博彩平臺支付通道新趨勢，虛擬貨幣成“新寵”

1月14日，公安部在京舉行新聞釋出會，介紹公安機關打擊治理網路黑灰產採取的措施及取得的成效。針對支付結算環節，聚焦非法第四方支付平臺、跑分平臺打財斷血，摧毀相關平臺700餘個，打掉為各類犯罪提供非法支付結算的網路團伙300餘個。特別是針對虛擬幣洗錢新通道，緊盯形勢變化、犯罪苗頭、創新打擊策略，破獲相關案件259起，收繳虛擬幣價值110億元。

隨著網路不斷深入人們的生活，網路賭博、網路色情、網路詐騙等網路犯罪逐漸發展壯大，但核心環節——收款、提現一直是其發展的“瓶頸”。透過對博彩代理平臺的挖掘發現，虛擬貨幣已成為博彩平臺充值、提現通道的“寵兒”，原先在博彩平臺佔據支付主要地位的微信、支付寶等第三方充值方式，在某些博彩平臺逐漸銷聲匿跡，除仍保留的網銀轉賬入口外，大部分都是虛擬貨幣充值的入口。

    

博彩平臺使用的虛擬貨幣支付通道

虛擬貨幣的隱蔽性，USDT的“穩定性”受到了賭博產業的追捧，跑分平臺將充值碼、抵押物更換成USDT。一方面，賭客可以透過USDT充值賭資，一方面，賭博平臺可以將USDT進行流轉。從博彩平臺提供的虛擬貨幣通道來看，主要包含了虛擬貨幣錢包（針對目前手上沒有虛擬貨幣的使用者）、虛擬貨幣直轉（手上已有虛擬貨幣的使用者）兩種方式。

虛擬貨幣錢包

以某博彩平臺為例，其支付環節使用了兩種比較主流的虛擬貨幣錢包：*寶錢包、*AY錢包，，一方面支援儲存、傳送USDT、ETH、BTC主流虛擬貨幣，另一個方面提供P2P交易服務，使用者可以在該平臺交易該平臺自有的貨幣。

賭客在賭博平臺的充值流程

當賭客想在賭博平臺充值時，用人民幣在*AY錢包中的P2P平臺購買C**P幣，將*AY錢包與賭博平臺繫結後，使用*AY錢包進行賭資充值。此種情況下，博彩平臺收到的是虛擬貨幣，解決了前期需要不斷購買四件套、搭建四方充值入口的難題，後續想將虛擬貨幣變現，一方面可以藉助*AY錢包的P2P平臺進行掛單，將C**P幣售賣給賭客，也可以透過其他虛擬貨幣交易所進行變現。

虛擬貨幣直轉

虛擬貨幣直轉，若賭客手上已有虛擬貨幣，可以向頁面提供的虛擬貨幣地址掃碼轉賬完成賭資充值操作。

黑灰產業的背後，必然有人在提供通道技術支撐。由原有的賭博平臺使用的四方平臺，到現在的新的支付渠道背後，是否也有新的產業鏈應運而生呢？無疑是初見端倪。

支付通道分析

以某博彩平臺為例，其使用到了3個支付介面，給使用者展示網銀收款賬戶、虛擬貨幣收款地址。

透過專門的支付通道後臺、應用進行資金流轉操作。

虛擬貨幣支付通道產業衍生

透過深入研究發現，例如菜**錢包，可支援USDT介面，讓平臺、商城、實現一鍵呼叫API介面、一鍵生成USDT錢包、一鍵自動實現USDT充提、一鍵歸集全部地址、一鍵寄售USDT。甚至一些原始碼網站也提供此些支付通道的演示站，其使用方式、介面與傳統的四方支付介面相似。

隨著斷卡行動的持續加大，非法四方支付的生存壓力越來越大，可預見未來依託於四方支付的博彩、詐騙等行業後續可能都會轉向透過虛擬貨幣收款，洗錢，追溯難度巨大。

個人安全防護建議

增強風險意識，絕不將銀行卡、電話卡、收款碼出借或出售給他人，避免被非法利用，不做犯罪分子的“幫兇”。同時，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，不用於虛擬貨幣賬戶充值和提現、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，謹防個人財產及權益受損。