昨天，公安部公佈了涉眾型經濟犯罪九個典型案例。其中有一個案子是這樣的：
2002年7月至2004年12月間，遼寧營口東華經貿(集團)有限公司以其下屬企業東華生態養殖有限公司發展養殖螞蟻為名，承諾35%--60%不等的高額回報，透過在遼寧13個市(縣、區)設立的分公司和代辦處，面向社會公眾非法集資近30億元人民幣，除用於償還部分本金及高額利息近22億元外，有近8億元被用於揮霍性投資專案、廣告宣傳、企業慶典、贊助、償還個人貸款、借給個人或單位使用等。
簡單說，這就是"高息攬存"，用新債還舊債。如果有一天，新資金停止流入了，整個資金鍊也就崩潰了。
東華公司的具體做法是：
對投資者宣傳，投資10000元買兩箱螞蟻代養，十二個月內，每37天可以得到1000元本錢和400元"養殖費"，也就是說，一萬元，一年後變成一萬四千元。
為了騙局投資者的信任，東華公司拼命包裝自己：
牆上掛滿了該公司董事長汪振東和各級領導人的合影，從政治局常委、全國人大副委員長、公安部某副部長到遼寧省省長、營口市市長，一應俱全。稍後，在《遼寧日報》上，東華集團分四次做了四整版形象宣傳，以"展驚世雄風"、"商海洶湧澎湃"等氣勢龐大的詞句為題，對汪振東的高尚人格和雄厚產業基礎做了報導，其中重點提到的就是蟻蛾產業，稱其蟻蛾酒已榮獲"世界發明專利獎"，2004年計劃銷售額2億元，可創利稅5000萬元。汪振東"民營企業協會副會長"、"遼寧省城鄉市場信譽博士"等諸多頭銜，也得到膜拜式的宣傳。
但實際上，東華公司的真正面目是怎樣的呢？
東華集團的養殖基地位於一個山坳，養殖區大約有三千平方米，還有未竣工的建築。養殖動物為鴕鳥、熊和山雞。記者沒有看到螞蟻養殖區域。門上寫有"飼養重地，閒人莫進"牌子的房子，異常簡陋，推開門後，一張明顯睡過人的床映入眼簾，牆上掛著家常衣服。一個十七八歲的女孩子走出來，稱是打工的。在鴕鳥區，幾個婦女在清掃鴕鳥糞便，表示小鴕鳥孵出來後可以賣，賣出過一些，不過不多。具體數目不清楚。在熊養殖區，一工作人員說，還沒聽說誰給熊取過熊膽。鑑於養殖行業的專業性，記者難以估計該養殖區的效益，但是就規模來講，並不大，各養殖區面積僅比普通動物園的熊區、鴕鳥區規模大一倍左右，且館舍簡單得多。
所以，整個事件的騙局性質也就一目瞭然了。
大家有沒有覺得，這種手法非常眼熟？
用高額回報做誘餌，達到"滾雪球"式的集資目的，這在古今中外都屢見不鮮。事實上，它還有一個學名，叫做"龐式騙局"（Ponzi scheme）。
所謂龐氏騙局，就是一種投資欺詐的形式，它以不正常的高額回報來騙取投資者加入。投資者的回報並非來自真實的商業業務，而是來自新加入投資者投入的資金。龐氏騙局中的回報率一定是很高的，這樣才能引誘新投資者加入。一旦新加入的投資者減少或停止，龐氏騙局就會崩潰。龐氏騙局得名於查爾斯•龐茲（Charles Ponzi），他1903年從義大利移民到美國後，一直從事此類的投資欺詐。
讓我們來看一看著名的1999年俄羅斯"MMM"公司事件。大家不妨比較一下，MMM公司同營口東華公司的行騙手法何其相似。
1994年初，舍吉•馬伕洛蒂（Sergei Mavrodi）為首的三兄弟，成立了一家以他們名字命名的"MMM投資公司"，聲稱其目標是將之建成全俄最大的投資基金，專營股票的發行。
（1）利用輿論媒體大做欺詐性虛假廣告。幾乎俄羅斯所有著名的廣播、電視、報紙、雜誌都刊登了MMM公司的集資廣告，其中俄羅斯5家著名的電視臺平均每30分鐘的節目就有一次MMM公司的廣告。馬伕羅季的名字和MMM公司的名字在輿論媒體中出現的頻率遠遠超過了俄羅斯總統葉利欽等政壇要人。一時間，MMM公司成了俄羅斯家喻戶曉的大公司，馬伕羅季成了俄羅斯人們心目中的中心人物。
（2）宣稱並承諾高回報以誘使投資者上當受騙。MMM公司在莫斯科、聖彼得堡等城市開辦了大量分支機構發售股票，其負責人向公眾承諾，只要向MMM公司投資100美元，就可在半年內收回500美元，此外還有高達400％的年終回報率。如投資者想撤回投資，可將手中的MMM公司股票，在任何一天拿到該公司的任一銷售點兌換。在強大的輿論攻勢和高回報的誘使下，誰也沒有去考慮高回報率的虛假性，人們相信只要購買MMM公司股票就能發財。人們紛紛搶購MMM公司的股票，不少人甚至動用了全部退休金，以期獲得豐厚的回報。
（3）股票價格狂漲，誘使投資者盲目跟風。從2月1日起，一張張印有馬伕羅季頭像，面值為1000盧布的原始股湧向社會，掀起了一場席捲整個俄羅斯的股票投機狂潮。2月1日MMM公司股票每股買入價為1400盧布，收市價為1600盧布。到6月份，MMM公司股票價格每股已達37500盧布，較面值上漲了36.5倍。面對二三十倍的投資回報，整個俄羅斯投資者都為之心動。僅半年時間，MMM公司憑藉它的"金字塔"式投資返還方案，吸收了數千億盧布的資金，發展成為俄羅斯赫赫有名的商業金融集團公司。它在全國60多個城市設有代理處，其交易週轉金佔全俄羅斯交易週轉金的一半，每天出售股票獲得的收入高達400億盧布。
（4）這種金字塔式的投資行騙隱含著日益巨大的風險。一旦投資者的信心發生動搖，停止投資、拋售股票或要求兌付，金字塔就會倒塌，那些較晚參與投資的股東將血本無歸，成為欺詐的最大犧牲品。1994年7月22日，一直對MMM公司態度曖昧的俄政府突然公開宣告，政府對MMM公司許諾的400％的年回報率持懷疑態度，政府也不保證對MMM公司投資的安全。隨後，MMM公司突然宣佈，除其莫斯科總部外，其他分部不再從投資者手中購回股票。至此，投資者才意識到誘人的承諾不過是一種欺騙，人們紛紛拋售股票或參與擠兌狂潮，其股票價格僅7月27日就暴跌了50％。MMM公司的神話徹底破滅。
（5）馬伕洛蒂很走運，俄羅斯沒有反龐氏騙局的法律。檢察官威脅要以逃稅罪起訴他，1992~1993年的時候，他們就打算這樣來對他定罪，但是沒有成功。這次也沒有多大進展，至少一開始是如此。這時，一位國會議員被黑社會槍殺，國會席位出現了空缺。馬伕洛蒂宣佈競選議員。贏得選舉後，他要求免於起訴。
（完）