全場景資料保護儲存應用趨勢

金融業是一個經營資料的行業，資料是金融業最重要的生產要素。而金融安全作為國家安全的重要組成部分，金融業對資料安全與資料合規要求也尤為嚴苛，從金融IT基礎設施、基礎軟體等的科技創新入手，已經成為金融機構提升資料保護能力、實現金融安全的必經之路。

近年來，銀行業持續推動數字化轉型，已經積累了大量高質量、高價值的資料，如何透過科技創新，做好這些資料的保護和治理，不僅是銀行業遵循監管要求的必盡職責，也是開展業務創新的關鍵所在。中國人民銀行釋出的《金融科技發展規劃(2022-2025年)》明確提出：需進一步夯實金融創新發展的“數字底座”，在保障安全和隱私前提下推動資料有序共享與綜合應用，充分啟用資料要素潛能，有力提升金融服務質效。

伴隨著金融科技創新逐漸由大型銀行向中小型銀行滲透，作為秦皇島市唯一一傢俱有法人資格的地方股份制商業銀行，成立於1998年的秦皇島銀行，在“科技引領、創新驅動”的數字化轉型和金融科技發展戰略指引下，也在透過科技創新，積極探索儲存和資料保護技術的創新應用，進一步夯實“數字底座”，為啟用資料要素潛能、資料驅動業務創新奠定堅實基礎。

護航金融安全，儲存和資料保護成為業務剛需

調研機構Qualix Group曾有一組數字說明不同行業關鍵業務中斷帶來的經濟損失：業務當機1分鐘，平均會使運輸業損失15萬美元，銀行業損失27萬美元，通訊業損失35萬美元，製造業損失42萬美元，證券業損失45萬美元……在金融行業，建立完善的儲存和資料保護，可以有效降低系統故障帶來的經濟損失。

而隨著《國家安全法》《網路安全法》《密碼法》《民法典》《資料安全法》《個人資訊保護法》“五法一典”的出臺，我國資料安全法制化建設不斷推進，監管體系不斷完善，安全正在由“或有”變為“剛需”，監管部門對金融業的資料安全與資料合規也提出了更高要求。

與此同時，中國銀保監會下發的《關於銀行業保險業數字化轉型的指導意見》指出，堅持關鍵技術自主可控原則，對業務經營發展有重大影響的關鍵平臺、關鍵元件以及關鍵資訊基礎設施要形成自主研發能力，降低外部依賴、避免單一依賴。

在這種情況下，透過儲存和資料保護的建設和創新，無疑可以從資料儲存和管理層面，為銀行資料保駕護航。這不僅可以為銀行業構建一個安全可靠的“數字底座”，推動銀行的數字化轉型;還可以為銀行業的業務和服務創新提供有力支撐。

尤其在銀行業資料走向開放的大趨勢下，海量的客戶資料、營銷方案、財務報表、研發資料等關乎企業核心競爭力的機密資料在資料交換中，也進一步增加了資料的安全風險，如何持續提升資料保護能力，已經成為銀行業確保金融安全的關鍵所在。

不僅如此，銀行基於資料資產和數字化技術開展金融創新，首先就是要構建從資料產生、採集、傳輸、儲存、使用、共享、銷燬等生命週期的資料安全能力，才能更好的將新技術、新業務和新模式引入其中，發揮市場競爭力水平。

科技創新提速，儲存和資料保護建設迫在眉睫

早在2018年初，秦皇島銀行就確定了“科技引領、創新驅動”的發展戰略，促進科技創新與業務發展深度融合。近年來，數字化轉型的持續推進，秦皇島銀行已經完成了從底層IT基礎設施到核心系統的全方位升級，在此過程中，銀行對儲存和資料保護的建設也日益迫切。

2019年5月，秦皇島銀行完成了新一輪金融科技IT規劃，在全行層面達成數字化轉型共識。其中，資料中臺經營決策大屏的投入使用，讓秦皇島銀行高層可透過手機實時檢視銀行經營狀況，包括資產負債、營收盈利等不同維度的經營指標，每個指標都透過圖表的形式實時直觀展示，從而支援管理層的快速決策。

2021年3月，秦皇島銀行完成了手機銀行從全國城商行集中託管平臺向自有平臺的回遷，透過業務流程梳理和IT系統重構，完成了手機APP和網上銀行等全鏈路業務的線上數字化互動。

2022年7月，秦皇島銀行新一代分散式核心系統順利投產，新一代分散式核心系統採用分散式微服務架構和分散式國產資料庫，是河北省首家在核心繫統應用國產資料庫的案例。由此，秦皇島銀行實現了運營基礎、服務能力、產品工具、風險防控、創新引擎等多領域支撐能力的提升，以及金融服務流程更優、速度更快、效果更好，大大提升了使用者體驗。

2022年12月，秦皇島銀行不僅入圍“卓越核心系統零售銀行獎”，還成功入圍“卓越資料分析&挖掘零售銀行獎”。作為河北省內首家獲得DCMM資料管理成熟度三級認證的城商行，秦皇島銀行不斷強化資料分析在管理決策中的應用，提升管理決策科學性，實現資料賦能管理決策。

如今，秦皇島行資料應用中心業務團隊已具備使用資料中臺的智慧BI功能，以靈活自定義的智慧模式，運用資料分析不斷提升資料在客戶營銷、風險預警、合規審計等方面賦能業務發展所表現出的潛在價值。不過，在此基礎上，秦皇島銀行也迫切需要加速儲存和資料保護建設，提升資料保護能力，為資料管理和資料價值的釋放保駕護航。

儲存和資料保護呈現新特徵，信創儲存具備提供全場景支援能力

2022年以來，人民銀行和銀保監會陸續出臺有關銀行業數字化轉型的指導意見，從方法和機制上為銀行業數字化轉型畫出了路線圖。伴隨著政策紅利的不斷釋放，像秦皇島銀行這樣的中小銀行正在迎來新一輪數字化轉型的高潮。具體到儲存和資料保護的建設上，銀行業正呈現出如下幾大趨勢：

首先，非結構化資料正在成為生產決策資料。隨著5G、雲端計算、大資料、AI、高效能資料分析(HPDA)等新技術、新應用的蓬勃發展，企業非結構化資料快速增長，如影片，語音，圖片，檔案等。據IDC預測，到2025年全球資料規模將達到175ZB，其中非結構化資料將佔到資料總量的80%。為此，銀行業必須加強海量非結構化資料處理能力建設，並透過專業的分散式儲存系統構建全域性統一資料儲存底座，讓資料存得下、流得動、用得好。

其次，全快閃記憶體儲存的全場景應用持續加速。如今，企業數字化轉型正持續深化，資料的爆發式增長也讓業務壓力持續增大，企業必須加大全快閃記憶體儲存在核心交易系統、核心生產系統、決策支援系統、運營支撐系統以及備份等業務場景的廣泛應用。為此，銀行業也在保證業務連續性、穩定性的基礎上，全面提升資料價值挖掘能力，而全快閃記憶體憑藉高可靠、高效能、高安全、高可用等特性，已經成為銀行業IT基礎架構升級的最佳選擇。

第三，儲存成為應對勒索軟體攻擊最後一道防線。根據世界經濟論壇《2022年全球網路安全展望》，勒索軟體攻擊已經成為全球網路領導者最關心的網路威脅。在勒索軟體入侵後，儲存可以透過相關技術模式識別、機器學習等技術進行勒索識別，並透過勒索檢測、安全快照、資料隔離、資料恢復等資料安全能力做好資料的邏輯和物理防護。銀行業應根據自身的應用SLA訴求和資料重要等級識別需要保護的資料，在生產儲存、備份儲存對資料副本進行防篡改保護和離線保護。

第四，增強資料保護能使正在成為數字化轉型的關鍵。在數字經濟時代，資料已經成為新的生產資料，在這種情況下，IT系統的備份和容災就變得至關重要。有統計資料顯示，沒有實施業務冗餘和資料備份措施的公司，60%將在災難後2~3年間破產。對於銀行這種高度依賴資料開展業務的行業尤為突出，因此銀行要從儲存和資料保護入手，確保資料不洩露、資料不被篡改、資料不丟失，以及業務永遠線上、訪問永遠合規;同時，增強容災備份建設，提升業務連續性和資料可靠性。

第五，AI應用正在讓儲存產品和儲存運維更智慧。如今，越來越多的企業開始引入AIOps來提升儲存的運維自動化能力，而隨著AI技術在儲存領域的廣泛應用，AI不僅已經應用在儲存裝置的監控和運維上，也讓儲存產品本身更加智慧。根據Gartner的資料，預計2023年會有40%的公司應用AIOps對應用程式和基礎設施進行監控。在銀行業，銀行基礎設施運營管理團隊應利用儲存廠商提供的智慧管理軟體，提升儲存資源管理自動化能力，同時透過AI技術挖掘資料價值，助力業務決策。

全場景資料保護的應用

為了更好地幫助銀行業開展儲存和資料保護，國內一流廠商華為已經提出全場景資料保護理念，並推出了“熱資料全容災、溫資料熱備份、冷資料溫歸檔”的一體化解決方案。 如：華為OceanProtect全場景資料保護的應用，圍繞資料的全生命週期，實現熱資料全容災、溫資料熱備份、冷資料溫歸檔和全場景智慧融合，保證客戶業務不中斷、資料不丟失、資訊長期留存，確保這些安全生產資料能夠隨時呼叫、準確備份;即便主資料庫損壞，也能借助備份資料庫回退到正常狀態。

同時，系統充分利用硬體，透過從主機訪問均衡、前端網路、後端網路等全I/O路徑進行端到端最佳化，全面提升了系統整體效能;另外採用領先演演算法識別資料流特徵精準切片，多層線上變長重刪、特徵壓縮和位元組級壓緊技術，實現極致資料縮減，節省了系統投資。透過 OceanProtect 的應用， 不僅提升資料保護能力，同時還能實現面向應用的容災、備份、歸檔統一保護管理，提升資料管理效率和使用效率。

積極推動創新科技應用 ，推進數字化轉型

在金融科技創新不斷加速的今天，包括秦皇島銀行在內的眾多銀行都在積極推動創新科技在業務場景中的應用。面對資料的指數級增長、新工作負載、網路威脅等挑戰，銀行業對覆蓋面廣、適應性強、管理效率高的儲存和資料保護服務需求正在上升，華為憑藉全場景資料保護能力，以及服務眾多金融機構的豐富經驗，正在助力銀行全面提升儲存和資料保護水平，加速推進銀行的數字化轉型。