加密貨幣乃至全球經濟發展的關鍵－－資訊隱私

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暴走時評：文章闡述了可替代性對加密貨幣的重要性，若想使加密貨幣“貨幣化”，必須解決隱私問題，從而實現加密貨幣的可替代。

作者：Michael J. Casey    翻譯：Miracle Zhang

試想一下，如果麵粉廠堅持要掌握送到廠子中每顆小麥的確切資訊和原產農場的話，全球批發作物市場將無法運轉。市場的運作取決於買家是否接受來自倉庫和貨主的產品，而無需知道商品的來源。

這個系統的核心就是由來已久的可替代性原則：同一個商品的兩份產品可以完全互換。

這個原則是市場參與者之間的潛規則，產品的歷史資訊不僅是被隱藏的，實際上已經無法追溯。商品的定義就是或多或少都具備這種特質的產品。

對於金錢而言，這樣的可替代性就更為重要。我們的貨幣體系要求每一美元與任何其他一美元可以完全互換。為了使美元可以很好的運作，使用者可以不知道每張美元的歷史。

我喜歡將貨幣定義為使用商品（貨幣）傳遞價值、轉移資訊的通訊系統。如果商品的可替代性受到挑戰，那麼傳遞資訊的能力就會減弱。

你可以說確保貨幣的可替代性是一個言論自由的問題，但同樣重要的是，違背自由意味著交易系統自身的崩潰。

一切都關於隱私

一切都是因為隱私。如果交易歷史沒有被掩蓋，金錢運作得其實並不好。

如果我們知道貨幣的每一種不同單位都在哪裡，那我們就可以為財產設定一套獨特的，可識別數量的計量形式。這將導致債權人或執法機構可以對我們的資產擁有留置權和資產扣押的權力。

這對區塊鏈和加密貨幣社群關於資訊隱私權的爭論至關重要。

除非你聽信一些反加密貨幣人士過時、虛假的觀點，否則你應該知道，儲存每一個買進和賣出記錄的比特幣並不十分隱密。 （如果你打算進行大筆的毒品或武器交易且不被發現，使用美元要比比特幣好得多。）

比特幣在可替代性這一方面存在嚴重的問題。

用於交換數字資產的無數新型區塊鏈平臺也將出現同樣的問題。對於這些系統的加密貨幣獎勵機制和治理模式來說，要想履行解決信用問題和加強社群協作的承諾，平臺的代幣必須是可替代的。（需要注意的是：即使代幣代表例如房產份額等不同的基礎財產份額，也需要此可替代性。）這意味著加密貨幣市場也必須解決隱私問題的困境。

即使對比特幣隱私限制的理解有所提高，並且有像Blockstream的Andrew Poelstra這樣的數學家試圖克服這樣的缺陷，但公眾對此事的探討大多數情況下仍然忽略了更重要的可替代性這一點。

隨著包括零知識證明（zcash）、環形簽名（monero）和比特幣混合器等用於加強隱私保護的加密工具已被納入到加密貨幣專案中，關於其對社會價值的爭論仍僅限於隱私和人權之戰及防止犯罪兩個方面。

但是開發這些工具的加密貨幣從業人員提出了一項更廣闊、更重要的主張：若想提高加密貨幣的“貨幣化”則需要加強隱私防護。

這是一項非常重要的任務，因為就整個全球金融體系而言，由於隱私不斷被侵犯，貨幣的可替代性也正在衰減。

儘管大多數情況下，美元仍可與其他任何美元互換，但越來越嚴格的反洗錢規則正在瓦解該體系。

遵守規定的高成本

1970年美國提出銀行保密法案，該法案要求銀行在客戶開戶前對客戶身份進行識別，開戶後對其進行有效的監控。

該法案在美國打擊毒品方面成為有力的武器，其原則越來越深入金融體系。目前已開發一套全球外包監控系統，旨在利用金錢追蹤違法者並加以捕獲。這些專案的成功程度是值得商榷的。據聯合國毒品和犯罪問題辦事處估計，每年的洗錢活動達到2萬億美元，佔世界總體生產總值的5％。可以預見的是政府對這個問題的答案是增加更多的監督和法規要求。

顯而易見的是，所有的這些規則最終都會減少世界各地的金錢流動。

自2008年金融危機開始，尤其是外資管理局（OFAC）釋出清單對服務於毒品卡特爾或與被經濟制裁的企業進行交易的銀行進行重罰後，必須使用“客戶瞭解系統”（KYC）對客戶進行識別的要求已成為大多數銀行主要的成本支出項。

目前這些合規成本過於繁重以致於許多銀行的合規官員會認定一項十分合理的業務“有風險”而選擇放棄。由於這種“規避風險”問題，例如加勒比地區的很多區域甚至遭受債務危機。

雖然銀行可以選擇類似糧倉的運作方法一樣進行運作，以不區分美元與美元的方式進行捆綁存款。但我認為，這種過度的合規程式實際上使全球貨幣體系變得難以替代。在巴哈馬，由“無銀行個人賬戶”轉賬的一美元價值在美國由於“客戶瞭解系統”的存在，美國客戶到手美元的價值不到一美元。

比特幣的限制

比特幣曾承諾解決這個問題。沒有必要進行資訊識別就可以獲得比特幣，只要下載軟體就可以生成不包含識別資訊的公鑰。許多人都認為這能夠解決發展中國家的銀行問題。

但由於比特幣並未被公眾廣泛使用，使用者不可避免地需要使用法定貨幣兌換比特幣，這意味著與銀行系統進行連線。一旦比特幣錢包和交易所被命令遵守客戶瞭解規則，銀行就可以建立可識別的上下坡道，同時與比特幣永久不變的區塊鏈賬目相結合，就可建立每筆比特幣交易清晰而可追蹤的記錄。

這就是美國司法部如何抓住這些特工的，這些特工認為他們可以通過對被定罪的絲綢之路市場公司創始人Ross Ullbricht的調查，獲取比特幣並進行潛逃。

我們已經看到比特幣可追溯歷史的特性是如何破壞其可替代性的。當FBI拍賣一系列在同一調查中緝獲的比特幣時，鉅額投標最終以高於交易所報價的價格買走了這些比特幣。

為什麼？因為這些是“洗白”的硬幣，聯邦調查局的特工不會再次緝獲這些比特幣。事實證明，一枚比特幣可能比另一枚更有價值。

不完善的可替代性意味著人們傾向於將比特幣作為投機資產而不是將其用作交換媒介。投機獲利雖好，但如果比特幣不能用於購買、交換，這就是一種不切實際的金錢形式。

隱私=自由=健康的經濟

然而，由於政府無意中用自己的錢創造了同樣的問題，致力於加密貨幣隱私解決方案的技術人員有機會不僅在加密貨幣領域，甚至在世界各地加強經濟活動，這樣做也是在為自由而戰。

這是因為隱私不僅對貨幣的可替代性至關重要，隱私也是自由的基礎。在未來的幾年裡，隨著經濟活動日益數字化，我相信隱私和自由的雙重性，對價值交換系統如何使我們輕鬆完成交易的衡量將成為經濟體系間的明顯區別。

像中國，由阿里巴巴支付寶和騰訊微信支付所領導的數字支付業務的迅速擴張，引起了全球的關注。這促使其他政府也發誓要建立“無現金社會”。

但隨著中國政府擴大相應監控，到處都充斥著衡量和激勵公民行為的“社會信用評分”，這些數字支付的可追溯性看起來相當令人擔憂。

數字交易模式對隱私、可替代性和經濟活動的威脅何時會超過其易用性優勢？我認為，這可能是開放經濟與封閉經濟模式在全球競爭中的決定性問題。

所以，讓我們讚揚並支援這些加密貨幣技術專家的工作。他們正在構建我們未來數字經濟基礎設施的核心特徵，這既保護人類，同時也是實現人與人之間交流的必要條件。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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