金融網際網路進入實施時代：金融網路化已獲業界認可，但目前看來除了利用網際網路通道開拓的網上交易取得成功以外，其他營銷服務創新工具的效果平平，尚無成功案例。電商之風正刮入傳統金融領域，券商也在通過多種方式探索網路券商的可能性。網際網路與金融的結合已漸成趨勢，一方面對內研究如何使各項運營管理、業務開拓、網店佈局逐步與網際網路融合；另一方面與外部對接，尋找推進網際網路證券快速發展的合作伙伴和方式。
美國線上理財網站：是為使用者提供新一代線上理財服務的網站，獨立的線上理財網站通過各種新型的個人理財工具和服務吸引大量的年輕客戶群，並通過產品的不斷創新以及個性化提升客戶忠誠度。這類網站對於使用者多為免費，有些收取每月$3-$10左右的費用。因此，網站的贏利模式一方面是從提供的工具及程式中獲得使用使用者使用費；但更重要的一方面是從交叉銷售中獲得收入。我們研究了比較有代表性的敏特（Mint)、快克(Quicken)、百盾（Bundle）、Mvelopes、Thrive,Saveup等5家公司。
美國自動化財富管理網站：傳統的國外財富管理服務機構包括跨國銀行、本土銀行、高盛集團、摩根大通等機構，這些機構將複雜的金融產品和理財建議提供給那些擁有較多財富的高淨值客戶，但銀行鍼對。目前，這些傳統的財富管理機構正面臨來自如Wealthfront、MarketRiders、Personal Capital等新興網路銀行競爭對手的衝擊。這些新興網路銀行利用計算機技術，幫助客戶建立定製的資產投資組合，通過使用複雜的計算機演算法分析來評估投資風險，建立不同的投資組合。
國內老牌數字金融網站：包括東方財富、好買基金、數米基金網，每個網站都有自己的特色，東方財富主要以資訊見長，通過資訊形成使用者黏性，目前已取得第三方基金銷售牌照，準備以基金銷售作為發展方向。數米及好買基金網目前都偏向於基金的銷售，通過銷售拿取佣金。相對而言，好買有更多的行業資源，除基金產品外，還具有私募股權基金以及FOF/TOT等上千種理財產品，具有特有的優勢。.研究方法：我們在前期對於國外理財網站、國內老牌數字金融網站、財富管理銀行網站、日本網路券商等各方面都進行了仔細的梳理，總結出了各個網站的不同特點，包括涵蓋內容，目標人群，盈利模式，核心競爭力，以及未來的發展趨勢。希望通過比較，能對券商運用網際網路的盈利模式進行創新業務前瞻。
報告全文如下：