司有違規行為，聯邦金融監管局可以直接對發現的違規行為依法進行處罰。
處罰的方式有以下幾種：
1、罰款；
2、提出起訴；
3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；
4、吊銷營業執照。交易所牌照 186 ，義烏個體戶，海外基金會，海外公司 2687 、離岸賬戶，程式碼審計29 83 。