據中國證券投資基金業協會發布的2014年度基金投資者情況調查分析報告（以下稱 報告）顯示，無論是投資機構還是投資者在基金理財的投資者教育便顯得十分重要。
網際網路成資訊渠道的重要來源 虧損不到50%會焦慮
據報告調查結構顯示，一般投資者購買基金理財產品的投資目的，是想獲取更高收益、分散風險、為養老做儲備。許多基金個人投資者都將“獲得比銀行存款更高的收益”作為重要的投資目的，其次則是“分散投資風險”與 “養老儲備”。其中，選擇“獲得比銀行存款更高的收益”的投資者遠超過選擇其他目的的投資者。這和2013年的統計資料相似，2013年排名前三的投資目的也是獲得比銀行存款更高的收益、分散投資風險、養老儲蓄。
報告中提到，網際網路是獲取資訊方式最主要的來源。毋庸置疑，網際網路是當下人們獲得資訊最主要的方式之一，這一點也充分體現在基金投資中。與2013年的調查結果一致，2014年網際網路依然是基金個人投資者瞭解投資資訊的最主要方式，選擇次多的方式是“銀行理財經理”，然後依次是“手機媒體”，“報紙雜誌”，“親友同事”、“電視”、“投資分析師”等。儘管基金投資者獲取資訊的渠道呈現出多元化的特點，但其中網際網路的重要性明顯超過其他渠道。
此外，調查結果顯示，基金個人投資者購買基金前是否閱讀招募說明書：超過三成投資者不會閱讀。37%的投資者在購買基金前不會閱讀招募說明書，這一比例相比於2013年上升了4%。其中15%的投資者因為看不懂而不讀，22%的投資者因為內容太多、不知道看什麼內容而不讀。49%的投資者在買基金前會在一定程度下閱讀招募說明書，其中12%的投資者在銷售人員的指導下看，另外37%的投資者有時候會看，但不知道看什麼內容。
據瞭解，大部分投資者的明顯焦慮虧損比例低於50%。報告中提到28%的基金個人投資者表示，當虧損比例達到30-50%時會出現明顯的焦慮，佔比最多。27%的基金個人投資者在虧損比例達到10%-30%時會有明顯的焦慮。可見，多數投資者在虧損比例不到50%時就已經出現了明顯的焦慮。與之相反，有15%的基金個人投資者表示不會因為投資損失而出現情緒焦慮。
投資者教育在基金投資中具有舉足輕重的作用
在上述報告中，提到關於投資者教育的幾點問題值得關注：
（一）證券、基金、期貨知識水平：自評“新手上路”的投資者比例上升
43%的基金投資者認為自己對三類投資知識“有基本認知，想了解深入的投資方法及理財知識”，和2013年的比例（42%）基本一致。認為自己“對投資的產品較為熟悉，可自主投資與決策，但有向更專業人士諮詢的需求”的基金投資者的比例為29%，相比於2013年下降了4%。值得注意的是，在基金投資者中，有20%的投資者認為自己是“新手上路，需要了解入門知識”，相比於2013年增加了6%。
（二）投資者教育形式偏好：報刊、網路、電視等形式成寵兒
基金個人投資者中，選擇“通過報刊、網路、電視等媒介的形式”來獲得投資教育的投資者比例最高，佔到41%。位居第二的教育形式是“現場講授、交流、座談的形式”，佔比為22%。在基金投資者中，佔到第三位的教育形式是“發放書籍、宣傳材料”，佔比20%。
（三）銷售人員是否對風險承受能力做過測評：實際執行程度不夠充分
通過調查，我們發現只有41%的投資者反映基金銷售人員不僅對其進行了風險承受能力測評，而且按照測試結果推薦產品，比2013年增加了1%。另外一半左右（51%）的投資者反映基金銷售人員或者沒有測試，或者測試了但沒有按測試結果推薦產品，這一結果和2013年一致。最後有8%的投資者表示基金銷售人員有推薦測試，但自己覺得沒有必要所以沒有參加。
（四）是否希望瞭解近年來新產品（如ETF 基金、分級基金、QDII 基金等)的深度介紹資訊：過半數投資者感興趣
58%的基金個人投資者表示希望瞭解近年來推出的新產品的深度介紹資訊，相比於2013年上升了4%。另有28%的投資者表示只投資常規產品，不關注這些新產品，最後有14%的投資者表示無所謂。可見多數投資者還是對新產品感興趣的。
（五）最希望獲得的理財服務：及時告知賬戶和交易資訊服務、基金定期分紅、投資諮詢
從投資者選擇的總數上來看，投資者最希望獲得的服務是及時告知賬戶與交易資訊，其次是希望所投基金可以定期分紅。排在第三位的是提供投資諮詢服務。這三項的排序和2013年的調查結果一致。
此外，單獨從每一個選擇上來看，投資者認為最重要的服務中佔比最高的是及時告知賬戶與交易資訊。對於第二選擇，投資者選的最多的是所投資的基金可以定期分紅。第三選擇中佔比最高的是提供投資諮詢服務。
不難發現，絕大多數投資者對基金投資有基本認知，但也有相當一部分投資者是新手上路，而且相對於2013年這一比例提高了。學習和掌握新鮮的基金投資的知識和技能，對於大部分投資者而言，將是實現個人財產保值增值的重要路徑。